Re: [問題] CFP證照的重要性

[lackture ( 笑談間 )]

我是正在上CFP課程的保險從業人員!
這一兩年的三月和九月都是我預計要考試的日子。
我想說，一個知道要賺長期錢的業務員，賺錢的多寡和有沒有考到CFP是兩回事情。
當業務人員，要賺錢，最好是要勤跑，增大拜訪量，而非叫客戶買不對的商品。

考CFP就能大搖大擺的騙人嗎?我想不然。
現在客戶知識水準很高，在媒體的薰陶之下，有時候還會遇到客戶和我聊CAPM，
有的還和我聊精算公式和保單條款。

有一次我陪同同事拜訪客戶，
客戶是一個20來歲的小女生，在醫院當小助理，
突然從他口中噴出貝他值，正在喝水的我也把水噴出來了。
下一句就接"哇~你這一句就比10多萬保險專職從業人員專業好多。"

考證照是另一個形式的能力展現，也是讓你看的更寬更廣的一條路。
賺錢還是得靠雙腳雙手和誠意的。

想考就來考吧，
想這麼多我想頂多只是浪費自己的人生罷了。
※ 引述《fco (五選一             )》之銘言：
: 平心而言
: 如果有志於理財規劃這方面的工作
: 商學相關的科系是基本
: (或者學過會計 經濟 財管 統計 會英文 數字概念佳 比較好)
: CFP也是基本
: 致於去業界發展 需要的不只基本學理架構
: (畢竟有時候身不由己 但至少知道為何而曾經掙扎過)
: 要往理規發展的話話 除了CFP跟學校學的這些東西外
: 對於人性的掌握 更是重要啊
: 如果可以的話 現在就要習慣跟人接觸 對談
: 基本上 理專 其他業務員 還有醫生 老師這類的工作
: 工作性質除了需要專業外
: 還要很強的對談能力(我認識的老師 跟醫生 都比業務或者理專會喇賽)
: 至於順序的話 先念好相關科系的基本科目 最好念到研究所(兩年的時間 非常值得)
: 再來考高業 分析師 理財規劃(金融研訓院辦的)
: 不用上課 花費少 又可以抵CFP的必修
: 再來討論CFP的東西(考試內容相當簡單的東西 但是搞一堆課程 )
: 不論如何 如同U大說的 實務跟證照還是有很大的差異
: 加油
: ※ 引述《chi241 (喝水)》之銘言：
: : 目前有在考慮要考CFP
: : 但是想想最近金融風暴對於金融業的重創
: : 不知道未來客戶理財規劃的市場前景如何
: : 而且目前也還是學生
: : 要先花一筆錢完成課程對於學生的財務而言
: : 真是負擔很大啊
: : 不知道版上得大大有什麼建議呢？
: : 謝謝～

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在樸實中，追求理想。
http://www.wretch.cc/blog/ccm530 請指教。

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) 
◆ From: 60.250.60.132
推 buhufox:但很多人只是看了仿間一些書並不是真的懂那些專業
→ buhufox:其實會更難幫助他..應會很多台灣人會以為自己比誰都懂.> <
→ renriver:在台灣做理專這個證並非必要...但是想要藉由準備證照增加
→ renriver:自己的專業能力也很不錯啊,學生的話先工作幾年再考比較能
→ renriver:結合實務運用吧,不然就像一張畢業證書一樣不能代表能力
推 youngswallow:學校常教CAPM但是誰操作會用?不過我發現有些基金有用
推 youngswallow:不過當然不是傳統的方法 不是用書上寫的方法
→ youngswallow:不是用教科書寫的方法去做 理論與實務常被認為不能
→ youngswallow:結合...
推 youngswallow:光是beta的算法就是一門大學問...多言了
→ youngswallow:不過基金還是抵擋不過這次金融風暴 但明知道要跌 除
→ youngswallow:了賣出認賠外 認為有希望會漲的人 會作避險的動作嗎y
→ youngswallow:避險會避掉風險但也會避掉利潤 但是趨勢向下的狀況下
→ youngswallow:執行避險說不定還會依避險工具而賺得一些利潤
→ youngswallow:我最近有看到一個避險交易的研討會 大家有興趣可以去
推 youngswallow:避險不一定買進股票時就避險 趨勢向下時 無法賣出會
→ youngswallow:或認為跌夠深的人 避險就當買保險嘛 等趨勢持平或反
→ youngswallow:轉時 再把保險拿掉 希望避險的概念能推廣
推 youngswallow:避險標地最好不要太少 分散一些個別風險 針對受大盤
→ youngswallow:的部分用期貨或選擇權去避 如果是我 會用期貨
→ youngswallow:選擇權要考慮情況太多 我也不知道研討會要講什麼
→ youngswallow:大家可以去看看