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※ [本文轉錄自 Gossiping 看板 #1P5ykvTy ] 2017年05月14日 蘋果日報 亂賣金融商品 理專恐連坐 金管會下重手 料影響上萬人 【廖珮君╱台北報導】近期金融業離譜違規事件多,引發外界抨擊金管會「罰太輕」,金 管會副主委鄭貞茂說,未來若銀行不當銷售金融商品,除罰銀行外,理專也得「連坐」, 讓理專知道,就算有業績壓力,也不能亂賣一通,預計影響國內數以萬計的銀行理專。 客戶恐成「孤兒」 金管會正研究國外案例,包括金融機構被重罰,董事長、總經理都得「連坐」,或是理專 違規,就直接吊銷執照等,讓理專不敢再亂賣商品;民眾擔心,一旦採吊銷執照重罰,客 戶恐成「孤兒」,當中又以財管為主的民營銀行衝擊較大。 銀行業贊成及反對意見都有,贊成的認為,應將理專證照整合為「單一證照」,不然吊銷 了基金,可以賣保單,吊銷了保單,還可以推外幣商品,失去懲處原意;反對業者則認為 ,一旦管制了,理專誰還敢賣商品? 只罰銀行還不夠 從事數十年理專的小P說,若要賦予理專更重責任,應也要讓理專有拒絕公司不合理的高 額業績、或不當的銷售行為或話術,才可讓權責相符。 但金管會認為,若不當銷售商品,只罰銀行不夠,要「連坐」,讓理專知道不能做的事情 (指亂賣商品),還是不能做。據了解,金管會已全面檢討銀行業、證券業、保險業等3 大業別的罰則,研擬拉高違法券商罰金、增加處罰型態,銀行業則是行為人(如理專或經 理人)也得「連坐處分」。 目前金管會針對銀行違規案,罰款動輒1000萬元起跳,但卻是「銀行小股東、替當事人埋 單」,不肖理專關係人卻都「安全下莊」。此外,像是永豐金證香港公司非法引陸資登台 、或是集中對中國輝山乳業融資,依現行規定,證期局只能依照「內控沒落實」,依《證 交法》第66條去限制永豐金證相關業務,但恐「連罰金都不能罰」。 券商則罰金很少 鄭貞茂坦言,金融業3業別罰則的問題是,銀行業沒有處罰當事人,券商則是罰金很少「 不痛不癢」的,但保險業者卻抱怨,動輒小罪就被懲處,金管會希望3業別的監理可拉到 一致標準。 4.完整新聞連結 (或短網址): http://www.appledaily.com.tw/appledaily/article/headline/20170514/37649897/ 5.備註: 理專賣商品也是聽主管與老闆的命令 怎麼只罰勞工 不罰老闆呢.. 永豐金控董事長何壽川與永豐金證券董事長陳惟龍不用被罰 就是金融幫官商勾結 違法亂紀的鐵證 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.150.138.120 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1494731705.A.77C.html ※ 編輯: TNR2 (118.150.138.120), 05/14/2017 11:19:04 TNR2:轉錄至看板 Salary 05/14 11:19
aassder: 應該也要罰主管吧 05/14 11:25
SSDing: 公平原則,這個業績誰受惠,就一齊負責啊,只罰理專不公平 05/14 11:41
SSDing: 啊 05/14 11:41
hank0624: 推樓上 05/14 11:55
hank0624: X你爸的 銀行的高層也要罰啦 05/14 11:55
hank0624: 就是喜歡賣一些 很複雜的衍生性商品 05/14 11:56
hank0624: 愈單純的愈好 連我的 腳頭屋都比高層強 05/14 11:56
hank0624: 順便把業績目標、檢討 全部保留下來 05/14 11:57
acheart: 高層一句話不知情,就皮啦~X豐跟魏家黑心油就是阿 05/14 11:57
hank0624: 高層要業績的嘴臉 理專的無奈 客戶的悲哀 05/14 11:58
