[問題] 永豐銀行限制用戶轉帳??

[nash888 (nash888)]

我之前申請了永豐銀行的無摺戶
我第一個月轉帳轉了四次一元出去
後來就接到永豐銀行的電話問為什麼這樣轉
我覺得很奇怪，我幹嘛跟你解釋，我有我用的自由

最近發現，我的永豐帳戶被限制轉帳了，轉入轉出都會失敗
我真的很無言

有相關規定，銀行可以這樣，依主觀認定限制用戶轉帳嗎?
如果真的有相關規定，那我還是乖乖的去申請解除好了XD

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) 
◆ From: 114.43.111.94
推 melva:請問您怎麼回答永豐銀行的來電?今天我也轉了兩筆道不同銀行
→ nash888:我說: 我應該不用跟你解釋(掛) ker ker我在忙他口氣又不好
推 kazaffly:我也接過...接過幾次之後~ 就再也沒被關注過了... XD
→ johnjohncoin:你如果想用轉帳來套利，或是純粹想用光次數的話，也
→ johnjohncoin:不需要只轉1元吧...
推 sovereignty:我辦無摺戶剛開始也接過這種詢問電話，不過我沒轉那麼
→ sovereignty:多次一元...
→ TZUYIC:我只接過一次，就沒再接過了，因為我跟那間永豐行員有點熟
→ TZUYIC:，所以多跟行員有好的關係，之後處理業務就會比較順。
→ TZUYIC:我被關切的時候，態度非常好、非常和緩，一點都沒有生氣，
→ TZUYIC:我還仔細跟行員說我在玩台新銀行的活動，態度也是很重要的
→ gottsuan:銀行認為你疑似人頭帳戶 銀行可以鎖你
→ TZUYIC:其實第一次被關切時，如果你好好的跟行員解釋，通常不至於
→ TZUYIC:被銀行取消自動化交易功能，如果你一副不想解釋的口氣，銀
→ TZUYIC:行就會往不好的方面懷疑了，不要忘記，永豐對於人頭戶管制
→ TZUYIC:很嚴，之前就有很多不容易在永豐開戶的心得文。
→ TZUYIC:我猜你的自動化交易功能有可能被永豐註銷了，可能連金融卡
→ TZUYIC:都不能用，連金融卡查詢餘額都會失敗？
推 TZUYIC:文章代碼(AID): #1Bth4l_m (Bank_Service) 這是過去我在土
→ TZUYIC:銀的不好經驗分享。
推 TZUYIC:http://tinyurl.com/4rlh5hh
→ TZUYIC:金管會 銀行對疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶管理辦法
→ TZUYIC:存款帳戶屬衍生管制帳戶者，應即暫停該帳戶使用提款卡、語
→ TZUYIC:音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能，匯入款項逕以退匯方
→ TZUYIC:式退回匯款行。
→ TZUYIC:事情可大可小，最好不要擺爛不去處理他，我建議你盡快到分
→ TZUYIC:行跟行員解釋 並恢復帳戶的自動化交易／電子支付功能。
→ TZUYIC:如果被限制帳戶電子交易，代表你已經被銀行列入觀察名單了
→ TZUYIC:金管會的修訂條文最好看一看囉～～～
推 TZUYIC:較早的 制(訂)定：銀行對疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶
→ TZUYIC:管理辦法 公告（2006年版）：
→ TZUYIC:http://tinyurl.com/4saemuw
→ TZUYIC:本辦法所稱疑似不法或顯屬異常交易存款帳戶之認定標準及分
→ TZUYIC:類如下：
→ TZUYIC:三、第三類：
→ TZUYIC:（五）存款帳戶內常有多筆小額轉出入交易，近似測試行為者
→ TZUYIC:。
→ TZUYIC:（六）短期間內密集使用銀行之電子服務或設備，與客戶日常
→ TZUYIC:交易習慣明顯不符者。
→ TZUYIC:第五條　存款帳戶依前條之分類標準認定為疑似不法或顯屬異
→ TZUYIC:常交易者，銀行應採取下列處理措施：
→ TZUYIC:點點點．．．．．不寫了。
→ TZUYIC:總之，雖然條文寫得有點恐怖，不過假使真的被銀行關切，你
→ TZUYIC:好好假釋，通常以後再有這種密集轉帳的行為也不會被問了，
→ TZUYIC:就像我現在一天小額轉帳轉入土地銀行５０筆，土銀也沒有再
→ TZUYIC:打電話煩我了。
→ TZUYIC:阿，對不起阿，不知不覺又厚話推了一大堆，歹勢啦。
→ TZUYIC:好好假釋→ 改成 好好解釋 （錯一個字，意思差很大，汗～）
推 ostrich0622:寫那麼多，為啥不甘脆直接回文？
→ TZUYIC:我回答問題都是邊想邊寫，想多少寫多少。
推 qooqle:回文也可以邊寫邊修改..有時候用推文..反而會跟其他人的推
→ qooqle:文糾結在一起..很難閱讀
推 kazaffly:我覺得..推文的字數好像比原文多... XD