Re: [問題] CFP證照的重要性

[fco (五選一 )]

平心而言

如果有志於理財規劃這方面的工作

商學相關的科系是基本
(或者學過會計 經濟 財管 統計 會英文 數字概念佳 比較好)
CFP也是基本

致於去業界發展 需要的不只基本學理架構
(畢竟有時候身不由己 但至少知道為何而曾經掙扎過)

要往理規發展的話話 除了CFP跟學校學的這些東西外
對於人性的掌握 更是重要啊

如果可以的話 現在就要習慣跟人接觸 對談
基本上 理專 其他業務員 還有醫生 老師這類的工作
工作性質除了需要專業外
還要很強的對談能力(我認識的老師 跟醫生 都比業務或者理專會喇賽)

至於順序的話 先念好相關科系的基本科目 最好念到研究所(兩年的時間 非常值得)
再來考高業 分析師 理財規劃(金融研訓院辦的)
不用上課 花費少 又可以抵CFP的必修
再來討論CFP的東西(考試內容相當簡單的東西 但是搞一堆課程 )

不論如何 如同U大說的 實務跟證照還是有很大的差異

加油


※ 引述《chi241 (喝水)》之銘言：
: 目前有在考慮要考CFP
: 但是想想最近金融風暴對於金融業的重創
: 不知道未來客戶理財規劃的市場前景如何
: 而且目前也還是學生
: 要先花一筆錢完成課程對於學生的財務而言
: 真是負擔很大啊
: 不知道版上得大大有什麼建議呢？
: 謝謝～

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   你虛情假意　我也跳舞奉陪

   不怕你虛偽　我誰也不愛誰
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 61.217.194.35
※ 編輯: fco             來自: 61.217.194.35        (11/28 15:53)
推 fr373969:小弟想請教念研究所的加分之處在哪？
→ UltraSeven:唸研究所的加分處~ 幹!! 你居然不知道薪水可以加3000
→ UltraSeven:平平是在賣基金 幹他媽的 碩士理專就是可以多領3000
→ UltraSeven:= =/// 銀行嘛... 還不就是看學歷
推 UltraSeven:我講的更狠一點~ 如果都唸到研究所了... 還當啥理專
→ UltraSeven:銀行裡有比里專更適合研究所所學發揮的職位...
→ UltraSeven:問題是... 你應得上嗎??? = =///
→ fco:銀行裡 95%以上的位置大一大二程度 甚至高中程度即可升任
→ fco:但是沒有好的學歷 別想進來好的銀行
→ UltraSeven:可以考公營的啦!!! 公營的也不見得就會挑學歷多高的
→ UltraSeven:尤其是筆試第一關就錯賽的...
推 UltraSeven:而且你說沒有好學歷就沒辦法進好銀行... 其實也不對
→ UltraSeven:看你對好銀行的定義是啥... 其實最低職等的行員
→ UltraSeven:薪水的落差沒有到3000元... 大家又做相同的事情
→ UltraSeven:賣相同的東西... 我反而覺得 薪水/業務責任量 越大越好
→ UltraSeven:公營的 大概是最大的... 民營的 每家都差不多
→ UltraSeven:但是有些銀行會砍價競爭 不管是什麼商品...
→ UltraSeven:如果真的要選公司... 這方面也要考慮進去
→ UltraSeven:寧可選那個價格最低的~ 先去佔有市場比較重要
→ UltraSeven:但目前銀行業 保險業 證券業 都一片死翹翹...
→ UltraSeven:想進去... 真的是最差最差的時機... 不但進入難
→ UltraSeven:業績的達成率更難... 所以勸大家還是別想了 賺不到錢..
→ UltraSeven:就我昨天晚上夢到 以前公司以取消全部獎金換不裁員
→ UltraSeven:尾牙也沒得吃.. 超慘的 還要開始定業績.. 科科