[新聞] 考照 要財力體力兼備

[xkueikuei (Be a better person)]

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證照觀念在國內愈來愈流行，不少人為了有更好的工作機會，想報告國際級的理財規劃顧問（CFP）執照。補教業者表示，要考取國際專業證照，除了難度高，上課時間通常也較久，加上課程與考試費用相當高昂，考生必須財力與體力兼備。

台灣理財顧問認證協會秘書長劉凱平表示，目前全台已經考上CFP證照者，截至去年底共805人，每年成長率約9.19%；但和大陸30%的成長率相比，明顯偏低。

此外，印度和南韓每年取得證照者的成長率也各達57.8%和14%。

劉凱平指出，CFP和理專最大的不同，是理財賣的是「金融產品」，CFP則專注「個人規劃」，也就是說，先讓投資人訂立自己的目標，再依照個人的收入、理想目標所需花費，規劃屬於個人理財，因此CFP不但需要更多的專業知識，更重視道德訓練。

劉凱平表示，CFP目前包括六個模組課程，包括基礎理財規劃、風險管理與保險規劃、員工福利與退休金規劃、投資規劃、租稅與財產移轉規劃和全方位理財規劃，每個模組需要40小時的課程時間，接下來才能考試認證，固定於每年3月與9月考試。

要拿到CFP認證，除了要經過上課與考試，還規定要具備大學以上學歷，同時要有三年以上理財規劃相關工作經驗，才能申請。

此外，考試者還要完成認證理財規劃顧問職業道德及執業準則聲明書，同意遵守CFP職業道德及執業準則。





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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) 
◆ From: 114.42.101.250
推 rexlin:台灣的理專都不理專了,看誰黑心才能活下去...
→ kkptt2:CFP和一般理專有差，但薪水還不是看業績來訂
→ sunsir0000:拿考CFP與大陸比，是在比誰比較黑心嗎?!呵呵
→ sunsir0000:現在的金融從業人員不缺證照，而是缺一顆真誠的心
→ sunsir0000:不要為了衝業績，賣一堆黑心產品...大玩文字遊戲
→ shenyuting:有CFP沒有業績數字，在台灣要從事財管，蠻難的
→ shenyuting:當一個理專需要很多技能，而最不需要的就是良心
→ s8554065:大推樓上說的@@
→ yagami12th:理專就是乖乖照公司的指示，推什就賣什
→ yagami12th:理專這麼強，不會屈就當理專，會自已操盤