Re: [請益] 請問有在銀行上班的人

[coyoteY (薑)]

※ 引述《chansexy (Jason)》之銘言：
: 小弟任職於某銀行
: 有開立存款證明給客戶
: 通常是申請書還有影本一份要留存
: 不過現在找不到當初的申請書跟影本
: 這方面有法律的問題嗎?
: 還是只有公司內部的懲罰?
: 客戶方面應該是不會來提告等等的
: 純粹只有公司內部問題
  一般來說存款證明書會設簿登記，編號這是第幾份存款證明書，以便留下
  稽核軌跡來做為未來內部稽核或是自行查核使用，當然如果是電腦化的報
　也具有相同的功能．
　主要查核目的是看沒有有開立不實的存款餘額證明，如申請書申請日和證
　明日是同一天，這樣容易有偽造的疑慮，所以申請日通常在證明日之後，
　如11月25日申請11月24日的存款證明．
　找不到當初的申請書跟影本的話，情況大致有幾種：
　1.沒有登記簿或是電腦化報表可以稽核，那就是沒有任何的佐證可以證明
    這份申請存在....那就..咳咳...
  2.如果已在存款證明登記簿上做記號或是有電腦化的報表可以核對，那最
    好是想辦法補一份，若是不幸剛好內部稽核查到或是金管會大老爺查到
　　就難免要被寫個缺失，當然每間銀行對缺失的懲罰標準不一，那就不太
    了解　貴行的相關規定
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　最近為了金光閃閃管樂隊，已經加班N天了T-T
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) 
◆ From: 118.161.149.38
→ chansexy:感謝 看來最多是個缺失吧..0.0
推 wienbeckham:什麼是金光閃閃管樂隊?
推 ieyasu:就是大家的頭頭，某個小小的會
推 oTwTo:            __      __     __<=這個嗎？
推 monar:缺失大(金管會等)則罰款 小(內部稽核)則需補正 你要怎麼補正
→ goulina:申請書不見…這問題很大吧…？囧
推 mozip:哈哈看懂了 金光閃閃管樂隊XDDD
→ goulina:給金管會寫到缺失很麻煩的~稽核還比較好解決-3-
推 chanel84441:翻一下"作業手冊"有沒有"規定"一定要留存影本?!