[新聞] 「偽造開戶」越審越火 法官罵金管會太懶

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Ref. http://udn.com/NEWS/SOCIETY/SOC6/7095588.shtml


周姓男子用女兒名義開戶，被認定是贈與，須補稅罰鍰。法官查明真相後，要金管會調查銀
行對於這種「偽造開戶」情形有無違失遭拒絕；法官痛斥金管會怠忽職守。


據了解，法官可能將全案移送監察院，請監委調查金管會的疏失。這也是法官罕見地在判決
書中，指責公務機關「悖於監督管理機關的職權本分」；換言之，就是官員太懶惰了。


金管會銀行局副局長邱淑貞對此解釋說，依照監理法規，如果屬於金管會的監管職責，例如
銀行在開戶過程有無確實執行「KYC（了解客戶、客戶投資屬性分析）」，金管會就會調查
。如果涉及偽造文書，例如偽造客戶簽名開戶，是刑事責任，不能由金管會認定。


旅居美國的周姓姊妹主張，父親十七年前擅自為她們在台北銀行忠孝分行（已改制為台北富
邦銀行）開戶，把七千三百多萬元存入兩人戶頭，再於十一、十二年前轉給弟弟，使她們得
付共約三千五百多萬的贈與稅、罰鍰。


姊妹為此控告父親偽造文書，周父被判刑七個月，緩刑兩年確定。


台北高等行政法院調查後，認定周父自行為兩個女兒開戶，開戶時，兩姊妹在美國，帳戶都
由周父實際支配管理。法院判決姊妹勝訴，不須繳納三千五百多萬元的贈與稅與罰鍰。


法官為確認周父「偽造開戶」的情形，去函金管會要求「依法處理」。金管會卻回函「是否
偽造，屬刑事認定問題」、「民眾私權糾紛非重大偶發通報事項，本會裁罰案件系統就本案
無核處紀錄」等等，讓法官十分不滿。


法官認為，銀行是否確實要求開戶人親自到場、切實對保、查核，金管會應做明確認定；如
確有違規，應處分銀行或行員，但金管會卻不依法處理。

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◆ From: 123.240.198.21
推 TZUYIC:二十年前開戶真的很簡單，父母幫小孩開很容易的，我的郵局
→ TZUYIC:就是父母去開的，我長大之後才拿回帳戶主控權。
→ even0213:金管會早就沒什麼功能了
→ even0213:每天訂規則，出包就叫銀行扛責
推 ccpz:20年前的事，現在才指責，根本就是拿明朝的劍斬清朝的官
→ comjj45:姊妹一定沒拿到錢
→ iamchief:父親重男輕女 兩女拿不到錢 反告爸爸 結果...還是拿不到
推 TZUYIC:沒拿到錢就算了，若為此得付稅金沒有道理，好在法官知道。
推 monar:推2樓  看來是倒數第2段金管會的官腔惹火了法官XDDDD
推 tenghui:金愛管的金管會表示：
→ GuoJia:                     我也是有苦衷的 被立委K都來不及了
推 horusli:                    我只是小小的金管會 (無辜貌)
推 stad:有人電一電金管會也好  聽說他們巡銀行糾正缺失那態度.....
推 aliv:希望劉一如能好好整頓金管會
推 monar:只會對銀行作威作福吹毛求疵 看到他們被法官罵 潮爽的～科
→ horusli:劉憶如...... 算了吧，她只在乎證所稅
→ ROCAF:叫財政部長去電金管會就跟叫國防部去拉正海巡一樣
推 littledrop:金管會跟財政部是平行機關吧??
推 cityport:1新聞鬧那麼大還有人不知道劉憶如是財政部長歐
→ andrewkuo:10幾年前有金管會??,那時候應該是財政部吧!
推 tenghui:金愛管委員會是'04年才成立低喔~
→ yzfr6:邱淑貞也來當公務員了?
推 ROCAF:當很久了