[請益] 好用的線上投資工具(app或網站)

[misha37 (Misha)]

各位好！最近想找好用的投資工具(app或網站)來幫家人建置投資組合及財務規劃。

希望建出投組後，家人可以自行在介面上瀏覽，如果還包含財務規劃工具更好。

目前有試過以下這篇文章的推薦網站，與大家分享簡短心得。


【投資理財好用工具網站整理】https://pgfinnote.com/tool/

1. NewRetirement Planner

介面現代，退休規劃的基本功能都有。

問題也算精細，從每月開銷、現金流、消費、現在有哪些資產，都可以納入計算。

也可試算各種此生預期Net worth、此生預期收入、此生現金流等等。

可惜稅務計算或退休金制度都是美國的，不是大家都用得到。


2. 阿爾發機器人理財

我有開戶，還在觀望中沒有下單。

但機器人理財也是配好的投組無法自己建置，只能新增一些投資計畫而已；

除非有要做交易，不然沒有很適合當規劃工具。


3. Portfolio Visualizer

從建置投組的角度，這個平台功能最足。

除了建置投組外，還可以跑歷史回測、用蒙地卡羅模擬法或是效率前沿等等。

但功能比較像給資深投資人或專業投資規劃人員使用。

介面比較老舊，資訊呈現上中規中矩。


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想問問大家是否有推薦什麼好用的平台呢？也好奇大家平常都用什麼追蹤資產彙總？

美國蠻多平台可以串接自己各種帳戶(銀行,券商,數位資產)

例如：personalCAPITAL, KUBERA, sigfig...但我沒有美國銀行帳戶，這三個都沒用過

如果能看到所有資產同時有財務規劃跟建置投組工具就完美了XD

台灣除了麻布跟集保e存摺以外，大家還知道其他類似平台嗎？


以上！

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.129.208.112 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1669211604.A.943.html
※ 編輯: misha37 (220.129.208.112 臺灣), 11/23/2022 21:54:20
推 TheTimes: 全部財產被麻，集二個app軟體看光光，好嗎？
→ TheTimes: 小資可以。大戶就。。。：）
→ misha37: 集保應該本來就有不少資料吧XD
→ misha37: 不過資安當然也是另外一個議題～
推 mrccw: 自己用excel 每個月或每季記一下就好了XD
推 shad49slei: 有找過你說的這種線上工具，但我爸最後覺得永豐金的
→ shad49slei: app已經夠用，他資產比較多是投入在買股跟存股上，好
→ shad49slei: 像美股賣出手續費低他就很喜歡
→ misha37: 主要是如果長期追蹤還得一直手動更新資料有點麻煩（家人
→ misha37: 可能就不會想用
→ misha37: 感謝s大推薦！我來試試看
→ misha37: 啊～ 手動更新我是指excel
推 Arietta: MME就有這個功能
推 RicohG8: 純推FTX
推 s1an: 開放銀行進度超慢的 開放證券就別想了
推 shennbhb88: 股票app我覺得日盛證券比較好用 尤其拍立得適合長輩
→ misha37: open API的進度真的慢到極致，當初一直喊還頗期待...可
→ misha37: 惜了
→ misha37: 請問Arie大指的MME是哪個平台呢？
→ misha37: FTX現在想用也用不到了XD
推 qec: 沒隱私，還是自己做一個excel好