[新聞] 聯邦銀變詐團金融總部！經理帶頭3分行淪

[cjol (勤樸)]

作者: losel () 看板: Gossiping
標題: [新聞] 聯邦銀變詐團金融總部！經理帶頭3分行淪
時間: Wed Aug 16 16:59:48 2023

媒體來源：ETtoday新聞雲

記者署名：黃哲民

完整新聞標題：聯邦銀變詐團金融總部！經理帶頭3分行淪陷　5000萬贓款被領光

完整新聞內文：

2023年08月15日 20:23 記者黃哲民／台北報導

詐騙無所不在、全民防詐步步驚心之際，不時可見金融機構行員與警員，在櫃檯前苦口婆
心勸阻遭詐民眾別把錢匯出去的暖心舉動，金融機構更因應《洗錢防制法》規定，嚴審開
戶資格與可疑金流，讓民眾以為金融機構可能是防詐最後防線，但新北地檢署偵辦詐團竟
發現，聯邦銀行分行經理為1%小利扮內鬼，替詐團開後門提領鉅款，一口氣造成3個分行
淪陷，更使政府打詐與反制洗錢的銅牆鐵壁，儼然破了大洞。

我國在1996年制訂並施行《洗錢防制法》，是亞洲第一個制訂防制洗錢專法的國家，2017
年至今更逐步修法強化打擊人頭帳戶力道、加重提供或收購者刑責，試圖阻斷詐團洗錢管
道，金融機構更被要求嚴格把關開戶資格，不僅須提供雙證件核對、現場對開戶者拍大頭
照留存、查詢當事人聯徵資料，還得盤問開戶動機與用途，只要有一絲懷疑，就拒絕開戶
。

此舉已成常態，卻讓許多焦急等待數小時甚至數天、最後仍開戶落空的民眾很不諒解，認
為遭刁難歧視，金融機構也因此收到不少網路負評，但嚴格把關確實讓人頭帳戶浮濫情形
獲得控制，坊間曾傳言因為人頭帳戶稀缺，1本存摺的收購價，從幾千元飆漲到幾10萬元
。

另一方面，金融機構依法令也得嚴防可疑金流，於是第一線櫃檯幾乎成了防詐要塞，不時
可見行員與警員苦口婆心勸說遭詐民眾別匯錢，即使被有如中邪般執迷不悟的當事人臭罵
也不退讓，最終說服當事人恢復清醒保住畢生積蓄，那一刻簡直令人動容，也讓民眾以為
金融機構可能是防詐守財最後一道防線。

但新北檢耗時近1年偵辦吳姓男子為首的詐團，查出暱稱「游謙仁（諧音：有錢人）」、
「游福仁（諧音：有福人）」的吳男，不僅另闢蹊徑，利用公司行號金融帳戶比較不會一
次被凍結一票的漏洞，以人頭虛設公司申辦帳戶取代向個人收購人頭帳戶、建立至少4層
的洗錢架構，更直接利誘銀行行員當暗樁，讓車手臨櫃堂而皇之提領鉅款，不必流竄ATM
冒著被警方守株待兔的風險。

本案甘為詐團內鬼的行員，是聯邦銀行北市通化分行張姓經理與滕姓理財主管，2人受吳
男利誘，明知同一帳戶短期密集存、提鉅款，或新開戶立刻有大額存款匯入又迅速移出，
就屬於疑似洗錢的高風險客戶，應依「非警示機制通報帳戶（自轉戶）處理程序」設控為
自轉戶，2人不僅放水無視，還從今年3月底起，放寬吳男詐團每個虛設公司帳戶每天可領
300萬元，單日總量1000萬元。

此外，因通化分行是簡易型分行，若當天車手到通化分行提款金額受限，滕男甚至親陪車
手到聯邦銀行忠孝分行或台北分行提領，或利用同事交情信任，請這2個分行同事協助車
手領款，張男更在吳男詐團帳戶被設定自轉戶時，涉指示部屬暫時解除風險控管、規避高
風險帳戶通報流程，還乾脆叫部屬臨櫃協助提款。

