[閒聊] 中國信託新一代財富管理

[avigale (阿比蓋爾)]

剛剛從電視廣告看到相關的資訊, 就上網查了一下.
個人財富管理的門檻從100萬降為50萬(創富家).
稍微整理一下相關的資訊, 詳細的內容可以到網站上面看.
http://www.chinatrustwealth-2013.com.tw/

          門檻(萬)  跨提 跨轉/櫃台 轉入補貼    生日贈點  機場接送
傳富家    3000以上   98     10    10(1700點)     8000       4

鼎富家    1500-3000  98      5     6(1020點)     8000       2

首富家    300-1500   98      3     5(850點)       無        無

創富家    50-300      5      1     1(170點)       無        無


比較特殊的是有了家庭會員的設計, 可以與關係戶一起計算資產總額.
    稱「關係戶」係本行客戶得申請將其配偶、一親等血親、保險受益人或其他親友
    設定為其關係人，經本行核准後即可組成一戶關係戶。
    本行保有准駁客戶申請加入關係戶之權利。

           門檻(萬)  跨提 跨轉/櫃台 轉入補貼    機場接送
家庭會員A  6000以上   98     10    10(1700點)      4

家庭會員B  3000-6000  98      5     6(1020點)      4

家庭會員C  600-3000   98      3     5(850點)       無

除了機場接送是每年全家共享外, 其他都是每人每月.
當同時滿足個人和家庭的資格時, 除了機場接送是額外提供,
其他優惠都是採較優的計算.

送的財富點說明書上寫可以與中國信託信用卡所累積的紅利點數合併使用.
信用卡紅利點數3000點可以換1000哩, 或網路購物1000點折80元
所以轉入補貼1次170點相當於56哩(1哩0.4計算的話大概22.7元),
或折抵網路購物(13.6元), 也可以換7-11禮券或是折抵銀行手續費(10點1元)
點數也可以在關係人間轉移.

結論:
個人財富管理的優惠吸引力還是普通, 但家庭會員還不錯.
如果家中有長輩是中信的客戶, 可以透過設定關係人拿到一些好處.
不知道中信對親友的認定嚴不嚴格, 不然可以大家一起糾PTT親友團～

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) 
◆ From: 220.136.40.180
推 monger:親友認訂很嚴格 因為帳單可以和併 有些糾紛 所以嚴
推 horusli:我爸是中信的客戶，我有簽關係戶
推 hank0624:不得不承認 中信的行銷噱頭不錯
推 horusli:機場接送可以換成兌換任一區間高鐵票券
→ horusli:或The More 機場貴賓室使用券
推 TZUYIC:要1500萬以上才有機會換高鐵票（飄走）XD
推 dongy:如果沒有中信信用卡,送的點數可以換嗎?
推 TZUYIC:這個點數不是信用卡紅利點數，而是財管客戶點數，可用來兌
→ TZUYIC:換一些臨櫃交易減免手續費優惠。
→ TZUYIC:如果你沒有信用卡也沒關係，臨櫃匯款或存摺卡片掛失補發等
→ TZUYIC:都可用點數折抵。
→ TZUYIC:如：http://tinyurl.com/bqnep75 所示
→ TZUYIC:見：點數兌換方式分頁
推 Jamy:thanks for share~
推 pkuguy:中信的新財管，前面已發文過，可以看前面的新聞引用。
推 peterkan:看來國泰世華的比較好。
→ peterkan:國泰300萬那一級就有生日蛋糕了,一堆免手續費。
推 sdhpipt:沒什麼路用,活存利息高一點才實際
→ bb2002:但國泰300萬上次不是有板友說只有跨行提款15次 很弱
推 scott2009:國泰很鳥，沒啥好處而且優惠很語焉不詳
推 jfox:國泰世華要買理財產品才有蛋糕，只有存款的話是沒有滴。
→ peterkan:國泰每月有三次外幣匯款免手續費，這個就大約要1000元。
→ peterkan:當然，有些人用不到。
→ mooto:中信也是每月n次免手續費....而且包山包海