Re: [問題] 關於一個南山人壽的連動債保本型保險

[ufp (紅色羊齒草)]

  這是一個投資型保單
  只是投資聯結標的有連動債，並提供逢高鎖利機制

  但這畢竟是一張保單
  所以前置費用、保費等等，等於是你多付出的成本
  雖然有提供加值給付，但那畢竟是第六年才開始
  絕對無法彌補你初期付出的前置費用所損失的投資效益

  所以若單純和投資來比較，是不可能比投資得到更好的投資報酬率

  當然，如果你同時有壽險的需求
  那就另當別論

  至於 bkool 建議拿這張保單來做退休規劃
  可否請你提供試算，如何用這張保單來進行退休的規劃
  因為退休規劃還有其他的年金商品可以利用
  看不出用這張保單的好處在哪裡？


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◆ From: 61.229.25.155
※ 編輯: ufp             來自: 203.67.20.29         (08/13 11:21)
推 bkool:1.假設用心投資且方向正確 績效的確不如單純投資
→ bkool:2.我是說"比較適合拿來規劃退休" 因為他好歹期滿保本鎖高
→ bkool:另外負面的定義 就是我不認為這是個短期投資商品
→ bkool:最後提到試算 我認為與其試算不如看標的的淨值波動
→ bkool:雖說我是南山業務 但我覺得建議書提供的試算報酬部份參考價
→ bkool:值不高