作者erosyang (ErosYang)
看板CFP
標題Re: [請益] 朋友的資產配置
時間Sat May 24 13:20:10 2008
※ 引述《Batwing (Batwing)》之銘言：
: 以下幫朋友代問，這是他的資產配置：
: 幣別 Portfolio %
: 富達拉丁美洲基金 USD 3.7%
: 景順東協基金 USD 6.0%
: 富蘭克林坦伯頓全球──拉丁美洲 USD 6.6%
: 富達馬來西亞基金 USD 4.0%
: 富達韓國基金 USD 3.1%
: 景順韓國基金 USD 4.6%
: 景順能源基金 USD 0.2%
: 台幣活存 NTD 71.8%
^^^^^^
定存比率太高
拉不高整體報酬率
尤其又是持有軟趴趴的台幣
: 資產總和 100.0%
: By 幣別：
: 美元資產 USD 28.2%
: 台幣資產 NTD 71.8%
: By 投資種類：
: 基金 28.2%
: 存款 71.8%
: 1. 基金皆為單筆。
改成定期定額
一般人抓單筆很少抓的準
等市場下跌20～30％再來單筆
: 2. 朋友目前30歲，暫時沒有購屋的打算。
很好
沒有打算給銀行賺錢
: 請問：
: 1. 基金的配置是否適當？是否應簡化或補強？希望採取較積極的投資策略。
: （他的基金幾乎都是新興市場，這樣妥當嗎？要分散多少到比較穩健的全球型基金？）
他賺不了大錢
就算基金一年給他30％的獲利
整體獲利率也才7.5％
他只要能夠定期定額
這樣持有股票型超過5年以上
當能夠重複做賺錢的模式
他就不會去買債券比例高的商品
: 2. 從幣別來看，台幣的持有比率是否太高？是否應進一步分散到其他外幣？
太高太高太高太高太高
: 3. 若目前每月可投資金額約90K，應如何運用？
跟你做一樣的配置
你帶著他賺大錢就好 ^^
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 61.224.56.206
推 opqx:基本上這個問題就算問人 也很難找到正確答案 05/24 15:35
→ opqx:就算是高手理財門 每個人喜歡的操作周期都不同 05/24 15:35
→ opqx:自然意見會不一樣 找到自己適合的方式就好 05/24 15:36
→ opqx:所謂的理財我的定義是在不影響自己本業工作下的 額外收入 05/24 15:36
→ opqx:若會有影響 我是不考慮的 如依定要看盤的期貨選擇權等高槓桿 05/24 15:37
→ opqx:操作 會不會賺是另一回事 重點是他要看盤影響到本業 05/24 15:37
→ opqx:再問理財配置不管誰來問 第一個問題是能承受每年多少資產的 05/24 15:39
→ opqx:波動 如原物料.新興市場這些基金以波動來看 05/24 15:39
→ opqx:一年上下振幅常常超過50 % 而年報酬率+-20-30%是很平常的 05/24 15:40
→ opqx:賠了是否會影響到工作的心情 不會可以衝一點 05/24 15:41
→ opqx:若不行請乖乖定存 05/24 15:41
→ opqx:給B大你的資產配置基本上以我來做最多簡化基金檔數 05/24 15:42
→ opqx:再考慮一下是否要持有這麼多外幣資產 05/24 15:43
→ opqx:以上淺見給你參考 至於適不適合 請深思 05/24 15:44
→ opqx:畢竟我不是你 我不知道能承受的風險是多少 05/24 15:45
→ Batwing:感謝e大、o大的回覆指教！ 05/24 23:03