[討論] 300萬資金的投資策略

[weiger (時間把畫面都帶走)]

最近好不容易說服老媽把錢拿出來作投資，
因為他以往大部分的錢都是一半放銀行，一半投資股票，
可是他買股票往往都是聽同事間的消息而去買的，
所以常年下來其實並沒有賺錢，頂多賺一點配股配息的錢而已，
再加上看我操作基金兩年的獲利都不錯，所以終於願意嘗試投資了。

於是，就在前幾天，跟我媽拿了三百萬資金去花旗開戶，
找了一位理財專員，感覺他還蠻專業的，
不過基金.債券.外幣等我媽一概不懂，所以他把把決定權交給我。

經過簡單的測試後，他把我歸類為積極型的投資者，
可是他一方面又覺得我媽應該是屬於保守型的，
所以他建議拿一半投資澳幣債券，報酬率約7%左右，
若再考慮匯率的波動的話，報酬率約5~10%左右，但相對的較為穩健。

不過我覺得一半太多了，所以希望100就好，其他拿來操作共同基金。
於是他又幫我選了四支，每支約投入50W，分2次左右單筆進場，
分別是:
1. 美林世礦
2. 美林新興市場
3. 美林印度
4. 德盛綠能

我又問理專，我還想買JF東協，美林拉美，霸菱東歐，來分散一點風險
他跟我說，基金不需要買太多支，嚴格執行停損便可有效控制風險，
再者，他說東協跟美國的連動性太大，不是很建議，
拉美跟東歐在美林新興市場也佔了很大的投資比重，不需重複投資，
於是....我初步還是接受了他的建議，只是還是覺得想再投資這三支就是了...

至於停損停利的部分，我打算停損設7%，停利設23%，不至於在崩盤時大虧，
而7%剛好是澳幣債券的報酬率，整體資金應不至於虧損太多，
看好這波多頭應該還會持續到聖誕節甚至2008年初，
一次單筆獲利的力道也較猛。

不知大家覺得這樣的組合如何?

PS: 自己投資基金的年資也才兩年而已，都是定期定額，
    第一年還沒有工作，平均每月1W，今年開始有工作後平均每月3W，
    本金累積了約30W，操作績效平均約12%(被一支扣了快一年還在2%拖累了)。
    因為定期定額，所以不停損(這幾次股災都老神在在)，停利20%後就贖回。
    但是第一次要操作這麼大筆的金額，又要單筆入場，心理總是怕怕的，
    不過看到那位理專一分鐘幾十萬上下還氣定神閒的樣子，(他有很多一千五百萬級的客戶，我只是小咖...)
    再加上花旗對理專的專業程度的把關(內部證照比外部證照難考)，
    我想我應該會選擇相信他的專業，期許會有不錯的獲利。


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◆ From: 220.131.230.105
推 humorboy:200萬買基金喔...100丟全球型..100丟2~4隻名牌..參考吧!
推 brucechtw:真羨慕有錢人...
→ soezsy:多觀察一些時間,最近亂亂的,不要急著丟錢,錢難賺更難存啊
推 k11k:可能我會拿去買國外基金吧
推 airer:我也覺得在等一下比較好,感覺市場不太穩
→ humorboy:明牌文: JF印度 +JF東協+XX拉美 +霸凌東歐 + 美林世礦...
推 DoMoe:這個理專選的基金配置覺得滿好的，可是現在單筆不太有買點
→ humorboy:現在美國又跌100多點了...等到11月初再決定比較好..
→ DoMoe:新興市場拆開來買我後來認為實在不太需要
推 lunatear:分兩次單筆有點那個 分5~10次單筆進入好了
推 koku:又來了 ...一次獲利較猛?? 那賠錢就不要來哭...
→ lunatear:我幫我爸買的 都是定期定額 只是跌時都把金額調高
→ lunatear:一年下來也把一百多萬分批進去了 比單筆安全點
推 john38:快十年前 我父親的朋友在花旗投資損失快五六百萬
→ john38:嚴格挺損較重要  不過最近感覺全球景氣混亂 請三思單筆投資
推 yanggh:先撥50~100萬買外幣定存,剩下的找時機再進場,保持彈性
推 sury:有錢真好~
推 brucechtw:真是一堆有錢人阿...我幾時能播那麼多錢投資呢?
推 Dancer31:花旗會讓我想到股越寒...XDD
推 furuta27:標的風險實在太高了 你個人可承受風險高是一回事
→ furuta27:問題是你操作的是母親的部位啊 要用她的風險受度來玩
推 ffaarr:如果停損只設7%，不建議買這些波動大的。說不定一週就到了
推 cyp001:我覺得這樣一點都不保守...XD
推 yanan0413:別忘了 這是你媽的錢喔...
推 hyperboy1092:7%的停損點對高風險基金太低,可能一天大跌就可以超過
→ hyperboy1092:等你看到跌7%要停損時，當天可能又會再跌
→ hyperboy1092:總共損失可能超過7%,請小心使用
推 CoolBoy:跟我媽拿300元就有點難了...你拿的是300萬!!!
→ CoolBoy:我自己的錢選的標的跟你差不多，拿我媽的錢就不敢這麼衝了