[心得] 分享我的基金投資組合

[smallz (QQ)]

我只是個基金市場的生手
由於父母白手起家(真感謝阿公至少沒有債留子孫><)
父母都算是老一輩的保守型投資人
以前就是定存+跟會
現在景氣不好 又買買郵局的儲蓄險
(平均年利率也才3%上下)

想當年 老爸又在股票萬點時執迷不悟
(那時股市名嘴整天都幫散戶洗腦
 我老爸總是相信台股會上一萬兩千點)
自從那次之後 我就沒看到他有在看財經台了 哈!
(台積電股價的歷史高點應該再也不復見了!!)

看到了股市的大起大落 自己又是個小小的上班族
沒時間整天盯著大盤 所以還是覺得基金會安穩一點

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年齡 26  月薪 實領約41K  投資金額 25k/月
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           基金名稱                 基金類型   每次投資金額    扣款日
      ╭ 富坦全球債券(美元)-除息    全球債券   5000_富邦         26
核心型┤ 第一富全球債券-累積型      全球債券   3000_富邦         26
      ╰ 摩根富林明全球平衡基金     全球平衡   5000_台銀         16

衛星型┬ 霸菱全球新興市場(美元)     全球新興   3000/3000_台銀    6/16
      ╰ 台灣卓越50基金             台灣ETF    3000/3000_台新   10/26

投資比例 核心型:衛星型 = 52:48
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1.全球債券
原本打算每月定存10k 剩下15k分三支基金購買
不過現在的定存利率真是令人傻眼
10K利息一年不到200 所以就打算拿這筆錢來加買基金
所以選擇了波動較小的全球債券
只要報酬率超過2% 我就賺到了(當然還要扣掉一些成本)

一開始用了4433法則挑到富坦的全球債券
剛好自己的薪資帳戶(富邦)也有這檔基金
結果因為不熟網銀操作 買到了第一富全球債券
(純粹是個烏龍 所以把它的扣款金額調低至3000 = =)

2.全球平衡
這些核心基金是我想放個5年以上的基金
用來付房子的頭期款(遠目ing~~)
這支基金我也是用4433法則挑出來的其中一支
再比較同類型的beta sharpe Jensen Treynor等值之後中選的
真希望他不要讓我失望

3.全球新興
原本是想要挑一支好的全球股票型基金
不過去年的經濟大震盪 讓很多全球股票基金大洗牌
害我挑不出自己中意的基金
(原本是挑到元大全球通訊 後來覺得他個投資標的太狹隘)
最後覺得能源跟新興市場應該會比歐美股市先復甦
參考了這三年的晨星 普爾 與金鑽獎的得獎基金
這支基金就出線了

4.台灣ETF
這支純粹是因為台股之前跌到4000點時
就覺得他總有一天會漲回來
不過看台股最近的表現 看來跌回4,5000點的日子不遠了
最近進場真是有點危險

因為衛星基金的波動度較大
所以選擇一個月扣款兩次 並且將扣款間隔盡量平均
已達到時間平均成本的觀念

以後大概最少每季會檢視一次自己的投資組合
期待這些基金都有亮眼的表現~~
-----------------------以下又是說廢話----------
說真的 投資的事前準備真是累人
買書 找資料 挑基金--->選定基金(花了我一個月)
                           ^^^^^^^^^^^^
                           扣掉房租 水電 手機費
                           一個月大概還有9K供我花用吧
基金搞定了!!
下一步就是準備搞定保險了(看來生活費又要少個2.3K了 哈!!)

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) 
◆ From: 219.84.19.170
推 UltraSeven:你該做的不是擔心基金會不會讓你失望
→ UltraSeven:而是它真的讓你失望的時候 你該怎麼辦...
→ UltraSeven:你說你要買房子 像這種用時間當買賣點的策略
→ UltraSeven:我真替你擔心 你要付頭期款的時候 基金整個下跌
→ UltraSeven:你買得起嗎???? = = 這才是重點吧..而不是介紹你買了啥
→ UltraSeven:還有啊 你說你每季都會看... 那如果虧損 你要怎辦????
→ UltraSeven:那才是介紹你買賣策略的重點... 更重要的是 你會照作嗎
→ UltraSeven:如果這些各式各樣的問題 你沒想清楚就進場....
→ UltraSeven:老實說 真的非常非常危險... 最終都是虧錢收場
→ UltraSeven:因為你沒有先面對自己的目標 策略 紀律 心態
→ UltraSeven:就直接跳到交易這塊... 等你遇到問題時 手足無措 穩死
→ UltraSeven:我不是叫你說基金不要買... 我是提醒你 交易的核心
→ UltraSeven:不在於商品~ 而是在於你這個人是怎樣的格局
→ UltraSeven:還有如何面對交易這檔子事情... 從你的文章看起來
→ UltraSeven:你樂觀的相信自己不會輸~ 不然你不會笑你老爹選擇股票
→ UltraSeven:但是你選的基金就不會輸??? 我保持懷疑態度....
→ UltraSeven:因為你的心態 看起來跟你老爹差不了多少...
推 is1128:我也覺得新人一下就入手四五隻基金...真的風險非常大