吳男詐團騙取345位受害者共4.3億餘元，其中65人逾5000萬元的血汗錢，是透過張男與滕
男護航、不到3周就被領光，張男2人藉此抽佣1%約50萬元，事發後不僅2人被羈押禁見，
也陷害5位部屬行員被拘提約談，驚恐萬分，各交保5萬元到10萬元後，有人是哭著離開地
檢署，張男2人卻辯稱不知吳男等人是詐團成員。

張男2人犯行不僅讓聯邦銀行3個分行淪陷，更使政府打詐與反制洗錢的銅牆鐵壁，儼然破
了大洞，金管會已要求聯邦銀行交報告調查原委，而檢方也在起訴時，建請法院審酌詐團
勾結銀行經理、行員洗錢，動搖國人對金融機構的專業信賴，情節嚴重、惡性重大，應從
重量刑、以資懲戒。至於5位遭利用的不知情行員，獲不起訴處分洗刷清白。

完整新聞連結：
https://www.ettoday.net/news/20230815/2561630.htm

備註：

「其中65人逾5000萬元的血汗錢，是透過張男與滕男護航、不到3周就被領光」

難怪一堆做詐騙... 沒抓到的話, 不到一個月就5000萬了,

再透過地下匯兌還是啥會館洗錢, 開個中古車行變少年董...

