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為了避免基金銷售機構過度推銷產品，讓散戶投資人承擔無法負荷 的投資風險，
中國證監會日前制定了「證券投資基金銷售機構內部控 制指導意見」和「證券
投資基金銷售適用性指導意見」。未來基金公 司必須了解客戶的資金與風險承
受能力，並且不可任意推銷與投資人 風險承受能力不匹配的產品。
由於過去沒有法令對基金公司的銷售模式進行監管，造成了基金公 司為了衝業績
，而向不懂基金市場風險的投資人推銷風險高的產品。
因此證監會計畫從基金公司內部的資訊技術、會計系統、業務流程等 方面著手，
導正基金公司不當銷售的問題，並保障投資人的權益。
在「證券投資基金銷售適用性指導意見」中規定，基金公司應將產 品劃分成低、
中、高風險等三個等級，另依據投資人風險承受能力， 劃分成保守、穩健、積極
等三種。銷售基金時必須依照分類進行配對 ，將適當的基金產品賣給合適的投資人。
ꄊ儘管沒有明確訂出罰則，但在仍附則中規定，證監會與其派出機構將對基金銷售活動
進行現場檢查，並有權對基金銷售模式的適用性、 資訊處理，以及投資人風險調查
紀錄等，進行詢問與調查，並可對基 金銷售機構進行必要的指導。而中國證券業協會
則有權對基金銷售的 情形，進行自律管理。
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