推 bobju:這篇的重點似乎只放在稅務規劃跟遺產規劃,是沒錯但有點偏. 07/07 19:39
→ bobju:其實理財顧問的工作也包括2.如何累積資產. 07/07 19:40
→ bobju:也包括個人生涯各階段財務目標的規劃才是. 07/07 19:41
推 c3532003:其實我覺得說都有道理啦～我之前還研究遺產稅勒 07/07 21:09
→ c3532003:還有孩子的財商教育～免得被敗光光～ 07/07 21:11
恕刪
之前有聽過一堂課
他講的觀點其實滿好的
跟大家分享一下
這標題是理財顧問
那講師說
真正的理財分為四個步驟
第一:創造資產
第二:累積資產
第三:保存資產
第四:傳承資產
第一跟第二其實要靠的是我們自己本身(努力工作以及開源節流)
而理財顧問要做的是如何有效的保存以及傳承
所謂有效的保存就是指要如何將這些資產透過一些適合的工具來抵抗通貨膨脹
使得資產並不會隨著時間越變越小
而能夠達到真正的傳承~並不是只在努力賺錢的第一代~
而當我們有一天走了卻還要子孫面臨政府的課稅問題~
甚至是子孫爭奪遺產的問題
這些才是理財顧問真正要去幫客戶想到的
而不是一昧的使用報酬率~來推銷自己的商品
說不定各位對於投資觀念其實都還比所謂的理財顧問更強吧!!
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