[請益] 投資級債券有配置的必要嗎？

[tooth9 (牙仙)]

如題~

最近股市狂飆，台股每股想必讓大家都賺飽飽，但股市越高風險意識也要越強，要懂得怕
，小心駛得萬年船

個人已透過台灣美債ETF（(00696B），配置了美國20年的公債，但是不曉得是否公債就夠
了，還是有必要購買投資級債券呢？美國公債是否有美元投資債沒有的風險呢？

以下是我找的台股的投資型債券ETF，不曉得有沒有漏？因為想以全面性為主，所以不含產
業債：




★ A級美元公司債券

1. 元大20年期以上AAA至A級美元公司債券ETF基金〈00751B.TW〉
   總管理費用(%)   0.13

2. 富邦彭博巴克萊9-35年A級美元息收公司債券ETF基金〈00746B.TW〉
   總管理費用(%)   0.24

3. 中國信託彭博巴克萊10年期以上高評級美元公司債券ETF基金〈00772B.TW〉
   總管理費用(%):  0.28

4. 群益15年期以上高評等公司債ETF基金季配型〈00754B.TW〉
   總管理費用(%)   0.1

   ※以上皆不含其他內扣費用


★ BBB級美元公司債券

1. 元大20年期以上BBB級美元公司債券ETF基金〈00720B.TW〉
   總管理費用(%)   0.52 (含 0.12 非管理費用)

2. 富邦彭博巴克萊10年期(以上)BBB美元息收公司債券ETF基金〈00740B.TW〉
   總管理費用(%)  0.55 (含 0.15 非管理費用)

3. 國泰彭博巴克萊10年期(以上)BBB美元息收公司債券基金〈00725B.TW〉
   總管理費用(%)   0.53 (含 0.08 非管理費用)



跟美股ETF中的LQD總管理費率僅0.15%，還是有一段距離，但考慮到台幣還是我們使用的
貨幣，以及再平衡的方便性，想以台灣的ETF為主。還是說大家認為台灣的內扣已經高到
不適合作為配置了？

不曉得各位對資產配置中增加投資型債券有什麼看法？又，債信評級以及年期應該以什麼
為主呢？

希望各位分享~




資料來源：https://www.moneydj.com/

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.37.170.242 (臺灣)
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→ ffaarr      : 看你買債券的重點是什麼，公司債就是殖利率比較高
推 SP500StrongB: 現在流行買垃圾債，買什麼投資債
→ SP500StrongB: 垃圾才是王道，經濟已萬里無雲，沒任何風險
→ ffaarr      : 台灣債券ETF的費用不算太糟，但有些追蹤績效有問題
推 map123      : 等台灣追蹤效率小於內扣費用再來考慮吧
→ trader79    : 看你個人理財規劃
跟股市負相關或至少無相關，能在空頭來臨時再平衡。另一方面又想要報酬比美債高一些
，在股6債4的配置下，在思考是否公債與公司債各占兩成會不會比較好？
※ 編輯: tooth9 (114.37.170.242 臺灣), 12/23/2019 22:15:33
推 SP500StrongB: 相關係數並非0，但負的沒錯
→ SP500StrongB: 建議你看一檔ETF 代號AOA 8:2
推 pupuliao    : 我自己就是股六債四 但目前不敢加碼
推 xabclol     : 沒有 攻擊用股票 防守用公債
推 aataipei    : 0
推 map123      : 其實AOA系列裡面的債券ETF的都是投資級以上高評等
→ map123      : 債...並不是純公債
推 daliares    : 月配息
→ daliares    : https://i.imgur.com/GWSgxIo.jpg
推 twoday      : 有公債就好。投資級公司債跟股市相關性還是太高
推 daliares    : 根據這一年多以來的觀察，投資級公司債跟美公債通
→ daliares    : 常跟台股負相關，主要影響是台幣兌美金匯率。我是
→ daliares    : 當成存美金看待。台灣投資債券ETF的散戶超少的
推 shimax      : 公司債通常跟股票是正相關的...
推 daliares    : 理論上如此，但實際上受匯率影響大，別忘了櫃買的
→ daliares    : 債券ETF是美元計價的。
→ daliares    : 看一下圖吧！美股走勢就不貼了
→ daliares    : https://i.imgur.com/LJFPrDC.jpg
→ daliares    : https://i.imgur.com/Ah3SHET.jpg
推 daliares    : 更正，台幣計價
推 cosmite     : 債市沒研究 想問問 台幣現在偏強勢？加上美股未來一
→ cosmite     : 年可能噴發 現在是不是可以考慮入手
推 luc0919     : 小資也可資產配置，我有買00679b,00751b,00734b供參
推 transcend789: 台幣太強了
→ ffaarr      : 不能拿1年多來預測未來吧。
推 vnw3        : 台幣貶4%,公司債才貶1%,美金計價就是漲了
→ ffaarr      : 台股和台幣是明顯有正相關，但公司債長期就不一定
→ ffaarr      : 匯率和債券波動兩個因素不一定誰比較大。
推 wupeter09   : 自己抓喜歡的風險
推 Rin5566     : 美金現在真的可以補一點，認真
推 qaz22608071 : 債券etf 零股買得到嗎？
→ hope399331  : 買台灣的美債幹嘛不直接買美國的美債@@?
推 LA24        : 00751B費用率不是0.24嗎?
推 daliares    : 月有陰晴圓缺，人有旦夕禍福 。Google找不到令人滿
→ daliares    : 意的解答。櫃買的這些債券ETF費用率還可接受。國外
→ daliares    : 的萬一拿不回來那怎辦？方便就好…