[問題] 投資和存款的記帳

[qi3qi3 (無欲則剛)]

想請問大家如果同時有投資和存款 & 外幣和台幣 該如何記錄資產比較清楚?


我以往的作法是把外幣按照當日匯率轉成台幣

然後像股票部份或是基金也是都看台幣現值

最後再跟存款加起來計算我當月總資產


但是外匯匯率波動 基金報酬率波動 都會影響我當月總資產結算的金額

常常我的錢少了卻不曉得為什麼少

我困擾了好久 每次都想說下個月重來 但已經連續好幾個月不清不楚的


我在想投資/存款/ 外幣/台幣是否應該分開記帳?

不過像是基金從我的存款裡面扣款轉成投資 或是我自己用台幣購買美金

該怎麼紀錄比較適合?

(因為實際上存款的台幣沒有減少只是轉移到投資或外幣了@@)


以上 跟各位請教~還請各位不吝分享

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◆ From: 36.237.165.6
推 ALLEN10818:也有跟你一樣的困擾
推 B9314052:我全部都分開記
→ diabloevagto:全部分開計啊...你外幣不會轉成台幣，合起來不適合
→ timmer:用EXCEL
→ ashisas:投資儲蓄可分開 然後計算淨投入台幣的成本
→ ashisas:這樣才好計算費用與匯率的影響，計算真實的報酬率
推 iPen:分開計，只計算台幣投入
→ ntoufatman:外幣金額多少記起來  找個高一點的目標再來賣掉
→ sagarain:看你想不想知道台幣資產 不然你也列各美金資產不就結了
推 rabbit95901:投資和儲蓄分開.再把投資轉成簡單計畫表.
→ rabbit95901:匯率當作波動風險.
→ rabbit95901:清楚知道你投資計畫個時間點需要的現金流.
→ rabbit95901:你就可以直接知道你的總資產.不用每次差多少錢都在擔
推 imkon77:以當初買進的金額記原始成本，每月評價記未實現損益
→ hank0624:要另外計