[討論] 彰化銀行 提領太多次 會收到關切電話...

[b04s30 (=控制碼 好玩耶=)]

因為工作的關係 有時需要去ATM換百元鈔票 提領現金

有時網購轉帳

過沒多久 就接到自稱彰銀的 襄理?(不太確定電話說的職務名稱)

怕我是人頭帳戶 在電話中 尋問我一些個人問題 不耐煩的回答
(這電話只要我提領 就會打來 前後二三次了..)

火大了 就跑去彰銀尋問是不是真的有這通電話

彰銀人員說 : 金管會的規定 #$%^&* ->人頭帳戶類的回答


我火大的說 就算我是人頭帳戶 我也跟你說我不是...這電話有什麼意思嗎?擾民

彰銀回答: 嗯 就算你說不是 我們也是會持續關切這個帳戶 不好意思是金管會的規定




如果真的是金管會規定...也太怪了吧

如果我真的是人頭帳戶 打電話來是叫我趕快把錢領光 因為我被盯上了嗎

一點意義也沒有

跑去那邊抱怨一下 之後就沒接過電話了


金管會 真的有這種規定 還是彰銀.自定的規矩?...

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) 
◆ From: 122.117.9.93
→ j2b:帳戶不能提領太多次  那要帳戶幹嘛...什麼爛規定
推 kutkin:彰銀如果你同日，同額進出  戶頭到0就給你鎖起來
→ kutkin:問他為什麼  他說因為報表跑出來
→ kutkin:拜託耶  我用10幾年耶  會不會佈這個局太久了
→ kutkin:你的問題大概就是報表出來 他們要寫報告吧  才打電話問你
→ b04s30:是沒有鎖 那麼跨張 只是接到電話真的很煩
推 kutkin:你沒接到大概就會被鎖了
→ kutkin:然後會寄掛號給你  叫你回電
→ kutkin:反正就是你要給他個交代  讓他可以再跟上級交差
→ jxpc:永豐也會有類似狀況。
推 purin59:會有一個自動化頻繁交易的報表出來，然後經辦要跟客戶確認
→ purin59:因為我之前有個特定帳戶都是用來轉上網買東西的錢，因為都
→ purin59:是合購，所以同事轉給我的錢，我都剛剛好的轉出去。每次
→ purin59:我的名字跟帳號就會出現在那個報表上，哈哈..主管都知道
→ purin59:我想是每一家銀行都有的吧!!這也算是防堵詐騙的一個方式
→ purin59:因為人頭戶的模式不就是騙人把錢轉進來，然後速速領光轉光
→ purin59:程式判斷出某個帳戶的交易模式類似當天多筆且都最後餘額0
→ purin59:就會跑名單和電話及當日交易明細出來，跟客戶做個電話確認
→ purin59:如果沒有詐騙集團，行員也不想打這種可能會被客戶罵的電話
推 kutkin:問客戶:你是詐騙集團嗎
推 kutkin:上級(金管會  總行等等)把責任丟給下級  下級敷衍上級
→ purin59:其實這些反詐騙手法多多少少真的有點點效用啦。我假日開車
→ purin59:聽警廣有聽到，因為現在大陸都沒有類似措施，所以台灣出現
→ purin59:詐騙集團用一樣的手法去騙大陸人，且因為大陸沒有轉帳限制
→ purin59:所以一旦被騙金額都蠻大條的....XD
推 my9005:台新也會打耶～不過是問怎麼領這麼多次！是不是本人領的？
→ my9005:如果是～他就會說謝謝您！是為了防止詐騙才來電的...
→ piyopele:這個措施對第一線服務人員很困擾 客戶都會來窗口罵人