作者Leepofeng (螢火蟲)
看板CFP
標題[公告] 理財規劃徵求建議的填寫格式
時間Sun Mar 14 00:15:38 2010
本文提供一個理財健診或是理財規劃發問的格式提供參考
目前推廣期，不強制以格式發問，但推薦大家使用！
發問前請先確定兩點，若未作到請先完成再發問：
1. 理財的第一步：記帳（至少一季來判斷你的收支情況）
2. 理財的第二步：儲蓄（至少存到半年生活費）
■保險相關請洽保險版（Insurance）
■基金相關請洽基金版（Fund）
■股票相關請洽股票版（Stock）
■外匯相關請洽外匯版（ForeignEX）
■稅務相關請洽稅版（tax）
■房地產相關請洽售屋版（home-sale）
注意事項：
1. 綜合性理財問題則請先填妥以下資料再發問，資料越齊全，規劃越能接近實際情況
2. 版友與版主沒有義務一定要回答與協助，若有熱心版友協助，請記得表達感謝之意
3. 若格式中的資料與問題無關或無資料，請刪除以免浪費網路空間
4. 若有個人隱私考量，可寄給版主代發，版主會刪除個人資訊後轉發版面
5. 發問後，若遭遇業務或非善意人士騷擾或不當推銷，請告知版主處理
6. 請於表格後方詳細您的問題，可參考「Smart智富月刊-理財健診」的方式
（
http://smart.businessweekly.com.tw/list.php?cid=0000000108）
7. 對未來規劃，如果要年報酬率超過6%以上才能達成，請先降低需求
8. 版友的協助為無償義務服務，也未經資格審查，請自行判斷可行性
請按r回文，f回文到看板，m回文給版主，記得更改標題描述你的問題
並以Repost方式引用原文，回文時這一行以上請刪除。
-------------------以下正式開始---------------------
暱稱：
性別：
年齡： 歲
職業：
居住地： 縣市 鄉鎮市區
工作地： 縣市 鄉鎮市區
家庭成員：■父 歲，■母 歲，□夫 歲，□妻 歲
□子 歲，□女 歲，□其他 歲，□其他 歲
居住房屋：□自有，□租屋，□公司宿舍，□其他
【每月收支狀況】
收入： 支出：
本人收入 生活費-食
配偶收入 生活費-衣
其他收入 生活費-住
生活費-行
儲蓄
投資
醫療費
教育支出
其他
合計 合計
每月結餘（收入-支出） =
【年度收支狀況】
收入 支出
本人年終獎金 所得稅
配偶年終獎金 房屋稅
存款利息收入 地價稅
股息股利收入 汽機車牌照稅
兼差收入 汽機車燃料稅
其他 人壽保險費
產物保險費
其他
合計 合計
年度結餘（收入-支出） =
【家庭資產負債表】
資產 負債
現金 消費性貸款
活存 信用卡卡債
定存 房屋貸款
股票 汽車貸款
基金 互助會死會
互助會 其他
債券
黃金
收藏品
自住房地產
投資房地產
珠寶首飾
汽車
其他
合計 合計
資產淨值（資產-負債） =
【全家保險概況表】
產物保險 人壽保險
地震險 壽險
火險 意外險
水險 醫療險
車險 癌症險
強制險 重大疾病險
第三人責任險 投資型保險
碰撞險 年金險
乘客險 儲蓄險
其他 其他
（定期險請詳列保費與保額如：住院日額1000，保費2345
長期或終身險請加列已繳年度如：已繳四年/應繳20年）
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 140.109.29.45
推 RobinsonCano:外滙版也要一個 03/14 01:03
推 c3532003:推!其實這張表就很完整了! 03/14 01:06
→ Leepofeng:XD 一般理財規劃外匯沒有成一個章節，我就漏了，補上！ 03/14 01:09
推 RobinsonCano:XDDD 推認真版主 03/14 01:22
推 sugoichai:推版主超認真~ 03/14 09:32
推 opqx:推一個 03/14 09:33
推 falseshelter:推！ 03/14 10:10
推 tnf:讚!!!推認真版主!!! 03/14 11:07
推 west1996:推 typo: 支出-汽"機"車燃料費 03/14 14:58
→ Leepofeng:謝謝！已更正 03/14 15:26
※ 編輯: Leepofeng 來自: 58.115.16.69 (03/14 15:26)
推 twoba:推....感謝版大！！ 03/15 10:24
推 elvies:10th 03/15 16:24
推 yao7:推認真版主 03/16 23:41
推 cashtitan:推認真板主 03/18 01:43
推 yinson:推~ 03/19 17:52
推 Livaza:感謝版主用心 02/01 05:44
→ may83054: 感謝您～～嗚嗚 01/29 09:12
推 scott2009: 美金可以視為最後貨幣，如果跟目前的流通幣相比 09/15 15:29
推 brian127127: 推 08/16 08:55
→ ameryu: 任務結束 done. 06/15 09:37
推 jacky40511: 推! 12/21 19:34
推 pptppt520: 這個資訊好夠用 01/21 10:37
推 cooji74115: 這個會幫上沒頭緒的人一些忙的 很棒 02/12 16:00