hank0624: 你XGB,高層買了沒? 買多少? 05/14 11:59
hank0624: 有種就把 會議紀錄、會議視訊、公文,保留下來 05/14 12:00
hank0624: 個單位開任何業績會議 都要紀錄 05/14 12:01
kutkin: 那主管機關要不要審核商品 05/14 12:08
shihchinlun: 大不了不幹,金管會有資格罰一般人嗎 05/14 12:14
aassder: 理專黑鍋背不完,反而罪魁禍首不罰 05/14 12:17
amo18: 怎麼樣較亂賣?客戶輸錢就叫亂賣?金管會根本不食人間煙火, 05/14 12:21
amo18: 如果不能有guts一點,乾脆全面禁售好了,常有客戶輸錢就去 05/14 12:21
amo18: 投訴,搞到最後被懲處的,如果買金融商品只能賺不能賠,大 05/14 12:21
amo18: 家都去當客戶好了。 05/14 12:21
ihakkanet: 銀行禁賣理財專做存放款,給證券行賣 05/14 12:30
csshs: 他x的 總行財管部爽爽沒事?基層擔責任? 05/14 12:41
jackyown: 金管會對自己人都超強硬的 對外面就... 05/14 13:01
WeGoYuSheng: 財管部那群人 目標越設越高 一副你奈我和的嘴臉 05/14 13:05
WeGoYuSheng: 當然 他們面對的高層 一個個都是過水的 目標隨便喊的 05/14 13:06
WeGoYuSheng: 反正每次喊再高一點 就可能能多領個千萬 05/14 13:08
sesee: 最該罰的是銀行的垃圾高層啦。責任額怎麼訂的,預算一年比 05/14 13:38
sesee: 一年高,平常從投信投顧保險公司那邊吃香喝辣。被壓迫的是 05/14 13:38
sesee: 小員工,要被罰的也是小員工 05/14 13:38
sesee: 目標不是財管部能乾綱獨斷決定的啦,問問你家副總總經理吧 05/14 13:40
dantezero: 理專很可憐,達不到目標有事情,賣錯商品也有事,辭一 05/14 14:16
dantezero: 辭都不要做好了 05/14 14:16
markdog0410: 所以一堆經驗理專都往投信投顧跑~ 05/14 14:50
khristian: 員工受罰,高層算錢?金管會根本來亂的 05/14 16:19
vivid2379026: goal每年調高 獎金制度越搞越複雜 財管部真的很會 05/14 18:41
ruve: 要趕人走就直說嘛,是怕說了官位不保嗎XD 05/14 18:42
KITAN: 銀行高層都不用罰?年年業績正成長,有事員工扛? 05/14 19:02
CayenneTurbo: 推SSD大...憑什麼錢上面拿爽爽,出事要拿最少的扛 05/14 19:57
summershores: 問題是對顧客而言 賠錢就是亂賣啊XD 乾脆規定顧客不 05/14 20:27
summershores: 能賠錢好了 05/14 20:27
toheart0101: 高層肥貓躺著賺呢 年終上百萬的在領呢 05/15 11:37
symeng: 亂賣的定義是什麼? 05/15 13:47
symeng: TRF的事情告訴我們 就算簽了一堆文件 文件中也說明產品風 05/15 13:47
symeng: 險 就算客戶是老闆或財務人員等相對有知識的人 只要他賠 05/15 13:47
symeng: 錢 還是會說銀行亂賣商品 05/15 13:47
symeng: 真的有心抓 1.提高銀行罰金罰款 2.罰負責人與高層 3.罰第 05/15 13:51
symeng: 一線人員 缺一成效都有限 05/15 13:51
symeng: 像是利害關係人就針對高層罰款 你看還有多少銀行敢明著玩 05/15 13:52
alice78226: 同意樓上,三者缺一不可 05/17 19:19