推 naruto7427: 盡職調查、洗錢報表真的能抓到洗錢的人嗎 05/25 23:41
→ naruto7427: 我覺得只是嫌桂圓不夠累而已 05/25 23:42
推 chiz2: 笑昏了 05/26 01:20
推 ccc101419: 一樓顯然不懂 要抓洗錢的是調查局 銀行的工作是留存 05/26 02:08
→ ccc101419: 軌跡 提供拼圖給它們拼 萬一調查局在追一個洗錢組織或 05/26 02:09
→ ccc101419: 一筆金流 到你家銀行 不僅沒有發現客戶在洗錢 還沒有留 05/26 02:09
→ ccc101419: 存交易紀錄資料 拿不出拼圖給人家 你看看你們會不會死 05/26 02:10
推 naruto7427: 但其實這些東西都在幫客戶想理由而已 05/26 07:26
→ naruto7427: 跟本沒時間打電話問，只是看圖說故事罷了 05/26 07:26
推 chiz2: 現在不只有老司機，還有老行員，堪稱一絕 05/26 07:50
推 Janius: 1樓說的是現實情況,4樓說的是理想情況,不衝突阿 05/26 08:58
→ Janius: 而且有洗錢的人也不會老實說,沒洗錢的只會覺得擾民而投訴 05/26 09:00
→ Janius: 分行端那些工作,都是強加在原本已有其他經辦的行員身上 05/26 09:03
→ Janius: 沒足夠時間打電話,沒實權客戶不鳥,淪為紙上作業,這是現實 05/26 09:06
推 naruto7427: 就是現實與理想的不同 05/26 09:12
推 wakke: 翻譯：不要給桂圓增加業務就對了，審了之後，洗錢關我屁事 05/26 09:37
→ wakke: (紙上作業才有留存資料，原來一些偉大桂圓連紙上作業都懶) 05/26 09:39
→ wakke: 先幫桂圓放大絕：後台跟金管會都不食人間煙火，沒當過桂圓 05/26 09:41
→ wakke: 就是這樣，不知道桂圓才是最偉大最接近客戶的 05/26 09:41
推 chiz2: 樓上很壞耶，你都講完了，要那些反洗錢的講什麼？XD 05/26 09:47
→ ididid31: 重點洗防該做，但金管會跟公司要挺，看看現在哪間銀行 05/26 09:48
→ ididid31: 有貼公告，告訴客戶因因應洗錢防制法，作業時間會拉長， 05/26 09:48
→ ididid31: 且請客戶配合？金管會是有做了一個關於開戶的廣告，但 05/26 09:48
→ ididid31: 客戶假如去投訴一些被拒絕的業務，請問金管會會如何作 05/26 09:48
→ ididid31: 為？他也是以自己角度叫銀行該怎麼配合客戶，而不是尊 05/26 09:49
→ ididid31: 重銀行自治… 05/26 09:49
推 chiz2: 反洗錢防制 05/26 09:49
推 chiz2: 老行員表示：我老到連傳票用原子章蓋章都沒力氣了，還洗什 05/26 10:01
→ chiz2: 麼防啦 05/26 10:01
→ ididid31: 理性討論，請不要製造紛爭，做是該做，問題該怎麼做！ 05/26 10:03
→ ididid31: 什麼態度做！ 05/26 10:03
推 wam1029: 洗防該做 但也不要畫大餅欺騙法律人的感情了 05/26 10:12
→ wam1029: 法律人在銀行 之前不就有個討論串嗎? 字字血淚 那才是真 05/26 10:13
→ wam1029: 實的世界! 05/26 10:13
推 Noemen: 不就把事情踢回分行端而已 出事又是分行端的錯 法遵爽缺 05/26 10:21
→ metatron058: 實話說之前有報過但客戶還是活跳跳ㄧ點影響也沒，而 05/26 10:23
→ metatron058: 每天出來的報表認真講，長官在乎的不過是行員有沒有 05/26 10:23
→ metatron058: 幫行員背書沒問題，真的有些是跨行交易要留軌跡行員 05/26 10:23
→ metatron058: 也沒權限，真的打電話過去客戶可以不說或騙你也不能 05/26 10:23
→ metatron058: 採任何行動，大概就說這樣。 05/26 10:23
噓 zxcvbbb: 分行本來就屎缺 不爽可以不要做 不然就乖乖賣保險跟洗 05/26 13:12