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.240.215.33 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1692176391.A.C1E.html
推 s72005ming: 聯邦不就是自由時報的
推 hihimen: 這經理要賠死了，沒人敢用還要賠5000萬
噓 s820912gmail: 金管會無作為
推 uohZemllac: 這種有內鬼的也太可怕
→ piyobearman: 三重幫 不多說
推 iPadProPlus: 拒用吧 什麼爛東西
→ Tutan: 也不看看聯邦是哪一黨金主的...
推 coffee112: 1％...
推 YLTYY: 金管會 做事啊 廢物
推 a456618: 也太扯
推 s9234032: 銅牆鐵壁(X 同流合汙(O
推 franchy: 再次證明錢有到位都可以喬 1%超多了
→ gy206578: 自由時報會報導嗎？
→ bbcer: 所以沒罰銀行嗎？
→ samm3320: 行員當內鬼怎麼會覺得抓不到自己
推 okichan: 綠色的 沒事沒事
推 fg008kimo: 最近股價慘跌是因為這個嗎
噓 xxxluke: 詐騙王國沒黨證還敢玩喔
推 ghostl40809: 5000萬抽1%?
推 Lowpapa: 金管會根本沒用
推 wwwson1256: 民進党加油
推 skullno2: 不加刑度 只搞金融管制的下場
推 stlinman: EE園區觸角伸入金融業?
→ asdzxc001: 有今館匯  詐騙有保證
推 sted0101: 看,有本事的人賺了4.3億,剩這裡在抱怨
→ waijr: 就是自由時報的老闆
→ waijr: 應該要重罰銀行
推 NTHU701631: 沒被抓一個月5000萬。
推 solomonABC: 不意外啊哈哈哈
→ jyue: 還好N年前已剪卡
推 b0204888100: 詐騙國家隊不意外 自由的嘛
→ Tattoo: 還好有聯邦背書，錢拿的回來了
推 blackdragon: 賺錢就是這樣輕鬆
推 OGC168: 綠系的
推 butten986: 黨
推 Kitakami: 有党在 馬上過
推 basara30: 聯邦銀行，中央才不敢罰勒，看看老闆誰
推 mmchen: 看一下什麼顏色的
推 new71050: 綠綠的
推 ko74652: 哇 特別背信欸 感覺比車手還重
推 ginsengwolf: 水喔聯邦
推 frontin: 金管會不要屁話一堆 罰多少啊
噓 fudick: 詐騙天堂
推 soulout: 敢動聯邦銀行？不看看背後老闆是誰
推 clotilde: 顏色正確
推 ter2788: 聯邦誰開的呵呵 不意外
噓 child1991: 銅牆鐵壁？？？
→ ev331: 夭壽 以前工作用開過這家薪資帳戶
→ ev331: 老闆是誰
推 venson: 聯邦集團是黨的根基，誰敢動？
→ ev331: 幹 我要去關帳戶了
推 kingearth: 這個可以直接讓他關門大吉了吧
→ beergap: 這間背景太強
推 AxelGod: 金融業都想很低薪又要求業績
→ AxelGod: 整天出事不也意外
推 black1104: 難怪這幾年詐騙一直猖獗
推 azeroth: 聯邦軍腐敗也不是一兩天了 難怪0087內戰
噓 xshaddockx: 銅牆鐵壁
推 cjtv: 怎麼被抓到的也不講一下
噓 airback76: 金管會：...將重罰聯邦，喔，沒事
推 jaceda: 詐騙國家隊嘻嘻
推 flaneurbk: 查了一下老闆是誰，我看金管會要裝死
推 nina0577: 給那一點錢就要人看守黃金 沒出事才怪
推 chichung: 跟銀行求償不會喔
推 dss1017: 沒關係啦，趕快讓高虹安登板救援投手就
→ dss1017: 行了
→ babuarea: 這個背景是打算罰多少錢？
→ dss1017: 北檢：不必去查
→ gk1329: 紙糊的銅牆鐵壁= =
推 asdf70044: DPP執政 各種鬼故事都有
推 CSBS: 這總欸要去金管會夾卵蛋了
推 jkhz: DPP政績+1
→ milleniue: 利益夠大，就是國家法律也會低頭啦
→ milleniue: 柬埔寨和墨西哥不就是這樣沉淪的嗎XDD
推 andy810719: 有政府 像死人一樣 ^^
推 nakayamayyt: 最有台灣價值的銀行
推 dss1017: 看看以後的薪水存美金好了，新台幣一直被
→ dss1017: 這些垃圾掏空
→ asdf70044: 連銀行都能開搞
→ milleniue: 現在詐騙團一個小分部隨便都是千萬在跑
推 fish10606: 剛查了聯邦銀行wiki，居然沒寫這個案子
推 neo72: 連銀行也淪陷?  不會吧  真是沒救了
推 Baumgartner: 三民自金主
噓 jasontzymann: 鬼島不意外
推 therockwx: 廢物，直接關到死好了
推 Chrysan0924: 有政府好安心
→ rancilio: 政府打詐的銅牆鐵壁?這是在造謠嗎?
→ rancilio: 打炸如果是銅牆鐵壁怎麼還有這麼多詐騙?
推 aken59420: 國家隊？
推 lunatich: 金管會本來就很可笑，明明一般人買車買
→ lunatich: 房大筆進出都會被查資金來源，偏偏詐騙
→ lunatich: 集團還是豪宅名車一直買，都不知道怎麽
