[電話] 反制詐騙集團 - 匯1元

[xnoopy (Archi)]

全文含圖轉自http://tinyurl.com/recon165

2天前的實際經驗~文筆很差,不過還是耐心看完..
((圖))
BBC電視公司曾做過一部名為<百慕達三角洲之謎>的類戲劇,
主在探討1945年19飛行中隊,於百慕達失蹤的原因..
簡單的來說,在當時還沒有所謂的衛星定位,靠的只有羅盤..
而19飛行中隊的泰勒上尉因為將A群島誤為B群島..
(因為如果是B群島,則他們得繼續向前進→可是卻是錯誤方向!!)
(但問題是他們是遇到A群島,此時只要往西飛就可以回到家了!!)

((圖))
紅線為預計飛行航線,藍線為實際航線;他們將Abaco島誤為Bahama島,
泰勒想說延著Bahama島的海岸線平行向西飛行,應該就會回到家!
實際上他們卻是延著Abaco島朝北飛行!!


他們有了一個嚴重錯誤的前提→[ 我們的羅盤及儀器失靈壞掉了!! ]
而實際上,他們所有儀器完好如初..
((圖))


就在這樣該死的前提下,泰勒選擇不相信正確的儀器!
反而執著在自己錯誤的認知→[ 我們正往西飛,繼續向前就可以見到陸地了 ]
實際上他們卻在大西洋上往北飛,最後油箱耗空墜毀在茫茫大海中..
失蹤60年後才尋獲這些殘骸!!


除了有剛剛講的錯誤前提外,
在此種情勢惡化(迷失)時,泰勒上尉心理嚴重崩潰!
產生隧道視覺,讓他對於塔台及下屬的建議視而不見~

((圖))
(塔台:他們為何對我置之不理?)
這稱為空間迷向!!這並非不正常現象~
在人的心理壓力極大時,對於認定某事後..
就會固執起初的觀念(羅盤失靈!我必須繼續向前飛)
因為這個想法觀念在他心中相當相當的真實!!!!
一但進入後此心態,則會永遠固守!!!




今天(5/24 Sun.)下午..和老婆在看一部相當精彩的影集 → Lie to me
結果她手機響起...說是之前網路拍賣上的賣家..
因為人為疏失,導致變成了分期付款..必須今日處理,否則明天將會扣款!
>>曾聽詐騙者都會挑銀行沒上班的假日,並製造急迫讓你無處可詢~
聲稱賣家的那人並且問了當初轉帳的銀行電話 - 玉山銀行..
的確之前有在網路上買過東西~
不疑有他,自然就把玉山銀行的電話號碼給了他~


繼續看Lie to me不至1分鐘,手機再度響起..
來電顯示是剛剛告訴賣家的銀行電話!
>>加害者給我們了一個強而有力的前提,來電顯示真為玉山銀行→詐騙手法
該來電者當然就聲稱自己是銀行客服,因為疏失請我們到最近的ATM查詢餘額..
並詢問我們到達最近的ATM將花多久時間,將會回撥給我們..
>>不讓我們回撥,都只有讓他們單方面聯絡我們→詐騙手法
到了ATM後,依指示查詢了餘額..
該客服並問了交易序號及ATM的銀行別等無關緊要的資訊,
想藉以博取認同~
接著說一定要今日完成,不然明天便開始自動扣款~
>>製造急迫性,讓你不及查證→詐騙手法


然後開始請我們操作"轉帳"!?
>>ATM當然只能將錢轉出,頂多只有提存,並沒有其它功能→詐騙手法
之前曾聞有詐騙者請被害者用"英文"操作,並佯稱僅有英文介面才有此功能!?
>>因為他希望你在非母語的介面之下,騙走存款,而會在你的金額欄說是功能密碼→
  詐騙手法
不過這位客服並沒有叫我們以英文介面操作,
雖然我在旁邊預想轉帳的英文應為transfer之類的..
阿呆如我,詐騙者的疏失..反讓我也落入了一個前提,認為他是真的!?


我在一旁看著操作,該詐騙者給了一個彰化銀行的帳號!?
並請我們先隨意填上金額..接著因為帳號key in錯誤沒成功..
他要求再次操作..此時一旁觀看的我..內心警示燈響起~
並眼看金額欄被key上的數字..是剛剛所查詢餘額的減掉17塊(手續費)!!
>>該死的詐騙者居然連1塊都不留的要全部詐走!?


我在一旁示意是詐騙..