→ zxcvbbb: 防 不是你覺得沒用就不用做 沒用也要做表面好嗎 05/26 13:12
推 zxcvbbb: 估計就是桂圓很不爽 也只能說抱怨 然後繼續被壓榨 05/26 13:22
推 naruto7427: 不是本來就走做表面了嗎哈哈 05/26 13:39
推 adm9999: 先承認洗防是作表面功夫吧，不要自欺欺人了 05/26 18:41
推 zxcvbbb: ㄜˉ 這麼講好了 洗防有沒有用 是不是做表面不是桂圓可以 05/26 19:04
→ zxcvbbb: 理解跟決定的 反正桂圓就乖乖做 偶爾上網抱怨這樣就好了 05/26 19:04
→ metatron058: 也曾經上完課跟法遵問過，當一位企業高層以其身分收 05/26 19:19
→ metatron058: 入轉入高額金額並提領，其理由是購地，因此報表也如 05/26 19:19
→ metatron058: 此註記，以當時來看應屬合理，但沒幾個月卻傳出醜聞 05/26 19:19
→ metatron058: ，這樣事後看當然軌跡明顯，這樣行員是否算善盡責任 05/26 19:19
→ metatron058: ？但卻沒得到回答，做當然要做，但行員的武器與自保 05/26 19:19
→ metatron058: 在哪裡？是目前看不到的部分當然可能也是見識淺未見 05/26 19:19
→ metatron058: 到相關案例。不過真的目前就說唸唸順便祈禱每天平順 05/26 19:19
→ metatron058: 。 05/26 19:19
推 adm9999: 為何非櫃員的洗防人員工作能帶來這麼大的自信或驕傲? 05/26 19:22
推 lcc123: 樓上我認同 桂圓應該是最重要最辛苦的職位 一間銀行的根 05/26 20:37
→ lcc123: 本 05/26 20:37
→ metatron058: 常說行員是銀行資產，但實際上感覺經常是可替換或一 05/26 20:50
→ metatron058: 次性資產，經常聽到案例說客戶未洗錢但覺得不需要行 05/26 20:50
→ metatron058: 員沒申報被裁罰，這種認定讓人真心感覺未洗錢未申報 05/26 20:50
→ metatron058: 就被裁罰，那真的出事誤判會如何？更何況洗錢防制只 05/26 20:50
→ metatron058: 是櫃員嗎？財管、授信都有吧。 05/26 20:50
推 ididid31: 樓上突破盲點！！ 05/26 21:05
推 kutkin: 現在銀行就是這樣 法遵的出張嘴 05/26 22:38
→ kutkin: 真的問問題他們也是東推西躲 05/26 22:39
推 kutkin: 但是他們錄取率跟待遇都比你高 05/26 22:41
推 chiz2: 有的人自以為在總行很屌，被稽核查又7pupu,怎麼那麼促咪啊 05/27 00:10
推 ryusenming: 櫃員也不是不想防洗錢,只是業務真的太多 05/27 00:14
推 cutiepie: 法遵真的問問題東躲西躲+1 05/27 08:22
推 furuya0106: 找了一堆法律專業的書匠，但對銀行實務不懂，變成只 05/27 10:25
→ furuya0106: 督不導啊 05/27 10:25
推 happylilac: 想請問如果在填洗防報表時客戶亂編理由，行員把客戶回 05/27 16:58
→ happylilac: 答如實的寫上去，事後若客戶真的被抓到在洗錢，行員會 05/27 16:58
→ happylilac: 有責任嗎？ 05/27 16:58
推 happylilac: 分行洗防報表大部分都由我寫章也是我蓋，這麼忙怎可 05/27 17:02
→ happylilac: 能真的一個個寫，很多時間也是在亂寫，其實有點怕，沒 05/27 17:02
推 johnson7103: 問題 05/27 23:53
推 csiesam: 看似叫第一線人員問客戶交易用途來源 05/29 07:19
→ csiesam: 沒什麼意義，但背後的工作註記審查 05/29 07:20
→ csiesam: 所帶來的效益，其實還是有的 05/29 07:21
→ csiesam: 大家入國有經過海關吧 05/29 07:22
推 csiesam: 有人每次去都被翻開行李ㄧ件ㄧ件問嗎 05/29 07:23