→ lunatich: 管控的
推 CPULE: 銅牆鐵壁 確定不是紙糊？
推 rancilio: 只知道民進黨男人最會拿老二刮女人肉壁
→ rancilio: 小云有空嗎?
→ rancilio: 妮可肉壁很軟吧
推 wjonz0102: 民進黨金主
→ jeff790923: 沒事 我們先關注46萬貪污。46>5000
→ eko112: 台灣 詐騙國家對日常，都喊那麼久 也沒有
→ eko112: 要加重刑責的打算 XD
→ Beccaria: 綠色執政 詐騙保證
推 set852064: 豬油時報表示：
推 jordan1204: 金管會動都不敢動 聯邦銀行 林榮三
推 Ripper: 詐騙王國，搞一個銀行當詐騙國家隊，正常
推 tanchuchan: 自由時報會報導嗎 好奇
推 cuhappy: 聯邦銀行的老董是誰可以說出來嗎？
推 FFFFFFFF: 這有九成九不必去查了wwww
推 eatgod002: 詐騙爽歪歪
推 runfive: 原來是自由時報的啊長知識了
推 tanchuchan: https://i.imgur.com/F5ll8Zh.jpg
→ tanchuchan: 只寫某銀行XD
推 donmos: 不愧是綠色銀行 詐騙的顏色
→ tanchuchan: https://i.imgur.com/oFFtDTd.jpg
→ tanchuchan: 221》5000
推 holiybo: 笑了 為了那點錢
推 SpongebobMac: 蔡陰魂的詐騙小金庫 才能餐餐吃法國
→ SpongebobMac: 菜
推 Gipmydanger: 為了鼻屎大的錢
推 paz1117: 真的有夠可恥！
噓 davis0918: 綠共党的顏色
→ CTUST: 匯到國外再轉到其他海外帳戶是不是
→ CTUST: 就追不到了
→ CTUST: 打詐？打不贏就加入啊，政府還要拜
→ CTUST: 師學藝呢
推 FFFFFFFF: 師出同門了還拜三小師啦www
推 plbroum88: 詐騙真的好爽喔 錢怎麼可以這麼好賺啊
→ neoa01: 好扯喔，民進黨執政七年，台灣淪為詐騙天
→ neoa01: 堂，從上到下都在騙，
→ neoa01: 有銀行與詐團，柬埔寨豬仔販藍道與警察所
→ neoa01: 長，民進黨與imb詐團的距離，
→ neoa01: 民進黨完全執政，行政立法司法失靈，
→ neoa01: 形同幫凶，禍國殃民，台灣罪人。
推 imtlow: 這年頭就算是總統府變詐騙總部都不意外了
→ neoa01: https://i.imgur.com/Dv5Nu6G.jpg
→ neoa01: https://i.imgur.com/HJk3Fhp.jpg
推 westhaown: 綠畜詐騙再添一樁詐騙天堂臭名遠揚
推 lulumii: 這間就後段班..
推 catvsdog: 聯邦 呵呵 跟党關係密切喔
→ catvsdog: 果然是詐騙國家隊
推 GAP5566: 這要嚴辦
推 gary82gary: 這種關鍵事情至少20%以上，行長是薪水
→ gary82gary: 22k嗎？1%只有50萬也在幹？
推 kevinfolks: 豬油時報母公司，意外嗎？
推 minifish1228:
→ xixixxiixxii: 有內鬼
噓 fukku100: 這是建國基金不要亂說
噓 iversones: 判死刑 台灣不需要這種人 地獄需要
推 pig0038: 綠色銀行
噓 gwhmwiki: 也不看看聯邦銀行的創辦人是誰
噓 hankwanghow: 哇撒4.3億….
推 cheap3c: 台灣快壞掉了
推 solsol: 詐騙國家隊  詐騙業績史上最好
推 moocow: 自己人啦 沒事的
→ reil: 詐團政治總部在重慶南路？
推 fishtree: 還好檢警有追蹤到 這種內鬼真的太恐怖
推 JupIte: 當到銀行經理又不是笨蛋，1%怎麼可能做，
→ JupIte: 一定算過被關都划算
推 kamen766: 高調
→ star951357: 如果1E 1%其實不少欸
推 melike671: 會被關12年嗎？
推 leveger0903: 銀行從業人員金融犯罪 罪加一等
→ ERIC4268: 金管會怎讓人民損失慘重？
推 oklaaccc: 才抽1%也幹 腦袋有洞嗎
噓 zxcc79: 笑死，這樣就破洞，我就問詐騙是判關多久
→ zxcc79: 啦
推 n0bp6gjo3: 建國雞雞
推 yellow5: 詐騙是台灣之光，賺錢應該的
推 www2967: 沒錢賠無敵啊 這種銀行老闆一元都不會給
→ www2967: 受害者 草 反觀那媽媽嘴老闆還要賠錢勒
→ www2967: 雙標司法法官
噓 mynewid: 怎麼可能為了貪50萬還記帳阿肥不信
→ yogrichen: 三重幫林榮三家族 國民黨的 創自由時報
推 datro: 綠能你不能 綠營金主詐騙同路人
→ cbstgb: 自己人 沒事
→ thepstar: https://i.imgur.com/eKDPkwJ.jpg
噓 cloudlight: 這間銀行沒救了
推 shi21: 這真的蠻扯的
推 carlos159357: 喇叭，最好只抽1趴，做到這種程度根
→ carlos159357: 本是幹部等級
噓 jackie955093: 詐騙絕對是正當職業
推 st88mm: .
推 final587: https://i.imgur.com/kiOvi5h.jpg

