[心得] 初學者的基金簡略分析

[fishtime (又在幻想的魚...)]

大家好！小女子我剛踏進基金的領域不久，身為新手的我，常常參考這個版上版友們發表
的可貴基金訊息，來增進我對於基金的知識，在此致對各位熱心發問與回答的版友上最高
的敬意

近日得知我嬸嬸由於誤信朋友的話，故在2007年7月及至今天前前後後申購了6筆基金，並
且都賠的很慘Orz

由於我嬸嬸是個家庭主婦，所以也不太會用網路銀行，幾乎所有的基金購買、贖回事宜都
交由他朋友處理，眼看著基金越賠越多，他想贖回也不知道怎麼用，拖至今天，已經賠了
6萬多元。對於一位菜籃族而言，這是一筆死也不敢跟老公說「親愛的~抱歉我買基金不小
心賠了錢」的數字。= _ =

她看到我最近有在涉略基金的資訊，並且她認為親戚也比較好講話，(有時候她想跟她朋
友說我基金要贖回都開不了口Orz)，因此請我幫忙她處理這個爛攤子。

以下是我努力查閱這六筆基金與同類型的基金資料，所做的簡單分析。因為我也還是初學
者，在基金的分析上可能有不恰當或是未全之處，希望版上的高手們能夠針對我的想法不
吝指教，謝謝！

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◎ JF南韓
   1.基金與其他基金(指同樣投資南韓地區的基金)相比整體績效良好
   2.近日的淨值曲線漸趨回升
   3.國內外的分析報告大多看好南韓未來的發展潛力
   建議：可以先放著，等待贖回時機來臨。
         另外，JF泰國最近績效良好，亦可考慮轉換。

◎ 兆豐國際第一
   1.持有類股以半導體、光電、電腦及周邊設備為主
   2.近日淨值曲線漸趨回升
   3.基金為同類型的基金中績效最差的
   建議：考慮轉換或是贖回(贖回較佳)，但是最近台股可能會大漲，故先等待一下，讓
         基金的淨值上升收回些本金，再做後續處理。

◎ 富達新興市場
   1.基金績效為同型基金中績效較佳的
   2.短期淨值曲線仍然下跌
   3.投資地區有俄羅斯、巴西、南韓、南非、印度、台灣、印尼、土耳其(依投資比例排
     列)
   4.投資產業以能源、金融、原物料、工業為主
   建議：雖然近期沒有回升的跡象，但是分析其投資方向，尚有回升的動力。可以先放著
         ，等待贖回時機。

◎ 富蘭克林坦伯頓全球投資拉丁美洲基金
   1.基金績效為同型基金中績效較佳的
   2.短期淨值曲線仍然下跌
   3.投資地區有巴西、墨西哥、智利、祕魯(依投資比例排列)
   4.投資產業以原物料、能源、食品飲料及製菸業、銀行業為主
   建議：由於受到美國次貸風暴影響，近期可能沒有回升的跡象，但考慮到全球原物料需
         求仍高，故看好拉丁美洲的前景。可以先放著，等待時機贖回。

◎ 美林世界礦業基金-USD
   1.近一禮拜的淨值急速下降(100→87)
   2.投資地區有歐洲、拉丁美洲、北美洲、南非、澳洲、俄羅斯(依投資比例排列)
   3.投資產業以多元化金屬、黃金、白金為主
   4.績效為同類型基金中良好的
   建議：近來黃金價格下跌，因此可能連帶影響該基金的淨值下跌，如果要脫手的話要盡
         快，但如果報酬率是負的話，那麼建議可以先抱著，畢竟該基金的長期績效也不
         錯，可以等待以後再贖回。

◎ 百利達歐盟匯聚
   1.近一禮拜淨值動盪，但仍可算是小升
   2.投資地區有波蘭、捷克、匈牙利、斯洛維尼亞、羅馬尼亞(依投資比例排列)
   3.投資產業以能源、金融、醫療為主
   4.基金績效為同型基金(指同為投資東歐地區的基金)中績效較佳的
   建議：最近淨值有點小升，是贖回的機會之一，但是考量淨值在未來仍有很大的發展空
         間，因此建議觀望看看，再做決定。
   另外，百利達的債卷基金不錯，建議可以轉換。

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◆ From: 61.231.122.154
推 caffeine911:我沒買過基金，不過如果要是我的話，會全部贖回
推 hawardhsz:別急吧 再觀望一下 切勿殺低買高呀
推 likastar:我覺得你分析得很用心，首先想勸她以後別把理財的事情
→ likastar:交給朋友處理，要投資自己也要多少瞭解一些啊。
→ likastar:兆豐那檔為同類型中績效最差的，像這種我比較建議認賠，
→ likastar:因為跟同類相比績效「最差」可能是操作的問題。
→ ffaarr:建議可以問一下嬸嬸的風險承受度。這整個配置的風險太高。
→ ffaarr:如果不能承受就要調整雖然已經很低了，也不知會不會再跌。
推 xzonisy:要是我會留下拉美跟世礦剩下認賠殺出轉到債券
→ fishtime:我應該會把"兆豐"的先結束，再把"百利達"轉換成債卷型的
→ fishtime:基金，至於其他的我覺得還有很大的發展空間，先靜觀其變
推 nomofan:不太能接受賠本, 加上又是單筆, 應該要選RR3以下的