作者TZUYIC (Celine On Ne Change Pas)
看板Fund
標題[心得] 今天又問了聯邦銀行與萬泰銀行信託部！！！
時間Thu Jan 5 16:07:46 2006
先講心得，大家有問題時，建議不要問銀行理專與銀行普通客服，大家最好直接CALL到
總行信託部問最正確，因為今天問來問去，理專與客服的答案都與信託部有出入，我再也
不相信理專的話了，簡直是浪費時間，這也不確定、那也不確定，還不如問信託部。= =+
先講聯邦銀行好了：
0. 網路與語音下單，申購手續費一率六折，那麼有優惠期限嗎？信託部說，目前沒有規劃
期限，那我就姑且把他當成終身優惠六折好了。
1. 國外基金以臺幣信託時，申購與贖回的匯率，取何時的匯率呢？（是每日開盤時的即期
賣出、即期買入嗎？還是開盤時的即期賣出與即期買入的均價呢？）信託部答，都不是
，他們基金下單為統一作業，所以是採內部易價後的匯率，你只有等單位數出現後，才
能得知所用的匯率是多少。
2. 全部贖回、全部轉換有無限制？只要單位數確定後，就可以做。
3. 部分贖回、部分轉換有無限制（for單筆與定期定額）？沒有信託金額最少要累積到多
少才能部分贖回、轉換的限制，也沒有最少應留下多少金額的限制，但有最少要贖回、
轉換多少回來的限制，此限制以單筆申購基金的最低申購金額為準（國內、國外基金皆
然），什麼意思呢？信託部答，不管定期定額或單筆，你要部分贖回、轉換時，國外基
金就是最少要贖回、轉換回來30000元；國內基金最少就是要贖回、轉換10000元。
4. 信託管理費第一年免收，第二年起，以年率0.2%計算，並以日計算，不管單筆或定期定
額下限都是200元（PS.很多銀行海外單筆下限都是500元）我還問，你是意指你們是階
梯式的計算嗎？他們說應該是這樣沒錯。
我本來想說，是不是「類似」下式的計算……
第二年起，每月投資5000元，12個月後，我要贖回，那應付總信託金額 =
5000 * 0.2% * (365/365) + 5000 * 0.2% * (335/365) + 5000 * 0.2% * (305/
365) + ... + ... + ... 5000 * 0.2% * (30/365) （此處以30天當作一個月）
上式僅供參考！！！
5. 網路銀行，定期定額扣款有三日可複選！（客服→0800的客服還跟我說不行 = =a）
銀行帳戶有8、18、28日可選；聯邦銀行信用卡扣款只可選18日一天。
6. 我最後跟信託部的人說，你們客服的答案跟你說的不同，你要叫客服改正喔！！
還有，可以請你們把相關費率資料放在網路上嗎，讓想了解的人方便些！！
最後，可以建議加上網銀外幣信託功能嗎？信託部曰，建構規劃中……
7. 諮詢電話02-25074066轉信託部。
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接著是萬泰銀行
0. 目前網路、語音下單皆為六折，目前尚未規劃優惠截止日，所以暫且當成終身優惠。
1. 網銀外幣信託功能，信託部說，有計畫，但還不確定……
2. 信託管理費，國內基金→無、國外定期定額→免收、國外單筆，第二年起開始收，年率
0.2%計算，最低200元。（蠻好的阿）是不是採階梯式計算呢？信託部曰，應該是沒錯
。
3. 國外基金，可全部贖回/全部轉換；國內基金，不可轉換。
4. 部分贖回、部分轉換限制（以國外基金為例）：單筆要累積到100000元、定期定額要累
積到50000元，始得進行部分贖回轉換，因為你進行這些動作後，該筆信託必須留下投
資金額的下限，單筆部分轉換/贖回動作最低要留下50000元、定期定額最低要留下3000
元。（理專跟我說國外基金定期定額不可部分轉換 = =a）
5. 至於萬泰銀行交易匯率問題，申購時所用的匯率，是採用當天結帳後與交易科易價後的
匯率（大約是下午3點後結帳），等單位數下來即可看到採用匯率；而贖回所用的匯率
，是採用解款當天與交易科易價的匯率（萬泰說大約都中午12點多解款易價）。
所以，匯率果真是難以掌握。
6. 定期定額扣款日，網銀不能複選，如果想多扣幾次，就自己於扣款日前自行設定囉。
7. 最後稱讚了萬泰銀行的基金費率表很棒，他們小姐說那要轉告經辦囉，因為是經辦設
計的；還有阿，我有說你們理專的答案與你們信託部不同，他們說很抱歉，可能他是
新來的不懂。 :P
(8). 其實，我之前是先打給萬泰0800客服詢問，結果他說他幫我轉當地理專，結果不到五
分鐘，鳳山分行理專就CALL給我了，真是有效率阿！！！不過答案我還是要問信託部
為準。
9. 信託部諮詢電話：02-2326-5796 曹小姐 （這支電話網路沒有秀喔）
02-2326-3767 黃小姐
這二位小姐都蠻nice的，聲音親切有耐心。^_^
02-2326-3760 這是主管，今天打電話時，他沒接到，不知道服務態
度如何囉。
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◆ From: 218.164.100.124
推 drive:你真的很有耐心去一一比較 01/05 16:17
推 HondaF1:推...很詳細 01/05 16:21
推 skylooker:推~感謝分享~^^ 01/05 18:11
推 mamo403:聯邦的客服也跟我說不能三日都選..大概他沒搞懂我的意思~ 01/05 19:27
推 mamo403:可以偷偷問一下最後的結論嗎?! :p 01/05 19:34
推 molykote:推~~~ 01/05 19:45
推 phills:推一下喔~!!! 01/05 22:01
→ TZUYIC:建議一併參考。 01/06 00:39