Re: [情報] 很遺憾今天接到開戶團同業求助電話

[clody (Piko)]

（二）严格审查异常开户情形，必要时应当拒绝开户。
       对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务
                               ^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^
与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情
形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。根据客户及其申请业务的风险状况，可
采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。

以上是原原PO念茲在茲的人行117號文。
我想答案已經很明白了。

開戶團這種東西根本是不受人行歡迎的存在。
至於＂專業＂的原原po到底為什麼要強調這個打自己甚麼嘴巴我就不清楚了。

一日開多戶、沒有地緣關係跟合理理由的人開戶本來就是不受歡迎的行為。


另外，人行相當的比較近似於中央銀行，金管會的角色在銀行方面是銀監會
　　　　　　　　　　　　　　　　　（還有證監會等）

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 210.242.50.170
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/China_travel/M.1511250829.A.56B.html
※ 編輯: clody (210.242.50.170), 11/21/2017 16:04:47
→ austinlee: 只為了爭辯的行為挺無聊的,我金融業八年也是有見識過
→ austinlee: 很多無聊的奧客,硬是要爭辯不理性來看事情
推 ampicillin: 樓上自介。
→ clody: 坦白說我不是想跟你爭辯，是你強調了半天117號文，而我
→ clody: 讀到的意思就是"對於有組織開戶的可以拒絕開戶"
→ clody: 順便跟大家分享一下，讓大家斟酌要不要跟開戶團而已。
→ clody: 本來對開戶團沒有甚麼具體的印象，現在我可是領教了。
推 caca: 原原po的廣告手法讓人不舒服
→ clody: 我本來有在看他的blog，但現在真心傻眼。
→ austinlee: 如果可以請通知我你痞客邦帳號,一是確認你是否真的有看
→ austinlee: 如果真的有看還想戰我專業我會很好奇邏輯在哪裡
→ austinlee: 二是,真的有看,就看看能否把你黑名單,因為對我來說給
→ austinlee: 你看,你卻不成長,不如讓你去看別的開戶團就好了
→ austinlee: 另外,你的第一篇文舊只是為了回應我真的太浪廢,可以對
→ austinlee: 網友有更多貢獻的文章會比較有價值,第一次應該要有點意
→ austinlee: 義
推 girlo: 不會啊，把條文貼出來很有貢獻啊，比你那些同業消息有用多
→ girlo: 了，一直強調自己是金融業又是做廣告的，反正你最懂，遊走
→ girlo: 法令邊緣賺錢的還是低調點比較好
推 girlo: 我覺得你的文比較廢又超長，我都還要很忍耐的掃文找廣告，
→ girlo: 不過不是寫得長就不是廣告啊（聳肩）或許你是廣告專業，但p
→ girlo: tt潛規則就學得很爛
→ clody: 對不起喔我沒有登入就看了，無法證明真是抱歉。
→ girlo: 啊，我不是說這篇c大喔
→ clody: 我知道喔，我剛是在回原原po，痞客邦已經萬年沒登入過
→ austinlee: 我也知道你無法證明啊(笑)要探查到鍵盤背後的高手是很
→ austinlee: 難的,這我很清楚,就像之前說要講他秒開經驗的也是0發文
→ austinlee: 而你貢獻的第一篇則是為了跟我吵架的回應
→ austinlee: girlo講話要有所本要正確,我不是做廣告的,你自己再去看
→ austinlee: 清楚
→ austinlee: 我合法的啊,你就不懂了,留學顧問/移民顧問/貸款顧問哪
→ austinlee: 些非法了?是你自己不懂,又不願意問,除了人身攻擊不值一
→ austinlee: 取而已啊
→ clody: 貸款顧問沒問題，把貸不出來的東西用偽造文書的方式貸出來
→ clody: 就很有可能有。還有，在大陸做的事情是可以適用台灣刑法的
→ clody: 如果從來都沒有明示暗示或協助過客戶填寫假資料就不會有事
→ clody: 我是因為台胞證過期了需要重新驗證身分才來到這個版，原原
→ clody: po先前在廈門，後來轉到珠海的文章也確實對我規劃一日驗證
→ clody: 有所幫助，但廣告意圖＋回話方式實在讓人不敢恭維。
推 girlo: 這就好笑囉，留學/移民顧問是經濟部立案的服務，貸款顧問
→ girlo: 是銀行都很可以理解，請問"專業"的開戶團是登記在那個行業
→ girlo: 我是很認真請教的喔，既然這麼專業，應該可以問吧
→ girlo: 或者是屬於顧問類（摸下巴），反正肯定不能是觀光業（這我
→ girlo: 的專業）
→ austinlee: clody又想要不懂就自己認知自言自語嗎?誰告訴你我的成
→ austinlee: 功是你說的那樣?我之所以要開說明會就是大家不懂真正
→ austinlee: 的狀況,所以你認為開戶團都是向黃牛黨買假資料開戶那是
→ austinlee: 你的認知,但不是我的作法,今天想要說我廣告又要牽涉到
→ austinlee: 業務內容,你煩不煩啊?不乾脆一點自己來聽說明會了解正
→ austinlee: 確資訊,當然,你來參加說明會我也只會告訴你現狀,業務
→ austinlee: 內容你又沒付錢我為什麼要告訴你?
