看板 Bank_Service 關於我們 聯絡資訊
最近常在GROUPON團購網買東西 因為有很多折價券 所以我買了很多實際付款金額為10元的東西 昨天接到玉山銀行的來電 說我的帳戶有太多小筆轉帳,電腦會有紀錄 就問我轉帳的用途... 最後~他一直要我多放點錢在帳戶^^ 問題一:他不能自己查我匯款的戶名嗎(也是玉山的,查到戶名就知道我的用途了吧) 問題二:太多小筆金額轉帳對我還是對玉山銀行有什麼影響 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 220.131.142.37
EP:MOS? 05/26 13:20
even0213:Q1:不可以這樣作 而不是不能 Q2:怕你是人頭戶先小額測試 05/26 13:21
even0213:Q1的邏輯很怪.A轉B.你希望銀行主動查B? B不見得同意讓銀 05/26 13:23
我不清楚銀行這一塊,只是有疑惑才來這裡問^^ 會說銀行不會自己查b的原因是,因為之前有版友去臨櫃匯款需要"戶名", 但是版友不知道,最後行員就幫版友查b帳戶的戶名
even0213:行查詢.萬一對方是公司戶.ex:寶僑..誰知道你到底要幹嘛? 05/26 13:23
這樣也是齁~~~
even0213:如果是個人戶.誰知道你是欠款還是貨款還是... 05/26 13:25
gottsuan:就疑似人頭戶的行為被銀行偵測到了 玉山還好有打電話給你 05/26 13:38
gottsuan:有些銀行就直接暫停你帳戶了 不會事先通知 05/26 13:38
gottsuan:或說銀行通知照會也沒啥用 人頭戶也不會承認自己是人頭戶 05/26 13:39
所以轉帳的金額要多少比較不會被人為人頭帳戶...
ollo:轉帳筆數千萬不要累積太多筆,上次有一個人也是這樣,就 05/26 15:39
怎說?你不要跟我說會少一個插座。
kutkin:沒有為什麼 就是要寫報告 所以要你給個交代 05/26 16:06
tnf:樓上~你的答案搓到我的笑點了..."給個交代"...哈哈哈 05/26 16:59
ollo:就補摺的時候會佔用補褶機很久 別人很不方便... 05/26 20:10
真的..我剛剛跑去補摺,翻了3次,還好後面沒人 ※ 編輯: as198697 來自: 220.131.142.218 (05/26 21:15)
chiangmh:送你一卷膠帶 05/26 22:15
james7766:那我依百小額提款怎麼辦?? 05/27 10:36