作者jetsam69 (wade)
看板Bank_Service
標題[閒聊]原來開戶也可以不用影印第二證件~
時間Tue Jun 29 22:34:18 2010
前幾天去兆豐開戶～被留存了雙證件～
後來才知道！
原來現在在銀行開戶只需要"提示"第二證件～
可以不用"留存"第二證件影本！
發文字號： 金管銀（一） 字第 09600180320 號
公發布日： 96.06.05
主 旨：關於民眾反映金融機構受理開戶同時留存二份身分證明文件易生弊端乙案
，復如說明，請 查照。
說 明：一、復 貴會 96 年 2 月 14 日全一字第 0526 號函。
二、關於金融機構受理開戶，應實施雙重身分證明文件查核及留存身分證
明文件乙節，經衡酌 貴會意見及維護個人資料安全，茲就身分證明
文件查核及留存方式，補充說明如下並請轉知會員機構：
（一）金融機構受理開戶，應依「銀行對疑似不法或顯屬異常交易之存款
帳戶管理辦法」（以下簡稱管理辦法）規定，實施雙重身分證明文
件查核，第二證明文件毋須留存惟應有查核紀錄可供日後查考。
（二）為維護客戶資料之安全性，金融機構應於留存客戶身分證影本上加
註「限辦理○○銀行開戶使用」或「本影本僅供○○銀行開戶使用
」字樣，或請客戶自行加註。
三、請 貴會儘速配合修正「開戶作業檢核表範本」之開戶檢核作業項目
1 之「確認結果」欄位增列註記「第二證件之名稱及號碼或卡號」，
且檢核結果應由經辦簽章，並由主管人員（經副襄理）覆核，以作為
內部稽核及金融檢查查核佐證之資料。請 貴會於修正後一併轉知所
屬會員機構及中華民國信用合作社聯合社依前述補充說明辦理。
四、目前部分銀行業者有以電子照相方式（如電腦掃瞄及數位像機攝影）
留存客戶身分證明文件影像，留存方式係以電子檔保存，併請 貴會
就確保客戶資料安全研提意見及建議報會。
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◆ From: 118.171.133.102
推 VenQoo:正確喔，上週渣打開戶，僅提供身份證而已。 06/29 22:42
推 kksmile:第二正件只是拿來註記用的...抄抄序號而已 06/29 22:56
→ CoffeeMoon:沒錯 我跟櫃台講 還沒人理我 下次可能要印公文了 06/30 00:51
推 victoriaa:樓上不用好心印公文 他們稽核可以多寫一條了 06/30 03:22
推 elfswordsman:長知識! 06/30 12:02
推 DrPeace:其實也沒有怎麼樣，有印代表他可以證明他有要求你出示 06/30 12:05
→ DrPeace:以銀行的立場當然是越嚴越好，稽核為什麼要寫這條? 06/30 12:06
→ iorz:現在都直接用掃瞄證件存檔的吧，不用印，他掃也是掃雙證件 06/30 19:48
推 Jamy:推一個 06/30 22:22
推 nowen:掃描也是可以拒絕掃二證的..二證不用留底.. 06/30 22:36
噓 granter:這不是本來就知道的事情了....= = 07/06 20:18
→ CoffeeMoon:呵呵 稽核不會寫這條 您放心 07/08 20:18