→ austinlee: 再者,你除了暗示我用非法的方式協助我的客人完成他們開
→ austinlee: 戶數字即可以有效率平安的後續使用,那請問你是本於什麼
→ austinlee: 證據?
→ austinlee: 沒有認知,不了解,沒有證據之下,你的言論除了抹黑,那叫
→ austinlee: 什麼?還是規避犯法毀謗罪說合理懷疑?你就去懷疑好了
→ austinlee: 人家講吃果子拜樹頭,你一點感恩的心沒有就算了,最基本
→ austinlee: 的,我的分享你來看了,我有收你錢嗎?偏偏來戰我身分,若
→ austinlee: 我非這樣認真去各個地方實際去經歷,還有想要在這個行業
→ austinlee: 做好,怎麼會這樣帶給你資訊,給其他網友無償分享了解,你
→ austinlee: 單純要來戰身分戰專業,你不覺得,自己不但沒有感恩的心,
→ austinlee: 沒有對其他網友做出貢獻外,會讓別人對你的行為很....
→ austinlee: 我帶開戶,審慎過濾,協助他們完成需求,利用專業與經驗
→ austinlee: 賺錢,你可以覺得是灰色地帶,你可以不認同,但是這樣吃果
→ austinlee: 子還想砍樹頭,說真的這不叫做人的道理
→ clody: 所以現在從沒證據變成硬要吵變成有沒有看過部落格的證據變
→ clody: 成沒經驗再變成不知感恩了嗎？
→ austinlee: girlo你的水準真的很差 事實上我是開發票的 這一巴掌已
→ austinlee: 經你呼到火星去了
→ clody: https://i.imgur.com/NDGpPNN.jpg
→ austinlee: 自己不去看,想找架吵還要別人給你資料
→ clody: https://i.imgur.com/JiJUVz3.jpg
→ clody: https://i.imgur.com/u3LdoOi.jpg
→ clody: 不再回應，也不會向檢調檢舉，這就是我吃果子拜樹頭的方式
→ clody: 。
→ austinlee: clody 你去貼那些截圖沒啥意義 再者 我依舊覺得你不懂
→ austinlee: 做人的道理,你就去檢舉啊,找架吵吵輸去檢舉又不是沒見
→ austinlee: 過,你就去檢舉嘛,讓大家看看你多麼會做人而已
推 girlo: 噗！我是問專業開戶團是立案在那個行業的，不是有開發票
→ girlo: 就一定合法好嗎XDDD不過你應該不是開旅遊業的，因為旅遊業
→ girlo: 開的不是發票，而是開代付轉收
→ austinlee: girlo 要攻擊別人前要有所本自己要去看啊
→ austinlee: 你連我是什麼鬼都不懂就一直黑,這是你的責任吧,顧問公
→ austinlee: 司的發票叫轉付?你自己什麼都不懂,只是一直給別人打臉
→ austinlee: 一直自言自語,你是阿Q嗎?一開始就說了是顧問,顧問用什
→ austinlee: 麼發票?我的發票就是顧問公司,台灣唯一合法去做開戶團
→ austinlee: 顧問,你真的是一直被打臉,你不煩我還手痠耶
推 girlo: 喂....你要戰也要把文字看清楚好嗎！！我講的是旅遊業耶
推 girlo: 到底是誰在一直自己打臉啦XDD真促咪
→ austinlee: girlo 旅遊業出了你就夠了,不需要中國開戶顧問,中國開
→ austinlee: 戶顧問為什麼要以你的邏輯進入旅遊業也很可笑
→ austinlee: 你真的是很阿Q,繼續自言自語吧,你不覺得丟人我還手痛耶
推 girlo: 我是自問自答阿，你的手有點白痛了，你們公司顧問項還真多
推 girlo:  https://i.imgur.com/TZbZtEZ.jpg
推 girlo:  https://i.imgur.com/kP4Hm9a.jpg
