Re: [組合] 新手基金組合 懇請賜教

[ntoufatman (胖俠)]

※ 引述《yaya1234595 (^^)》之銘言：
: 工作5.6年了,之前的錢都放定存
: 之前曾有5萬元給媽媽買基金(JF印度.德勝綠能)
: 至目前慘賠(-34%)...
: 最近自己開始學理財,看了版上先進推薦的書籍
: 但似乎有點抓不到目前該投資哪些市場
: 希望能有8%以上的報酬,
: 希望各位高手能給我一些寶貴的建議
: 目前想將理財分兩部分
: (一)單筆投資
:     目前有10.20萬的閒錢放定存,選定:
:              富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券基金(美元) 單筆US2000
:     但看板上似乎新手不建議單筆投資,但放在銀行定存利率很低,
:     而且現在適合進場嗎?
是的，現在不太適合單筆進場
因為全球股市都跳水中，前景不明。
儘管你是選擇債券，我還是建議你定時定額慢慢進場就好。
未來空頭的機會很大，銀彈留到越後面的人勝率越大。

: (二)定期定額
:     預計投資4支基金,每月總扣12000元
: 1. 投資組合標的/配置金額：
:              統一大滿貫基金  3000元/每月
:              富蘭克林坦伯頓全球投資系列新興國家固定收益基金   3000元/每月
:              安本環球新興市場股票基金  3000元/每月
:              富達東協基金(Y類股份累計股份-美元)  3000元/每月
: 3. 股債比：3:1
: 4. 組合理由：定期定額以股票型為主,(全球型.東協),
:              再加上台股(或是考慮大中華???)
:              債卷以全球新興市場為主
:              (不敢單一投資拉丁美洲.東歐,怕風險會不會太高?)
建議你往全球債券走，而不是往新興市場債券走。
新興市場政府債還可以考慮，公司債或投資等級那種最好別碰。

你要不要考慮調整比例為
平衡型：債券型：現金=30%:20%:50%
現金部位高點對你比較保險，利用平衡型跟債券慢慢觀察市場。


: 5. 進場時間：目前待進場
:    目前損益：尚無
: 6. 預計停利點： 15 ％
:    預計停損點：-25 ％
看到你的停損點，我覺得我上面的建議好像白打了..  XD
你上面那幾支基金，台股的統一大滿貫我覺得ok
東協就不要扣好了，因為你有安本環球新興市場了，避免哪天重複到東協部位。
新興國家固定收益還ok。

: 7. 投資目的：3~5年,希望能有至少8%以上的報酬
: 謝謝各位撥冗高手賜教~
現在這樣要有8%其實有點困難，光看今天德股跌到2009.08的水準。
從今天開始進場或許有機會，今天之前的幾乎是將一～兩年的獲利還回去了。
參考看看

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) 
◆ From: 59.116.38.112
→ isaacwu974:全球債有時是40％以上比例不定的新興市場債
→ isaacwu974:股債比例自己掌握，就沒有必要買平衡型了，平衡型反而
→ isaacwu974:比較難計算調整權重，因為內含的債券成分屬未知數
推 dingdong:我覺得現在富蘭克林坦伯頓價格太高了
推 yowusuke:我也覺得沒必要買平衡型 反而難以掌控
→ yowusuke:買東協並沒有重複的問題 只是代表看好東協加碼而已
推 juiping:平衡型基金最沒意義，不如外幣定存!!