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※ 引述《tao2tw (smile_ting)》之銘言: : 這兩天疲於奔命 往返警局 郵局之間。 : 遇到這種三角詐騙,最麻煩的就是我們無法得知被害人到底是誰? : 一旦過一陣子被害人察覺被騙,到警局控告。 : 我們帳戶被凍結,生活受到影響實在很大.... : 這邊一個小心得:打165專線,遠比去警察局來的有效太多超級多 成也165敗也165 : 昨天在我家這邊警局 (受理員警就是一直想推托,不想接受我這邊報案) : 因為目前這個帳戶還沒被設成警示帳戶 (也就是被害人尚未提告) : 我想搶時間,把這些受害人款項退還給受害人。 : 現在問題困難就在,郵局經理方面看了我的存簿 也不知道對方款項來源(暈) 銀行可以查到匯入款的詳細帳號,但是無法給你對方的個資 有些銀行可能會幫你聯繫匯款人。 即使你主動退款,對方不知道,還是可能到警局報案 : 真的想請各位幫幫忙,這是我郵局存簿刷出來的結果 : 我們花了很多時間篩選出兩筆是急似詐騙集團騙來的款項 這一篇分享,給還沒遇到的,可能遇到的,將來都會遇到的?賣家參考 雖然下面是這樣寫,但是買家你不要心存僥倖,或是故意栽贓,或是以此威脅賣家。 因為若在交易上買家你沒有任何交易證據,或是證明賣家有詐騙的意圖。 基本上起訴都不會成立,而且賣家還可以轉提告你污告! 正文開始 感謝165的無限上綱,跟警察受理案件的不嚴謹(這不一定可以怪他們) 只要你今天匯款給某一個賣家,提出匯款證明,然說說沒有收到東西 無須任何交易資料、下標資料、email資料等等 你就可以去警局報案並提報對方詐騙,對方銀行、及其名下戶口就會非常有效率的 被凍結,然後就是漫長的法院流程。簡單說有人故意要搞賣家是很簡單的。 [當賣家你遇到了] 警示帳戶的銀行那邊通常會顯示報案者的所在地,跟那一間警局。 你不用跑去對方報案警局,在你戶籍地警局即可查詢、筆錄 1.如果當下你可以找到買家(報案人),並且對方願意提前跟你和解,立和解書。 有機會可以提前將警示帳戶解凍。(通常你一定找不到,也沒機會XD) 2.詐騙是非告訴乃論,一旦警察受理,就要走法定程序,到地方法院經由檢察官 判定。確定 不起訴,並且拿到 不起訴的判決書。之後 拿判決書到當初你筆錄的派出所,再作一次解除警示的筆錄,才能解凍。 流程:買家報案->賣家戶口被凍結->警察收集彙整資料->賣家戶籍地警局通知賣家 到案筆錄->警察送賣家戶籍第地檢署->地檢署傳票通知兩方在賣家戶籍地地方法院 開庭->接到郵寄的不起訴書->賣家到警局申請解除警示帳戶->警局發文銀行解除 結束。 以上過程,最快三個月,最慢有人拖到一年。 沒錯,你名下所有戶口都會被凍結!影響你自己可以想像。 一旦走入司法程序,所有流程都是被動的,你只能等候警局、法院通知。 [三角詐騙]點數卡、充值、代匯款、賣虛擬商品賣家注意 詐騙A下標正常賣家B賣場。詐騙A刊登詐騙商品,提供賣家B銀行戶口。 客人C匯款到賣家B戶口。賣家B出貨給詐騙A。 客人C沒收到商品,到警局報案賣家B詐騙。 以下是針對賣家B的狀況說明 1.通常客人C都不只有一個人,警察會統整所有報案者資料,請你到警局一次說明。 開庭會一次所有人到案,統一開一次,減少麻煩。 若流程期間還有其他受害人報案,才可能要在走一次。 2.款項通常會在開庭時要求退回受害人。 所以客人C不用擔心拿不到錢,除非賣家B的帳戶是人頭戶,錢被提走。 3.賣家B的損失,只能跟詐騙A求償,變成賣家是被害人。得在前面流程走完。 不起訴書證明你不是詐騙之後,你才能到警局報案詐騙A。 這時候通常你已經很難找到人了=.=。 詐騙A通常會用網路電話、易付卡門號、盜用的拍賣帳號跟你聯絡。 [可能會遇到的問題] 1.薪轉帳戶:錢一樣可以進,持薪轉存摺可以向警察申請,到銀行窗口用現金提領薪資 2.貸款帳戶:可以到該銀行用無折存款,就可以存錢,銀行會一樣每月自動扣貸款金額 3.信用卡:不會影響 4.出庭:建議不管賣家/買家一定要出庭,傳票可以跟公司請假。 5.撤銷:前面說過,除非第一時間聯繫上報案人和解。不然進入司法程序,沒法提前撤銷 [預防] 小人難防,目前法律機制如此,賣家只能用其他工具保護自己 1.第三方收款:不暴露自己銀行戶口 如:y拍得[輕鬆付]、露天的[支付連]、銀行提供的[虛擬帳戶]服務。 2.賣實體商品的賣家,還可以利用貨到付款減少帳戶被看到的機率。 3.自己要對可疑的客人、帳號、款項敏感一點。主動對客人電話確認。 自己帳目款項交易要清楚。 4.既然要玩拍賣,請摸熟各平台的交易機制、規則。要私下交易自己要承擔風險。 往來儘量留交易資料 mail 備份。 露天所有的系統通知信,在賣家後台都可以查詢,包含問答提問的問題等。 以上預防只能治標,但是應該可以免除很多不必要得麻煩,當然目前拍賣的交易機制 不是很完善,網路拍賣還是有他風險。 遇到了,只要你是正當經營,過程中還是可以繼續營業,對生意衝擊不大。 法律是保護懂法律的,遇到就當學經驗。 只要交易以誠,大部分客人都還是可以溝通處理的。 以上若有錯再請提示,有問題大家可以討論,希望這一篇可以減少大家奔波的時間 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 122.117.31.224