推 girlo: 好啦，我不玩啦，反正大家都有眼睛可以自己看（潛入水中）
→ austinlee: girlo 你的能力終於發揮了 會去黑人之前查資料了 有進
→ austinlee: 步(恥笑笑得很大聲的哈哈哈) 你快去藏起來吧 老闆的公
→ austinlee: 業務登記一大堆,難道就要每一項都是我做的,你從我寫的
→ austinlee: 我念廣告傳播行銷,結果你自己不謹慎寫成我做廣告的,一
→ girlo: 沒有耶，我從頭到尾都沒不謹慎，因為我就是覺得你在打廣告
→ austinlee: 之差差之千里,我從未進入廣告業或是執行廣告業業務,如
→ austinlee: 就是這樣的差不多先生與阿Q真的是可以理解,因為你的留
→ austinlee: 言內容就是無所本又不精準,要不是炒輸人還不會去找資料
→ austinlee: 你也真的學習到了,要去吵架前要真的夠了解有所本了吧
→ austinlee: 你要怎麼認知是你的事,出來針對別人攻擊別人,就該有所
→ austinlee: 本,沒有人家懂沒人家了解又要硬把臉湊上給人家打,何必
→ austinlee: 大家態度理性好言好語不會搞到像這樣吵架,你們這些人沒
→ austinlee: 事要來找架吵,真的是太閒了
推 girlo:  https://i.imgur.com/HxksuFc.jpg
推 girlo: 超促咪的！強調自己是念廣告的->從未在廣告業執業->所以在
→ girlo: PTT尚沒有廣告，那你文章提到的行前會、待開團這些是經驗
→ girlo: 分享囉？不過這版版名好像是CHINATRAVEL耶
→ austinlee: girlo 你這種行為真的會被恥笑 廣告學 廣告業 你可以混
→ girlo: 而且我沒覺得我吵輸你阿XDD
→ austinlee: 為一談,還要一直說別人廣告就是廣告業? 你不可恥嗎?
→ girlo: 因為我不是"廣告專業"阿
→ austinlee: 所以說你阿Q阿 差不多阿Q先生
→ austinlee: 你吵輸了就快去投訴吧,那是你唯一可以滿足你自尊的方式
→ girlo: 真是超妙的~~~不好意思佔CLOUDY版友的推文版面，世界之大
→ austinlee: 了
→ girlo: 無奇不有！
推 girlo: 要檢舉也要看版規阿（搔頭正在看）我可是很守法的
→ austinlee: 提醒你 你的肉搜行為還比較像違反版規 (偷笑)
推 girlo: 網路上搜尋公司資料是肉搜嗎？經濟部查的耶
→ austinlee: 肉搜的定義不是這個還能是啥？上網買牛肉？
→ austinlee: 你要搜沒人管得著，貼出來才是問題，不過頂多先警告，
→ austinlee: 可以喝一口溫開水壓壓驚
推 girlo: 我貼了啥？公司項目阿？（真是嚇死我的毛了）
推 PerfectID: 其實不難解決,李先生來這邊發文唯一的目的就是要打廣告
→ PerfectID: ,從今天起只要他在任何看板發任何文章,我們就在下面噓
→ PerfectID: 他,提醒新來的板友絕對不要傻傻的參加開戶團,如果還有
→ PerfectID: 傻子想亂花錢,那就祝福他們
→ zzzzaaaa: 天天提醒網友別的開戶團可能會出事，參加他的團就一定沒
→ zzzzaaaa: 問題，真是好心人啊，呵呵呵
→ austinlee: 我發文的目的只有打廣告？有人真戴了有色眼鏡阿
推 GoodID: 反正只要你敢在ptt發廣告文,我們一定幫你反宣傳,試試看囉
→ GoodID: :)
→ austinlee: 所以你是板主就直接依照版規處置啊,如果沒有違反板規,
→ austinlee: 難道你們是凌駕版規的私法正義?發什麼廣告了?除了戰
→ austinlee: 身分,覺得開戶團就怎樣怎樣,除此之外就沒了?
