[新聞] 華銀內控疏失 被罰200萬

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Ref. http://mag.udn.com/mag/wealth/storypage.jsp?f_ART_ID=160106

華銀內控疏失 被罰200萬

‧聯合理財網 2008/11/14

【經濟日報╱記者雷盈、李淑慧／台北報導】

金管會13日對華南商業銀行罰鍰200萬元，主要是華銀在開戶徵信及無摺取款轉帳方面違
反銀行法規，內控管理不佳。

金管會官員表示，華銀北桃園分行於92年8月期間，為一位名叫楊貴英的客戶開戶，卻沒
確實做到開戶徵信，因為楊貴英只是代理人，卻以負責人身分替飛潤實業股份有限公司開
戶，銀行行員未盡查核職責。

另外，楊貴英開戶之後，93年又以無摺取款且轉帳到非公司帳戶。金管會官員表示，根據
銀行法，用無摺（只憑印章，未攜帶存摺）取款後轉帳，不能轉到第三人帳戶，只能轉到
以公司名義開戶的其他戶頭，但華銀沒有依法辦理，明顯有作業疏失。

金管會表示，楊貴英當日以無摺存款領出4,500萬元之後，立刻轉帳到非公司戶頭，此一
案件因最近有客戶申訴，引發糾紛，才由金管會審查。

金管會表示，依銀行法第129條第7款規定，上述違法事件可罰鍰200萬元至1,000萬元，最
後金管會給予最輕罰則，裁罰200萬元；金管會也同時對華銀內部控管和稽核進行糾正處
分。

【2008/11/14 經濟日報】

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開戶千萬不要覺得銀行刁難很討厭，因為不得已阿～

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◆ From: 61.227.194.188
推 Reyes567:民國92.93年的事情 到97年才處罰 金管會的效率也太...
→ renriver:公司戶可以無褶取款真奇怪...
推 highhand:樓上的，無褶取款一點都不奇怪( ︶︿︶)
→ CoffeeMoon:公司戶還可以傳真取款勒...甚至大小章只蓋一個而已
→ CoffeeMoon:沒事就沒事 有事就跟這新聞一樣上報兼罰錢
推 genderbb:不可能每筆都查，沒抽查到就要靠檢舉了
推 DavidMars:這種東西依點都不稀奇 現在銀行不比以前 想留住大戶
推 gottsuan:咖啡月說的都是不合規定的做法 只是銀行通常會方便客戶
→ gottsuan:不出事就沒事 出事就像這樣被罰還可能業務被限制