Re: [問題] 全球股票型基金選擇

[orangeterry (bghnbytnytn)]

一般本板都是較推指數型基金，
我自己也是，
不過在台灣從事指數投資有很多問題，
像是目前指數型只有富達歐洲XXX、
駿利S&P500坑人基金、中國ETF及台灣的ETF
然後再扣掉每年保護費高達獲利20%以上的，
可以買的就沒幾支了，更不用講要做全球投資，

但如果直接去國外買的話，時間、還有法規等等的問題，
算一算成本也是很高。

所以目前在台灣要買全球型和全球新興市場只能買主動型的基金，
但要怎麼選呢???
我提供一個完全跟市面上完全不一樣的方式，

你先連進晨星網站查，然後搜尋所有的全球型基金或新興市場，
然後過去7年的績效至少有4年的績效超越追蹤指數的話，
而且每年的保護費都低於年報酬的20%，
以基金公司的話術就是要總開銷比率要低於2%，
而債券型則總開銷比率要低於1%，
以這樣的條件去選的話，會發現台灣值得買的基金不到10支，
而且都不是那種打廣告出名的基金公司，而且台灣可是有上千支主動基金喔!!
就可以了解到主動型基金要打敗主數幾乎是不可能的事。
而可以打敗指數的，也不是每年都可以贏。

這樣的買法並不代表一定賺，
只是希望能達到至少跟追蹤指數一樣的績效而已，
而這樣的績效，至少也超越了80%以上同類型的基金。
畢竟基金賠錢的時候，基金公司不僅不會跟投資人道歉，
反而還會增加保護費，像美林就是這樣的一家基金公司。

當然這樣的方式並不是最好的，
其實最好的方式應該跟指數型基金來比績效，
因為一般指數都不會將稅和保護費考慮，
而指數型基金可是會收稅和保護費的，而且也不一定比較少，
像目前台灣買的到的駿利S&P500和寶滬深就蠻貴的，
且如果買美國的指數型基金，可能又會有三國(投資國、美國、台灣)扣稅的問題，
可是又不是全部都可以退稅。
所以要比還是跟指數型基金比較會比較好，
而主動型基金會去注意稅賦問題的話，因為那會反應到績效，
如果主動型基金完全不管稅的問題的話，那就要保證他的績效不會很難看。

而要選哪個指數型基金呢???我建議是用香港的全球型ETF和其它種類的ETF來比，
因為就目前來看，未來台灣最有可能引進的，應該會是香港的各種ETF基金，
而美國的ETF，可能會比香港的ETF晚很多時候進來吧



※ 引述《loppey (hhh)》之銘言：
: 想要請問　
: 對於新手而言
: 哪一支全球股票型基金較佳呢
: 打算用定期定額 扣3000元
: 長抱個五年以上
: 原本想說 投資全球平衡型基金
: 例如版上很推的
: 貝萊德環球資產配置基金A2-USD
: 但覺得
: 1.平衡型基金報酬率沒有股票型基金好
: 2.我年紀才20初 可以承擔一定的風險
: 我看了FUNDDJ 用四四三三法則
: 過濾出四支基金
: 不過版上好像都沒有人討論這四支
: 1.摩根富林明環球發現基金
: 2.聯博全球前瞻主題基金A股歐元
: 3.富達全球工業基金
: 4.聯博全球前瞻主題基金I股歐元
: 在持股部分 區域幾乎在美國
: 標的物則是 工業物料 金融 能源 資訊科技
: 我不想要短線進出
: 請問哪一支全球股票型基金較適合長抱呢?

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) 
◆ From: 219.85.87.103
推 stilltin:台新就買得到國外的etf了
推 stilltin:http://0rz.tw/4c2d5
→ orangeterry:可是台新不會幫忙退稅，別忘了美國可是有30%的預扣稅
→ orangeterry:如果台新不能幫忙退稅，那等於一年大概有獲利35%左右
→ orangeterry:的錢都被基金公司和美國政府拿走了
→ orangeterry:這還不包括美國ETF所投資的國家(像中國)所扣的稅
推 stilltin:受教了 @@
→ orangeterry:不過因為買美國ETF是用台新的名字，台新也可以自己去
→ orangeterry:進行退稅，然後不退稅給所有投資人，這樣還可以另外再
→ orangeterry:撈一大筆，比銷售手續費還多了好幾倍，而且還是合法的
→ ffaarr:我之前問台新的理專退稅的事，她是完全對這個沒概念。
→ orangeterry:因為稅的問題太多了，除非台新願意幫所有投資人去做退
→ orangeterry:稅，不然我完全不建議買，畢竟投資人可是有付很多手續
→ orangeterry:費的
→ orangeterry:哪有拿錢不做事的道理
→ luoren:美國券商開戶有那麼難嗎@@? 現在教學文章一堆 成本也比台灣
→ luoren:買主動式基金低多了.....
→ stilltin:因為 Vanguard 指數型基金不賣給台灣人 QQ
→ luoren:那就直接買ETF啊.
→ neverfly:問一下，為什麼S&P500是坑人基金？
→ stilltin:因為台新買的退稅可能退不到投資人手上
→ luoren:1.交易成本高 要被銀行多抽 2.無法退稅
→ neverfly:我知道了，謝謝回答 <(_ _)>