→ austinlee: 還是我採到一些開戶團的痛點了?要找一些ID來圍毆?
推 GoodID: 提醒大家不要參加你的開戶團也沒違反板規啊 :),勸你不要打
→ GoodID: 廣告打到讓人反感,要不然要玩大家都會
→ austinlee: 打廣告,你們的認知真的很有趣,如果有人向版主都檢舉過
→ austinlee: 結果沒有如你們的意,還是要認為是廣告?
→ austinlee: 明明之前那篇就是告訴大家真實發生的事,這裡也一堆旅遊
→ GoodID: 誰跟你一樣是開戶團XD個人覺得沒有一技之長才會靠帶別人開
→ GoodID: 戶維生,要靠這個賺錢是你的事,一直發廣告文就只好幫你反宣
→ GoodID: 傳了
→ austinlee: 派覺得開戶團就怎樣,覺得自己旅遊開戶很正常才是合理的
→ austinlee: 我提出了人行117號文已經跟大家說明了,不需要特別去黑
→ austinlee: 團,你們還是一個樣,現在還人身攻擊說沒有一技之長阿,你
→ austinlee: 真是有格調,觀念不同理念不合是一回事,人品差真的很糟
→ GoodID: 就跟你說噓你也沒違反板規,幹嘛這麼緊張,你可以發廣告文宣
→ GoodID: 傳,別人也可以幫你反宣傳,就看你囉,你以為大家很想花時間
→ GoodID: 噓你嗎?
→ austinlee: 噓是沒有違反版規,人沒品也是沒有違反版規,就算跟你理
→ austinlee: 念不合,也不會去針對人身攻擊你,但你的行為品格就很清
→ austinlee: 楚了
推 GoodID: anyway就等你下一篇廣告文囉,準自要開噓了
→ GoodID: 準備
→ austinlee: 開戶團再下賤,也沒有去抹黑你與人身攻擊你,你比較高尚?
→ austinlee: 就看看是廣告還是貢獻啊,還是小孩吵架輸就要噓
推 austinlee: 很有趣,好幾個帳號來找架吵的都沒有貼過一篇有貢獻的文
→ austinlee: 會不會有分身帳號的問題?有趣
→ austinlee: 又是完美又是好ID 好巧好巧 大家都是好ID 就我比較黑
推 austinlee: 看來要安靜一陣子了 就我比較笨還在自言自語
推 austinlee: 真的,查了帳號,是分身帳號啊,真是高手啊,開分身來吵架
→ austinlee: 還是上站次數3000多次的老帳號,還用來人身攻擊,真是好
→ austinlee: 好ID好ID非常完美
→ austinlee: 我經營開戶團再不堪,也不會品格低下到去開多ID去找人吵
→ austinlee: 架,吵不贏還要人身攻擊1.162.77.195下有多少帳號?
推 bluexox: 哈哈某ID就是以為大家沒智商啊，別人專業顧問有成立公司
→ bluexox: 行號有繳稅，講的有繳稅一樣這麼秋
→ austinlee: 開發票有成立顧問公司沒錯啊,我是台灣唯一合法,沒啥好
→ austinlee: 秋,只是合法
→ austinlee: 你又被打臉了,真看不出你所謂智商放在哪裡....
→ bluexox: 用別的名義啊 不就掛羊頭賣狗肉
→ zzzzaaaa: 你的文好有貢獻喔，不過呢到底是那些團被抓走啊？有沒
→ zzzzaaaa: 有證據啊？開戶真的好可怕喔，開不成還會被抓走耶
→ austinlee: bluexox 都是你的話,但你說對了,我成立專業顧問公司,也
→ austinlee: 依法開票,所以我真的覺得某些人沒有智商,居然還懷疑沒
→ austinlee: 繳稅,之前就有人查過我公司了,就是合法的顧問公司,還有
→ austinlee: 沒智商的伸臉過來給打....我能怎麼辦,就笑笑
→ austinlee: zzzzaaaa 你明天下午一點半到內湖tvbs外我給你聽錄音啊
→ austinlee: 兩點要去tvbs受訪,所以請你準時1:30到,私信給我跟我聯
→ austinlee: 絡,我給你聽真實錄音你不就證實了
推 girlo: 網路上打著唯一合法的開戶團廣告，其公司成立於民國106年
→ girlo:  https://i.imgur.com/C4lYD8R.jpg
→ austinlee: girlo 你又來啦 原來努力合法去繳稅不對啊?
