[請益] 買美股的我2017到2023 xirr

[chuliu (chuliu)]

我剛剛看了ffaarr大的推文
說2009到目前美股vti有13%包含drip
但有在記錄報酬率的我卻只有8%(2017/9/22-2023/2/5)
而vti 2017/9/22-2023/2/5含drip約12%
我是採用現金流和日期資料 用xirr方式算報酬率
把外國人扣得30%股利扣掉
假設配息率3% 3%*30%=0.9%
那應該有12-0.9=11.1%
我卻只有8%
究其原因
1早期買了港股雖比重不多但是還是有影響
2早期有去買brk.b作為主力資產約1年多那段時間brk.b好像表現沒有很好
3有由vti改為aoa一段時間aoa年化報酬比較少
4有由vti轉為cspx約2年一買一賣記得少賺3-5%因為要賣了td的vti匯到ib
 在買入cspx期間美股狂漲
我發現最聰明的投資方式是一開始就選vti加drip
不用像我這要改換投資風格和標的
我大部分時間還是相信我是指數投資的信徒
如果2017開始採取單純vti+drip那已經有78%累計報酬了
如果2017開始採取單純vti+drip那已經有78%累計報酬了
而不是像我一樣只有52%了

所以這幾年我除了入金買股之外
沒有去操作股票了
然後有買了直債2033可以賺到52%
希望未來幾年買美股etf可以不要再亂跳轉到其他標的
本來買美股12% 6年已可翻一倍(今年9月第6年)
我卻只有8% 目前52%差的不可謂不大啊

有指數投資的各位你們的報酬都貼緊etf報酬嗎？

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推 mexilo: 不敢面對的帳戶真相
推 map123: 新投入資金去買新標的，舊的不要亂動就不會有摩擦成本了
→ ffaarr: 不要太多轉換是沒錯，不過未來vti有沒有這麼多沒人知道
推 slchao: 同樣總金額，在不同時間點分批投入，XIRR會不同，看長遠一
→ slchao: 點，差距會縮小
推 roserule: 推一個真實紀錄
→ roserule: 讓許多版友能有一個除了回測以外的數據參考
→ roserule: 特別是 VTI跟AOA的比較
→ roserule: 特別是 VTI跟AOA的比較
推 awss1971: 我自己預設是跟AOR做Benchmark..幾年下來還是有落後
→ awss1971: 部分原因是生活費花銷
→ jasonyi: 你的VTI累積報酬算出來怎麼那麼高?@@
我是用這網站https://tinyurl.com/ycxrdvhw
→ Sacid: 會不會過幾年另一支IRR比VTI好，再後悔當初沒買那支，而是
→ Sacid: 買了VTI
※ 編輯: chuliu (182.239.87.212 香港), 02/07/2023 16:27:18
推 Abbee: 你為何要選股市低點時看xirr, 低點竟然還有8 等大漲後再來
→ Abbee: 看
→ jasonyi: 網站好像只有年化報酬
推 uranus99: 我感覺比較像是看圖說故事，如果績效贏又是另一個故事了
→ uranus99: 像最後面6年可翻一倍也是看圖說故事
→ uranus99: 十幾年大多頭，讓人感覺未來十幾年也會這樣整天大多頭
→ uranus99: 如果是我會去檢討為什麼要換，有必要換?為什麼換回來?
→ uranus99: 因為你換的各種標的也都不是那種不能放著不管的阿
推 uranus99: 我看錯了，6年2倍那是你自己比較自己帳戶跟大盤比的
→ uranus99: 不過還是覺得你只是因為過去VTI績效較高才有這篇結論
推 uranus99: 像BRK跟AOA跟VTI比都較有防禦性，跌時可能就會看出好處