SIPC (Securities Investor Protection Corporation)對投資人的保障
並不僅止於$500,000 asset的保障而已 還包括Unauthorized Trading保障
http://www.finra.org/Investors/ProtectYourself/AfterYouInvest/YourRightsUnderSIPCProtection/
SIPC Coverage
In general, SIPC coverage is available in two distinct types of situations:
Insolvent or Bankrupt Firms
SIPC was created to return customer property when a clearing firm became
insolvent. In the securities industry, there are many cases where two
separate broker-dealers work together to service a customer account. These
firms are known as the introducing firm and the clearing firm. The
introducing firm typically employs the individual broker who takes the
customer’s order and who sees that the order gets executed. The clearing
firm will hold the customer’s cash and securities and send out statements
describing the assets it holds "on deposit" for the customer. If the clearing
firm becomes insolvent or otherwise cannot return the customer’s property,
it is SIPC’s responsibility, not the introducing firm’s, to make sure the
customer’s cash and securities are returned. For years, this was the most
common situation where SIPC came forward to protect customers.
Unauthorized Trading
SIPC's coverage also includes protection against unauthorized trading in
customers’ securities accounts. This coverage can include unauthorized
trading by persons associated with the introducing firm and may be available
even if the clearing firm is still solvent.
由上可知 Introducing firm & clearing firm的SIPC保障是不一樣的
Firstrade是SIPC member沒錯 只是其保障範圍可能和部分人想的不一樣
Firstrade是一家規模較小的公司沒錯 但不建議用規模大小來判斷其是否安全
任何一家公司 只要照政府和行業規範行事 基本上是OK的 資產是受保障的
但我建議 投資人應該將SIPC保障視為最後一道防線 而不是唯一的防線
※ 引述《akira911 (ビギナー Beginner)》之銘言：
: 這幾天猛爬板，逛各劵商網頁，(陪伴在身邊的是字典)
: 發現了一個關於FT的問題。
: 就Badfood兄的文章 #1BXKqvLo 寫到：
: Introducing firm (如Firstrade) 負責開發客戶 接受客戶訂單
: Clearing firm (如Ridge Clearing & outsourcing solutions) 負責執行訂單 保管客
: 戶的資金和證券
: 查詢SIPC保障的時候 Clearing firm的重要性高於Introducing firm因為你的資產是在
: Clearing firm手上（略）
: 再對照L兄的blog http://buffettism.blogspot.com/2009/06/blog-post_3470.html 說：
: 而Firstrade的合作銀行Ridge Clearing and Outsourcing因為不是券商，
: 所以沒有列在SIPC裡面，但是FINRA是可以查到的，（略）
: 假如Badfood兄論調正確，搭配L大文章來看，挑選FT當交易平台，似乎也有隱藏性風險。
: 不過，L兄文章最後提到：
: 真正的證券帳戶是在Firstrade，
: 也因此Firstrade的帳戶就會因為Firstrade的SIPC會員資格而有保險。
: 再對照Badfodd兄的看法，似乎B兄與L兄看法上有所差異。
: 到底只要Introducing firm (如Firstrade)有SIPC保障就可以，
: 還是Clearing firm (如Ridge Clearing & outsourcing solutions)也要有SIPC保障呢?
: 不知道關於這點，
: 大家怎麼看呢??還是說，資料上我仍有疏忽呢??
: PS:但我記得，雖如此，但L大仍是使用FT為交易平台。
: 之前看Badfood兄一篇關於劵商信用評等的文章提到，
: 在台灣各銀行都有加入集保，但是還是有些銀行信評、風評，仍讓你敬謝不敏的。
: 我想，這點我很同意。
: 雖說倒了，結果若真的可以拿回錢，
: 但過程中的煎熬，或是心情波動，我想沒有人想經歷。
: 除非是超級老神在在的，反正我就是300W以下，一定賠得到，心情調適超好的性格。
: 推 badfood:FT換交割公司了 05/06 21:37
: ※ 編輯: akira911 來自: 218.171.225.192 (05/06 21:41)
: → akira911:原來如此。剛查一下新交割公司，有在SIPC名單上。XD問了 05/06 21:42
: → akira911:蠢問題了。 05/06 21:42
: 推 l10nel:有用的資訊，感謝分享 05/07 03:25
: 推 amibroker:當然不安全，若你的帳戶被有心人盜走，你看你錢能追回 05/07 08:02
: → amibroker:多少，自己找這種投資管道，就要有心理準備... 05/07 08:03
: → amibroker:這種官司真的要打的話，你就每個禮拜搭十四個小時的 05/07 08:03
: → amibroker:飛機去美國了...來回共二十八個小時，至少三至四天... 05/07 08:04
: 推 amibroker:我個人是認為，海外投資管道，是蠻適合做短線交易 05/07 08:06
: → amibroker:成本低，而且短線交易不太需要太多的本金... 05/07 08:06
: → amibroker:尤其像是海外期貨這種，開國外券商/期貨戶就很適合... 05/07 08:07
: → amibroker:也沒有遺產難以追回的問題。 05/07 08:08
: → amibroker:因為你的本金低，沒拿回來就算了。 05/07 08:09
: → amibroker:之前有人把大筆資金放香港某知名銀行，結果錢被那家銀行 05/07 08:10
: → amibroker:的員工盜走，法院判那家銀行免賠...這種你去做再上訴 05/07 08:10
: → amibroker:成本已經頗高，若事情發生在美國，可以算算你的成本... 05/07 08:11
: 推 badfood:海外券商投資 資金越大 節省成本效益越明顯 但a大上述考量 05/07 09:55
: → badfood:也越明顯 投資人要自己思考如何取決 05/07 09:55
: → akira911:感謝a兄與b兄的指點回應。的確官司的這隱藏成本要考慮進 05/07 18:13
: → akira911:去。所以到目前為止，要挑哪家劵商，自己也是反覆思量。 05/07 18:14
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