→ girlo: 以上報告完畢
→ austinlee: 一天到晚黑開戶團,真的合法還是想找東找西去攻擊扒糞
→ austinlee: girlo 不去當扒糞政治打手或是小報周刊記者真是浪費
→ austinlee: 當別人認真的經營,不是要說沒一技之長就是要抹黑攻擊,
推 girlo: 這是你自己寫的文章耶，難道你是說你自己寫的是...
→ austinlee: 真的用經驗與眾多金錢去累積的專業,還努力合法繳稅,你
→ austinlee: 們一樣是躲在網路背後能黑就黑不是嘛?事實就是現在我專
→ austinlee: 業又合法,你就要開始扒糞,很好啊
→ austinlee: 一開始質疑非法,後來質疑專業,現在合法也錯了?為了吵架
→ girlo: 從頭到尾都是你在攻擊我吧？除了說你打廣告外，我可沒用任
→ girlo: 何攻擊性言論（ex 可不可恥？）
→ austinlee: 你們的品格也是可以扭曲到不擇手段啊,之前說個吃果子不
→ austinlee: 拜樹頭的,結果開分身攻擊,你,為了吵架就只會扒糞
推 girlo: （ex恥笑）這就是為什麼不去你文章回，太容易被修文修掉，
→ girlo: 再來我也不想浪費一篇資源回你
→ austinlee: 念過廣告就說是廣告業,你認為他打廣告就是廣告業?還強
→ austinlee: 詞奪理,說你就是不嚴謹,我是修了誰的文?含血噴人真的可
→ austinlee: 恥
推 girlo: 我從頭到尾都沒說廣告業喔，我說你在chinatravel打廣告，廣
→ girlo: 告業是你講的，我沒廣告業的專業知識
→ austinlee: 一直強調自己是金融業又是做廣告的，反正你最懂 < 自己
→ austinlee: 明確打過的,現在又想賴,真的是可恥,我對你的評價沒錯
推 girlo: 我對你的評價也沒錯啊，不過我不想打出來讓人家抓小辮子
→ girlo: 原來我說做廣告的在你眼中就是廣告業啊，是我用詞不精準
推 girlo: 對了，我說修掉是把說我可恥的文字自己偷偷修掉，不是修別
→ girlo: 人的喔
→ girlo: 在別人文章下推文除非作者願意幫忙修，不然是修不掉的
→ austinlee: 我說你可恥沒有修掉過,我對評價沒變,你也很厚臉皮的承
→ austinlee: 認
推 girlo: 我承認啥了？超妙的
→ austinlee: 說我做廣告的 我說你去查清楚我不是做廣告的 你就去翻
→ austinlee: 公司登記營業項目 就要說公司登記項目有我就是做廣告的
→ austinlee: 我說老闆要登記一堆營業項目我不可能都做 我這輩子沒
推 girlo: 來來來，複習一下我說什麼
→ austinlee: 進入過廣告業  原來你的  做廣告的  定義是可以一直扭
→ austinlee: 曲,最後可以厚臉皮的說你自己就是不精準
→ austinlee: 那你努力地去查,還貼出來,證實公司有登記廣告業的目的?
推 girlo:  https://i.imgur.com/Mf702Ft.jpg
→ austinlee: 你這樣的行為,我給你的評價就是厚顏可恥,你該羞愧
→ girlo: 我說的是”文章內有廣告訊息”，壓根就沒提到你是廣告業還
→ girlo: 做廣告的
→ austinlee: 哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈  那你去找來公司營業有廣告項目
→ austinlee: 你又如何解釋啊?  你以為你這樣小朋友的賴皮法有用嗎?
→ austinlee: 還是你當作大家中文能力都比你差,所以你定義說了算?
推 girlo: 奇怪，哪裡有規定不能查營業項目嗎？這是經濟部公開資訊耶
→ girlo: 我定義啥了？廣告業還是做廣告又不是我定義的（莫名其妙）
→ austinlee: 恩,網路上就是有你這些鍵盤高手,真是失敬失敬,正所謂樹
→ austinlee: 不要皮必死無疑,girlo鍵盤高手天下無敵,在下佩服
推 Bejita: 有條文有推，至少有所本，而不是口頭一直打自己廣告有多
→ Bejita: 棒
→ austinlee: 樓上 你完全搞錯了 人行117號文是誰說的 我一直有所本
→ austinlee: 倒是樓主開分身來吵架,真的很搞岡