stec:d可以用自己父母或是配偶另開帳戶 另外存款吧 小屁白難防 07/17 11:10
pindar:可以阿,到時候你親朋好友一起跟你去作筆錄=.= 07/17 17:59
stec:假如這麼蠢的話 那還是別做買賣吧? 07/17 18:05
loveqqfish:好文推,感謝p大分享,長知識^^~ 07/17 19:04
ji3wl3u04su3:我不覺得這很蠢阿 樓上在說什麼 07/17 19:09
mokumi:stec的意思應該是說 自己的戶頭就拿來買賣用 其它能夠不用 07/17 19:23
mokumi:自己的 就盡量不用 改用父母或配偶的 這樣如果遇到這種鳥事 07/17 19:23
mokumi:可以把實際傷害降到最低 所以不會讓親朋好友要跟你一起作 07/17 19:24
mokumi:筆錄啦 不知道我猜的對不對? 07/17 19:24
prince:薪轉戶應該是只能用自己的名字,所以 stec 的意思應該是 07/17 20:31
prince:拍賣用的帳戶用父母的或配偶的,那被搞了不就是親朋好友一 07/17 20:31
prince:起跟你去作筆錄? ~_~ 07/17 20:32
prince:蠢的不曉得是誰。 07/17 20:32
stec:被小白搞的沒錢用,還拖累父母做筆錄,這人還不蠢嘛? 07/17 21:00
stec:不知道誰蠢的話,那真的就不是一兩句可以說清楚了。 07/17 21:01
stec:mokumi是明眼人。 有些事情可以做,不能說的太明白 07/17 21:03
stec:法令制度僵化 對買家不友善 那賣家自己還是要放聰明點 07/17 21:22
stec:法令制度僵化 對賣家不友善 那賣家自己還是要放聰明點 07/17 21:23
prince:自己都說小屁白難防了,現在發覺耍蠢了,就改口說 07/17 22:24
prince:"被小白搞的沒錢用 ... 這人還不蠢嘛?" 了。 07/17 22:25
prince:一下這樣,一下那樣,你搞得我好亂啊! 07/17 22:25
prince:會拖累父母做筆錄,不就是聽你 stec 的餿主意才會造成的嗎? 07/17 22:31
prince:原來你的意思是會聽你的建議的人真的很蠢。 (恍然大悟) 07/17 22:37
prince:這麼說來,"小白" 一詞指的是... (再次恍然大悟) 07/17 22:39
stec:現在的孩子真的是清紅分不清?愛怎麼想我管不著 隨你囉不奉賠 07/18 08:15
stec:中文沒搞懂,所謂的大悟大霧也,白粉洗烏鴉無濟於事。 07/18 08:18
dinotwo:非常清楚的分享 我也是被同業弄的受害者 07/18 14:44
prince:不要沒交代清楚就夾著尾巴逃跑好嗎? 你就簡單回答薪轉戶 07/18 18:15
prince:該用誰名字,拍賣的帳戶該用誰的名字.讓大家來判斷誰在耍蠢. 07/18 18:16
mokumi:如果依照stec的說法 薪轉戶是本人 拍賣的也是本人帳戶 07/18 23:20
mokumi:只是覺得stec一開始回pindar的話小小衝一些啦 畢竟只是一下 07/18 23:22
mokumi:沒有會意過來 可能不要用蠢這麼重的字眼比較好 後面也不會 07/18 23:22
mokumi:搞到這樣~~ 07/18 23:23
pindar:其實我沒感覺^^"。但不管你今天用誰帳戶。出事都麻煩 07/19 02:03
pindar:治標不治本。大賣家寧願付虛擬帳號手續費不是沒原因 07/19 02:12
animara:虛擬帳號就能防止了嗎? 萬一對方還是說沒收到之類的 07/22 10:35
stec:我針對是不具名的人 也沒針對任何回應的人 要說衝那是誰呢? 07/27 14:33
stec:是那位自稱Prince自己誤解我的意思,還自以為是。(搖頭) 07/27 14:35
stec:對於這類他人語意搞不清,連帶思考也是封閉的任何人, 07/27 14:38
stec:多所回應只是浪費口舌與時間。星爺電影少看就不會真假不分清 07/27 14:40
stec:我的意思就在字裡行間,看不懂的話? 麻煩多看少想少發問。 07/27 14:44
stec:以為咄咄逼人,就佔著道理?不多回應是你看你表演哪出戲。 07/27 14:46
stec:方法隨人運用喜歡拿去,不喜歡也可,但就是不要自以為是即可 07/27 15:04
stec:蠢的人是指:用了親友帳戶,還讓親友下水,這種人就是蠢。 07/27 15:06