Re: [問題] 成立理財顧問行業問題

[Leepofeng (螢火蟲)]

※ 引述《YDAPOPO (阿達)》之銘言：
: 想請教大家
: 一般自然人是否可以對客戶做財務規劃時收取顧問費用?
: 是否有違反法律的問題?
: 若不能以自然人方式必須成立公司
: 目前從經濟部看到可以成立的業別為投資顧問業
: 因為資本額問題不考慮證券投資顧問業(特許行業且資本額高)
: 還是投資顧問業仍不能對客戶做財務規劃
: 若不能那財務規畫要以哪個業別成立公司才能經營財務規劃的業務?

這要分清楚，如果你只是要賣顧問和諮詢的服務，那就比較簡單
但是賺不到錢的機率高達99%以上，台灣市場不像歐美
因為台灣人不習慣付錢買建議，你可以問問自己這輩子買過多少建議？
你當然可以去闖一闖試一試，很辛苦就是了，成功了或許可以為市場帶來一點改變

但是，如果你的顧問和諮詢服務，主要是為了要銷售商品
這就會牽扯到利益衝突的問題，就算你能夠不按照佣金推薦商品，客戶也會懷疑
而且如果你要銷售商品，那資格等各方面的門檻就存在了

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◆ From: 118.160.164.109
→ nike00000000:現在坊間不是不少是透過部落格開財經課程 收取費用
→ Leepofeng:開課和諮詢還是差很多阿
→ nike00000000:不過還是得藉由網路知名度及行銷手法作為推廣
→ nike00000000:如果是為了要服務客戶 作理財規劃
→ nike00000000:不見得非得成立公司 但前提還是得先建立口碑
→ nike00000000:更直接切入點 你要拿什麼東西去說服顧客
→ nike00000000:肯把錢掏出來給你規劃?