推 stanley386:推越詳細陳述就越能夠做整體規劃! 04/20 17:43
→ ffaarr:贊同如果要完整規劃一定要讓對方夠了解你的狀況。 04/21 14:55
※ 引述《mansiida (mansiida)》之銘言：
: 小弟25歲
: 剛出社會第一年
: 目前固定月薪大概可以拿到7-8萬左右
: 平常生活開銷很少
: 有自有房屋
: 吃飯也在公司吃
: 所以每個月都可以存個六七萬左右
: 在加一些紅利等收入
: 一年大約可以至少存到約100多萬吧
: 想請問這樣的收入
: 可以怎麼樣來分配投資組合?
: 以前學生時代有玩一點股票
: 但是現在因為上班平常無法看盤
: 可能無法做太短線的操作
: 所以主要想以基金為主
: 謝謝
目前有幾間銀行有推出這種基金投資法
即你購買一檔母基金,然後約定每個月裡從母基金轉出一定的金額到子基金
這個方式相對來說較為穩健而且可以充份利用現金
定期定額雖然是不錯的方式..但是那個並不適用一次有一大筆現金的人
因為你閒置資金過多為了等定期定額的閒置成本
整體算下來也許不如整筆放定存..這部份要小心
當然這是純粹就投資的狀況 ...CFP其實講的是整體財務規劃
要做這類規劃一定要客戶本身鉅細靡遺的把狀況詳細說出來
像買過多少保險,有沒有房子,理財目標,所有資產狀況
每月支出,預計多久結婚...所有細節都會影響規劃的內容
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