推 keewee:感謝!! 03/20 14:31
※ 引述《keewee (Irvine surfer :D)》之銘言：
: 再花了一些時間研讀pub590,1040i,8606i.
: 以下為我用turbo tax的報法, 希望C大勘誤:
: 1)
: 我在沒有收到1099R的情況下,用4852 (1099R substitute)代替並注明原因,
沒有這個必要;沒收到1099R是正常的。只有在該受到卻未收到的表格才需要4852
由於你是被視為你沒有contribute，也沒有distribute，所以不用擔心1099R
: 但由於我已收到removal of excess contribution的支票($5000+gain),
: 所以我可以正確的輸入/算出我的taxable gain + 10% early distribution penalty.
: 這等於1040的 15a=$5000+gain, 15b=gain, 58= penalty(10% of gain, form 5329)
沒錯
: 然後我再附explanation statement;
: I made excess contribution for Roth in 2010
: and withdrawal all the amount+earning in 2011
by due date in 2011
: 這部分簡單,如c大所言,
: 由於我預計在2011/4/18前存入tIRA $5000 (non deductible)
: 我只需再填 form 8606
沒錯，僅填Part I; 不需填其他部份
: 根據i8606, 如果tIRA->roth發生在2010, 我就需要在2010 return 註明tax event (8606)
: 但是我的情況是在4/18/2011前 tIRA->roth (2010 $5000 tIRA credit), 所以應該是在
: 2011 return 的8606上登記此tax event (如C大所言?)
對
: 所以在2010的8606上我應該只看的到存入tIRA的tax event?
沒錯，2010只有Part I，沒有Part II/III/IV
: : 沒錯; 你現在就可以存入2010+2011年的額度的tIRA
: : 接著你可以在任何時間(不必等到明年)就把這一筆tIRA(共10000?)全部轉成Roth
: : 辦理轉換的最佳時間點是未來股價最低的那一天
: : 最近日本危機，全球股市大跌，如果你相信股市會回春的話，那麼等跌到谷底時轉換最佳
: : 轉換完畢後怎麼漲都不必繳稅了 (再跌的話就虧了，但是也可以反悔而逆轉回tIRA)
: 如此,我在2011 retrun上(8606) 就會有 10k的tIRA->roth tax event.
對
: 而此tIRA的source為2010&2011的credit?
看不懂這句話
正確用詞是，這個conversion/rollover的basis是2010+2011的tIRA contribution額度
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