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
※ 轉錄者: cjol (219.68.210.155 臺灣), 08/20/2023 21:40:08
※ 編輯: cjol (219.68.210.155 臺灣), 08/20/2023 21:40:20
推 cloudlight: 人資處裡有一個姓林的很雞巴
推 rivera5566: 饑寒起盜心，聯邦的待遇呵呵
→ mma: 自由時報的水準不意外~
→ kutkin: 原來半澤直樹是真的
→ dakook: 所以AML給分行寫很好笑，怎麼防？
→ zivking: 太瞎了
推 zzzz903: 有金管會在的台灣不可能發生這種事
推 a860122004: 自由會報這個嗎？
→ metatron058: 為何重點不是行號比較不容易被鎖這點，感覺接下來公
→ metatron058: 司行號的網路憑證等電子化交易會列為下一波重點，不
→ metatron058: 過實話說，報了又如何，之前報的網路不能用，臨櫃領
→ metatron058: 現金能擋嗎？跟警示戶說要領薪水一樣不能擋，根本毫
→ metatron058: 無用途，唯一的是讓帳本的價格高升這樣而已。
推 ghostwind120: 底下經辦有夠可憐 這種主管就應該公布照片啊
推 Kydland: 沒事沒事 花錢買球隊再請小朋友吃牛排就可以洗白了
推 leeccc: 抽個1%真的是被看沒有欸
推 tmot: 詐騙幫兇最後關到死
推 ThunderOKC: 聯邦的待遇會這樣情有可原啦
噓 goodzoro: 早就報多久了
推 Kysol9: 詐騙這個行業的成長性真的不錯
推 Kydland: 中信金的新聞就沒人po了 呵呵
→ Kydland: 果然買球隊 請吃牛排 唱國歌有用
推 hcltaiwan: 看留言以為來到八卦板
→ Kydland: 中信金現在還要請許舒博來暫代董事長 呵呵
→ hikaru0728: 看留言以為八卦版+1  這版平常不是這樣
推 Flyingheart: 政府根本把責任丟給金融業
→ arm370x: 有的人開戶目的跟本扯不出來 要求銀行的時候講的像銀行是
→ arm370x: 有公權力的官一樣甚至銀行還要會觀落陰，以後銀行獨董是
→ arm370x: 不是要找大廟的主持了，客戶申訴的時候卻躲起來說沒有任
→ arm370x: 何限制
推 Robben: 薪水低不意外
推 sinted: 把行員當免洗筷，怪誰
噓 chiz2: 抽1%？你他媽的跟我說他金融業？連談條件都不會
推 arm370x: 這種野雞銀行經理可能薪水輸土銀經辦吧 程度低是正常的
推 jimhall: 之前董事長還是高層直接開金庫搬錢的是哪家銀行
→ Colitas: 前面留言就真的是八卦板阿= =
推 MixBear: 讚讚 拿詐騙的錢取炒房 香
→ vyvian: 詐騙所得5000萬 關個半年就出來 怎麼看都划算
噓 aramis188: 金管會啊。不是很愛管一堆小事 這麼大的事不講話
推 markyoung: 沒關係吧 綠色可以原諒
推 Kydland: 是請吃牛排 買球隊的可以原諒吧？不然怎麼版上都沒有
→ Kydland: 中信金的新聞？
→ Kydland: 隔壁棚棒球版還把辜仲諒吹成棒球之父勒