Fw: [組合] 投資新手請指教

[holomon (新造的人)]

※ [本文轉錄自 Fund 看板 #1HTWJ1xj ]

作者: holomon (新造的人) 看板: Fund
標題: [組合] 投資新手請指教
時間: Tue Apr 23 11:49:19 2013


各位投資先進好：

　　這幾年一直琢磨於海外投資，前陣子也在ＴＤ開了戶頭，有幾個問題想請板友指教。

1.目前的投資規劃：

　VTI 30%
  VEU 45%
  VSS  5%  (VEU+VSS約有25%左右的新興市場，因此不另行規劃新興市場)
  BND 10%
  VNQ 10%

2.方式，VA價值曲線。預設每年金額增長5%，年報酬率股票型ETF設定為8%，BND設定為

  6%，預計13~15年累積1000W。

     第一個好奇的是這樣的組合經過http://etfreplay.com/  回測後，發現波動並未能

  夠有顯著減少，就穩定投資而言，這樣是否代表我要增加股債比。第二是目前的規劃

  參考主要是依據漫步華爾街跟定期定值投資策略；而目前的墨基爾作者又認為BND可漸以

  高股息代替。  http://ppt.cc/uPAg  版友對於這個又有甚麼看法呢?

  最後則是請教這樣的投資組合是否有更好的空間，以及我考慮最多的是在設定價值曲線

  上報酬率的訂定是否過高，以年投入約30~40的資金水準到後期不太能應付資金成長，

  所以勢必會需要報酬率的支撐，如果設定的報酬率過高，會造成日後投資金額上的壓力

  我知道本來就不該去預期未來的投資報酬，但是如果想利用VA的投資策略設定，

  可以有哪些更完善的作法跟考量，請各位不吝指教，如有冒犯，還請海涵。謝謝。

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) 
◆ From: 180.176.185.41

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
※ 轉錄者: holomon (180.176.185.41), 時間: 04/23/2013 11:50:17
推 iceman0603:stock比例過高~ over
→ iceman0603:建議增加債券部位
推 TcuBingo:VXUS=VEU+VSS,9:1,可以考慮用VXUS代替
→ holomon:謝謝I大:）
→ holomon:謝謝T大，但是會這樣考量是因為TD沒有把VXUS列入免傭金QAQ
推 goliathplus:高股息繳稅會哭哭
→ holomon:作者認為債券的殖利率已經不能同日而語了呢!
推 Bioee:高股息的VIG其實配息也不會說真的很多(2.X%)，不至於哭哭
→ Bioee:只是個人覺得公債換VIG似乎就沒有股債互相掩護的優點了
→ holomon:後面又有人提到債券可以穩固投資部位，或許有不同思考吧
推 Bioee:股票型基金狂瀉的2008年，VIG -26.5%, IEI+13.12%
→ Bioee:高股息股票畢竟還是股票