Re: [問題] vanguard

[badfood (我怕蟑阿螂)]

我在#1ATgRNRV這篇文章中曾經提過Vanguard要求購買者必須要有US Tax ID

但Firstrade並沒有嚴格執行

現在FT通知即日起無法再代為買進Vanguard基金 可能性有二

(1) Vanguard修改規則 不接受國際投資人認購

(2) FT依照Vanguard要求執行 但把有US Tax ID的外國人也封殺了

為了釐清 我寄信去詢問Vanguard和另一家網路券商TDameritrade

Vanguard部分

問:我的券商告知貴公司修改規則 不接受外國人認購 是真的嗎

答:We appreciate your interest in Vanguard(R) funds.

However, Vanguard's U.S.mutual funds are open only to U.S. residents.

沒有針對問題回答 最近是否有修改規則 不知道

但是Vanguard說了 US resident才能買它的基金

我之前說明過 居民和公民是兩個不同的概念 外國人在美國住久了 就是US resident

所以並沒有說外國人不能買 而是美國居民才能買

依照美國國稅局的定義 外國人同時通過31天和183天兩個測試 就是美國居民

但是 網路券商和基金公司 不可能去確認客戶的居留紀錄

因此 用一些簡單的方法去測試

"有可能"

Vanguard認定有US tax ID, PIMCO認定有US tax ID+US address,就是US resident

當然 我沒有任何資訊來佐證 純粹個人猜想


TDAmeritrade部分

問:請問居住在台灣的境外投資者 具有US Tax ID, 是否可在貴公司購買Vanguard fund

答:Thank you for your query.  Many Vanguard funds are available to foreign

investors who have a US tax id.  If you have a list of funds in which you

are interested, please provide them, and we will address each of them.

之後我回信問了四隻比較多人感興趣的基金能否購買 1.全美國市場指數基金

2.新興市場指數基金 3.FTSE all world ex US指數基金 4.Total world指數基金

等收到回應再PO上來

結論:

1.看起來在TD Ameritrade 還是可以買到Vanguard基金

2.Schwab & IB我懶的問了 有興趣的朋友不妨自己問問

3.套句大陸用語 TD Ameritrade和FT的客服水準明顯不在一個檔次





※ 引述《Leepofeng (螢火蟲)》之銘言：
: 晚上和客服談了一下，全文在這裡：
: http://buffettism.blogspot.com/2010/01/firstradevanguard.html
: 結論如下：
: 1. 投資人能不能投資，基金公司說了算，券商不一定知道(?)
: 2. 如果有變更資訊，基金公司沒有通知券商，券商不會轉告投資人
: 3. 以後海外投資人應該是無法購買Vanguard的共同基金了，只能去投資ETF
: 4. 定期定額計畫會被強制停止，已經持有的部份要看Vanguard打算怎麼處理
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: 更新一下E-mail的正式訊息：
: 尊敬的第一理財用戶，
: 感謝您與第一理財聯系。
: 請注意Vanguard的共同基金目前不提供給海外投資賬戶，但是您還是可以通過第一
: 理財投資其它共同基金。請到我們的共同基金網頁查看第一理財提供的共同基金清
: 單。感謝您的合作。
: 若您有任何其他問題或建議, 歡迎聯絡我們
: 謝謝您選擇第一理財
: 第一理財客戶服務組
: ※ 引述《aknow (嘎嘎)》之銘言：
: : 我在 firstrade 上買 vanguard 基金失敗了
: : ======
: : Please note per Vanguard fund's new rules and regulations, as of 01/08/10 no
: : foreign account can purchase into Vanguard fund anymore.
: : ======
: : 看起來是新規定
: : 還是我搞錯了？？？？

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) 
◆ From: 124.109.113.141
推 ajj1:能否告知這四檔指數型基金的代碼?
→ badfood:VTSMX,VEIEX,VFWIX,VTWSX
推 amibroker:我對 ETF 沒有的標的物，才有興趣，若有 ETF 就直接買
→ amibroker:ETF 了。像 Direxion 最近推出的 Monthly Aligned 多倍
→ amibroker:基金，像這種，我就會去找基金來操作...
→ amibroker:像這些基金買入賣出等待的時間比較久...
→ amibroker:實在是不方便哩...
→ badfood:我也是改買ETF 不買基金.但是基金可以定期投入 也是優點
推 GUAlexander:謝謝B大的分享!!
推 ajj1:謝謝B大的回答