[請益] 關於匯款!!

[Hessin (休德烈 傑曼)]

  請問臨櫃匯款超過三萬要看身分證件有沒有強制性?

  如果客戶拒絕出示的話，且金融機構對於"無法辨識"身分的客戶!!!
  金融機構 是否 可拒絕辦理匯款?

  因為查網路資料關於這部分的資訊不是很多
  所以想請問有沒有人清楚金管會在這部分的規定.....
  如果沒按照金管會的相關規定執行，是否有相關的罰則?

  今天第一次碰到完全不提示證件的客戶而且覺得我們在刁難他....
  難道其他金融機構不用檢驗身分證?

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) 
◆ From: 118.233.144.67
→ chou218:我的認知是不用看身分證 重點在於防詐騙!!
推 thebanana:背面簽名  正面起碼留他個人資料和電話
→ thebanana:背面匯款條有選項可勾選 你就選 拒絕回答 在他面前勾
→ fortin:這只是關懷客戶防詐騙  並不是強制性的 客戶可以拒絕吧~
→ fortin:不想提示跟簽名  就勾拒絕回答選項就好啦~
→ Hessin:我的疑問是 "金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身份原則"
推 stad:下次遇到類似情況找你們襄理出面比較有用
→ mysteria:我公司因為有以半年平均基數決定匯款費級距 所以不論
→ mysteria:現金或轉帳匯款都會確認客戶的帳號與戶名
→ mysteria:我認為跟客戶仔細解釋應該可以取得諒解吧 都是為了安全起
→ mysteria:見啊 真的遇到可疑的客戶就請主管出面吧 避免爭執投訴
→ nastasha:我們不會看身分證,但是關懷題問表會請他簽名