作者pkuguy (janice)
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標題[新聞] 中信銀財管扎根 大小通吃
時間Tue Apr 16 14:23:44 2013
來源網址:
http://money.chinatimes.com/news/news-content.aspx?id=20130416000241&cid=1212
【新聞】中信銀財管扎根 大小通吃
2013-04-16 工商時報 記者魏喬怡/台北報導
各銀行的財富管理的圖表詳解:
http://camera.chinatimes.com/newsphoto/2013-04-16/clipping/A39A00_T_01_03.JPG
各銀行今年獲利重點之一都鎖定財富管理業務,中信銀行15日宣布推出「新一代財富管理
」,不只新增往來資產3千萬以上的「傳富家」等級,也向下紮根將財管客戶門檻降至50
萬元,並且推出「家庭會員制」即一人進財管、全家人享服務。
中信銀全球個人金融執行長黃思國表示,相較於去年有保單停售效應帶動業績,且基金
市場回溫,今年在國際利空不斷、又無保單停售之下,財富管理業務「比較難做」,因此
要更深耕客戶。
中信銀這次推出的新一代財富管理已規畫了三年,光是在風險控管上就與安永會計師事
務所設計、規劃、測試了一年半的時間,還請到麥肯錫作顧問,系統建置也花了很長的時
間。
黃思國指出,中信銀目前往來資產3,000萬元以上客戶已達數千位;300萬元以上也有17
至18萬人;100萬元以上約30萬人,此次新增家庭會員的服務,主要是針對高資產客戶,
因為許多高資產客戶不只和一家銀行往來,未來希望透過整合服務,爭取客戶更高金額往
來,而調降門檻至50萬元其實只是恢復到過去的做法,慢慢培養客戶。
中信銀總經理陳佳文表示,新一代財富管理推出「家庭會員」制,改以家戶為單位,提
供家庭理財整合服務,推出往來資產6,000萬元、3000萬元及600萬元三級家庭會員,客戶
可與家人一同加入關係戶成為家庭會員,提供理財規畫整合服務及優惠。
陳佳文表示,未來財管服務將更重視客製化服務;並提供投資、保險、稅務、不動產等
四大專家團隊,客戶可依據不同家庭需求及風險屬性等,進行不同理財規畫。
國泰世華私人銀行事業處執行長黃啟彰表示,私人銀行業務以服務高端資產客群為主,
除提供銀行及投資服務外,更透過國泰金融集團資源整合,同步提供客製化且多元化的金
融服務方案,以滿足客戶對資產配置與財富傳承需求。同時將運用金控在香港、新加坡、
大陸及東南亞之布局,替客戶的資產提供豐富的發展契機。
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