來電顯示是真的!!
[ 我們的羅盤及儀器失靈壞掉了!! ]

之前真有在網路上買過東西!!
[ 風勢將我們引領到佛羅里達群島上空!! ]

我不想被扣款!!只想今天就把事情解決!!
[ 我們正往西飛,繼續向前就可以見到陸地了 ]

確信是真的!!
[ 波西,維持本的位置,我是上尉!不需要你的帶領!over ]

明天才一整天的課,才沒空來辦這些!!
[ 我們應該快看到陸地才對!! ]


最後我粗魯的把金額訂正為1塊錢匯出..並免職了泰勒上尉..
不過似乎覺得還不夠...
((圖))
009-52035172066601→彰化銀行的人頭帳戶,應該已經被凍結~


我:"喂!?小姐貴姓?"
騙:"請問您是?"
>>沒有大陸口音!!他們進化了..聰明的人們使他們產生抗體!?
我:"我是剛剛那位小姐的朋友,您說要匯款?到底怎麼一回事?"
騙:"我沒有說要匯款啊!!可不可以叫剛剛那位小姐聽?"
我:"我們在這邊操作了好久好久,口很渴~她先去買飲料了!"
騙:"好,那請你們先溝通好再跟我講!!"
我:"不是啊,不然您說要怎麼樣才可以取消掉你們人為疏失的分期付款?"
騙:"好,那你將卡片插進去!"
我:"我插了 小姐您貴姓?"  插~~~很~~~大~~~~~~
騙:"插了嗎?"
我:"是的~小姐,我插了!!您貴姓?"  是冷感嗎?我全部插進去了!
騙:"我..姓陳!"
我:"小姐,請問您的分機是?"
騙:"先生,如果不相信我們客服的話沒關係,可以不操作"
我:"明..明天就會被扣款嗎?"
騙:"是的,麻煩今天處理完畢!!"
我:"我插了(金融卡),然後勒?"
騙:"如果真沒誠意的話,那算了..我們系統要關閉了!!"
我:"喂喂!?"


回到家撥給165確認後..
接著我們就將之前的明細火速送去分局..
可是分局的警察伯伯看看我們,問我們事發何處..
接著請我們到管轄的派出所報案..
原來分局不能報案啊!?


一進轄區的派出所,便把匯出1元的交易明細拿給警察弟弟..
請他們將帳號給凍結~
警察弟弟一臉世故的說:"沒~那麼快啦,還要做完筆錄具結後才能通報"
接著我們等到另一位"巡邏"回來的警察弟弟來為我們做筆錄..


這是我這輩子第三次進派出所..
其實不陌生..只是一直搞不清派出所和分局的關係?(隸屬?)
在筆錄上看著被詐騙財產填著「新台幣1元」的時候(其實還有17塊手續費),
還有點搞笑 XD

((圖))
報案做完筆錄後,一定會給一張單子,叫作報案三聯單..
如果報案沒有領到的話,顯然地是要吃案!!


每次做完筆錄時間都很晚..
回到家後,繼續觀賞未完的影集 Lie to me~



:::最後討論一下刑事司法:::
首先,為何要匯1塊錢?
詐騙集團行騙,明察者不會被騙..
而即使冰雪聰明如泰勒上尉,心理壓力極大時,一時迷失..則輕易會落入陷阱..
匯1元後會有幾個好處..
留下該詐騙者的人頭帳戶,並凍結它!!將不會有人因此而再上當..
再來就是讓該詐騙者能夠"詐騙既遂"..未來庭上也比較好舉證!!
(否則未遂犯就還得舉證其通聯紀錄等)
且既遂犯,在庭上法官可能會酌較重之刑..


接著,我記得筆錄上是寫著 "刑事"案件什麼筆錄什麼的..
而筆錄的最後有句白問的問題,問我們要不要提告??
或許是筆錄的例行公事??
§339普通詐欺罪是屬公訴罪,指的是有審查權限的機關..
在得知犯案消息後,便需主動偵察!!
何來的問題問被害者要不要提告?被告此時僅需配合調查!
難道是問說要不要提出民事訴訟?可是這是"刑事"案件的筆錄不是嗎?


美中不足的地方在於,我當時沒有繼續套出該詐騙者是否尚有其它人頭帳號..
大家若有遇到,有空的話..都給他匯1元..當他說沒收到還怎樣..
你告訴他匯款錯誤,他們會認為被凍結..
並且再給你另一個人頭帳戶..叫你匯,你再匯1元..再騙他有執行錯誤..
他在給..你在匯...不過這應屬同一犯意,雖屬一行為..
但重點不在於告他幾條罪!!重點在於凍結人頭帳戶..
凍結1個帳戶或許少1個人被騙..凍結2個可能就少2個被騙..
不過究竟少幾個人被騙也還算是消極,
積極的是大大提昇了犯罪人的成本!!


