[情報] 防洗錢 通貨交易申報門檻降為50萬元

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https://tw.money.yahoo.com/news_article/adbf/d_a_081211_1_19nqh

（中央社記者管中維台北2008年12月11日電）金管會發布新規定，明定金融機構對達一定
金額以上通貨交易的客戶審查義務與申報門檻，由現行新台幣100萬元以上調降為50萬元
以上，預計98年3月施行，以利防杜洗錢。

行政院金融監督管理委員會表示，因應亞太防制洗錢組織（APG）去年所提改善建議，金
管會依洗錢防制法授權，訂定「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報
辦法」。

金管會指出，經參考APG建議與防制洗錢金融行動組織（FATF）建議的國際標準（美元或
歐元1.5萬元），以及其他國家立法例，例如，新加坡約1.4萬美元、馬來西亞約1.3萬美
元，將一定金額以上通貨交易的客戶審查義務與申報門檻調降為50萬元（含等值外幣）以
上（約1.5萬美元）。

金管會並指出，經參考APG評鑑有關未遂的疑似洗錢交易也應為疑似洗錢交易申報，以及
FATF所提金融機構可疑交易申報義務應與金額多寡無關等建議，這項辦法訂定疑似洗錢交
易申報範圍，對現行疑似洗錢申報態樣規定略為調整。

金管會表示，為給予金融機構緩衝期，並考量向客戶宣導等配套時程，這項辦法自發布後
3個月施行，預計98 年3月間上路。

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雖然個人覺得很麻煩  銀行應該也覺得很麻煩

不過還是提醒眾版友  如果有要做50萬元以上的存提領交易

請還是攜帶身分證  免得被銀行拒絕交易

(這篇文章內容應該沒op吧....)

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◆ From: 59.117.162.231
推 TZUYIC:真是吃飽太閒了
推 purin59:陳水扁條款？(喔，我沒有要戰政治....)
推 kutkin:很煩啦  99萬已經夠麻煩了  現在又變49萬
→ TZUYIC:50萬就想洗錢，那50億的早就跑到國外了。
→ kutkin:政府還是把銀行全部都收回去國營好了
→ TZUYIC:等一下客戶會說，我要匯499999元十筆。
→ kutkin:這樣銀行才能徹底的防制洗錢  不會被施壓而取巧
→ kutkin:肆拾玖萬玖仟玖佰玖拾玖元整  真麻煩
→ starrynight:只想說:再怎麼限縮，會洗的還是照洗(會詐騙的還是照騙
→ geesegeese:gj 最好可以順便通報國稅局 科科
推 vicwk:匯款不必申報吧 不是本來就會有紀錄? 這裡指的是提存現金超
→ vicwk:過50萬吧 不知ATM現金存款有可能一次超過50萬嗎?
→ anca:可以啊只是你要存很久