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本土CFP 首批52人拿到證照
■ 記者陳芝艷／台北報導
第一批 52位本土認證理財規劃顧問（CFP）終於出爐
，在競爭愈趨激烈的財富管理市場中，消費者想找財
務顧問替自己理財，除了銀行財富管理中心和金管會
即將開放的券商和保險業者外，標榜通過教育訓練、
考試認證、工作經驗及職業道德等嚴格要求後取得認
證資格的 CFP將是另一新選擇。
今年 3月通過 CFP第六科測驗的共有59位考生，但通
過測驗不表示就可以拿到 CFP，59位考生還需要經過
台灣理財顧問認證協會規定的三年工作經驗審查，也
需同意遵守該協會「職業道德及執業準則聲明書」的
各項聲明，還要國內會計師、律師這兩種身份之一的
專業人士推薦書，才能真正取得CFP這張證照。
協會分析，最後取得 CFP的52位考生中，保險從業人
員有20位還是占大多數，其次為銀行業的14位，其餘
則分散在證券業、會計師事務所等金融產業。
為了維持 CFP的水準，未來這52位 CFP每兩年將需要
接受30個小時的相關在職訓練， CFP也算是國內少數
要求考生定期接受回訓的證照之一，除了要求加強對
理財知識的了解，對於執業表現不良、損害客戶權益
的 CFP，如果協會接到客戶投訴，投訴 CFP沒有站在
客戶利益，並經協會查明屬實，情節嚴重者將遭到取
消證照的處分。
CFP的其中一項重要理念是確保投資人利益，希望財
務顧問要把過去由商品導向的態度轉為站在客戶實質
需求上做理財規劃，不過由於第一批 CFP中有許多人
還是在金融機構中工作，有 CFP現在就想到如協會要
求的道德紀律和公司利益衝突時該怎麼辦，協會指出
，已有少數 CFP自己出來成立獨立的財務顧問公司，
隨著往後台灣愈來愈多的 CFP誕生，預料這股趨勢可
能持續下去。
【2005/06/27 經濟日報】
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