詐騙集團最大3個成本,分別是律師費、電信費和人頭帳戶的費用!!
(其實律師費應視為風險成本,而不需要常列在會計項裡 XD)
雖然他們從國外撥長途進來,但電信成本也還算少的..
最大宗的成本就屬買人頭帳戶了..
黑市的人頭帳戶所費不貲,尤其在詐騙集團橫行的今日!
你匯1塊錢,凍結近萬元的一本人頭帳戶..以小博大!這有多划算~
>>來發起匯1元運動好了,好處多多→可以留證據/讓詐騙集團既遂/凍結帳戶/
  增加犯罪人的成本


自掃門前雪的人可能會認為自己不被騙就好了,是吃飽太閒才去匯1元!?
請大家發揮道德勇氣吧,社會是大家的..!!先天下之憂而憂..人溺己溺~
有這種心態的人,就沒資格在電視機前謾罵警政..謾罵治安有多差,
今天治安差..有這種心態的人,勢必也得負一部份的責任!


最後,瞬間的心理壓力讓經驗豐富的飛官也落入了空間迷向~
詐欺都會有幾種態樣,
第一個就是會挑選銀行的休假日來告訴你,銀行為人疏失!
第二個會製造急迫性,佯稱今天不處理明天就怎樣怎樣!
第三個則只先請你至ATM查詢餘額!猶如溫水煮蛙,不知逃跑!
第四個他永遠不會讓你回撥電話,永遠都只有他單方聯絡!
第五個通常會叫你以英文介面操作,讓你迷路還起霧!
以上還算基本的..
讓我SHOCK的是,
原來他們並不是每個都操大陸口音啊?!
有機器讓他們更改來電顯示!?
(這是情境犯罪預防下的副作用)


飛官看到A島誤為B島..冰雪聰明如你我也會在錯誤的來電顯示下迷失~




在十年前,對於金光黨等高明的詐騙手法..其實還頗有"尊敬"..
他們利用人性"貪"的弱點下手!!猶如電影<將計就計>或<天羅地網>那樣的雅賊..
不過時至今日,他們已經背棄祖師爺的宗旨..
而改利用人性的"恐懼"作為出發...
現下的他滿猶如黑暗夾縫中的蟑螂,殺不光趕不走..
而且還持續增強自身的抗體!!


(以下就謹以法論法,做條文討論..沒興趣就跳過吧)


很可惜..筆錄有一欄的問題是「請問您何時發現是詐騙？」
而答案填上的是
「一接到電話就覺得有疑，為防止他人受騙上當，故匯出新台幣1元…」
不過筆錄也已具結~
因為依此筆錄而言,無法讓詐騙者該當§339詐欺罪..
簡單說,詐欺罪需讓被害者陷於錯誤並處分財產!!
雖說已處分財產(1元),但依筆錄而言..我們並沒有陷於錯誤!!
筆錄若改為「至始至終都沒發現，操作錯誤匯出1塊錢時，才發現有異…」
這樣法庭上才玩得下去!!這樣子的回答對被害者比較有利~ :)


而幾個月甚至幾年後真捉到犯人..若是要告,別以§339普通詐欺罪..
給他告以§346恐嚇罪!!該行為人(詐欺者)一行為該當詐欺及恐嚇..
如果依學說是以法條競合而言,恐嚇罪對於被害者的心理有更完整的描述..
應先適用恐嚇取財罪,即便想像競合也是依較重的恐嚇罪論處!!
在庭上主張恐嚇取財罪,亦相當合宜..
恐嚇是以加害客體的生命、身體、自由、財產、名譽..
如以上案例,玉山銀行聲稱今天不處理(恐嚇),明天將開始自動扣款(財產)
該當到不行吶!!
而恐嚇在司法面上有較重、較不法、較具危險的行為,故較重!
聰明人別告詐欺..告他§346~

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※ 編輯: xnoopy          來自: 218.160.213.72       (05/27 21:30)
推 amandaccy:有做過一元毀一戶，但沒你想的這麼多欸
推 AHMY:感謝教學!!
推 danieljaw:真專業 推
→ hughes:你講的法律層面很多是錯誤的
→ hughes:到底是什麼罪名不是報案的人說什麼就是什麼  匯一元凍結
→ hughes:帳戶只會成立未遂  不可能是既遂
→ hughes:我看不出來專業在哪裡
推 stare7500:關於法律部分，不是光靠筆錄，基本上還是看法官怎麼判
→ stare7500:只要法官不採信你的筆錄一切都白搭。