作者Meimeiwen (小妞妞)
看板Fund
標題Re: [問題] 我親戚的投資組合單 好慘
時間Wed Apr 30 21:38:24 2008
首先謝謝各位的推文發表意見
小妹先說一下前因後果
那是一家地區型銀行 因為我親戚他們存了幾十年啦 所以之前聽人家說買基金
就把錢都丟進去 也沒有做好緩步進場的規劃 也沒有定期定額
所以才慘陪
而我幫他看購買基金的時間點 大部分都是買在高點
我猜理專應該是只看線型走勢圖 發現在那個時間點獲利都很不錯
所以才會推薦我親戚買 我親戚也不懂 就買下去啦
剛好標的也不好 就這樣一直套啦
所謂的理專也沒有受過專業訓練 就是之前的櫃員轉任的 都4..50歲啦
可能也是賺賺手續費 而且他還推薦蠻多新上市的基金 這種我都不敢碰
什麼精品基金也趕買 真的是敗給他
我親戚會跑來問我是因為之前我一值在注意富蘭坦柏頓公司債
想說等他淨值低一點買進 領他配息一年也有7%左右
剛好3月多淨值來到6.85左右 我就請我爸幫我把定存轉200過去買這檔
想說這樣一個月也可以有1萬多的零用錢花花
然後又是買在低檔 而且他的歷史高低點的價差也是我可以忍受的風險
剛好我那親戚那天聽到 就嗤之以鼻
結果今天他拿到他的對帳單 順便?一下我那檔 發現來到7.22了
所以要我幫他處理看看
我只能說 拿到他的對帳單 整個人愣住
雖然說雞蛋不要放在同一個籃子裡
可是100顆雞蛋也不用放在100個籃子阿XD
剛剛看了他那些基金 清醒之後我想有以下作法 各位可以幫忙建議一下嗎？
---------------------------廢話分格線-----------------------------------
現在的做法是想把一些單筆投資的贖回 然後操作少一點
定期定額暫時不動 讓他繼續扣款
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台壽保中華或是德盛多計量 元大高科技 德信數位這些台股型股票基金
最慘是在3月多 現在有回檔一點 我看他連結的標第大同小異
另外股市行情在520前是看多 所以我想放到520前在把他全部贖回
JF澳洲 T拉丁美洲 運通新興債 JF印度 荷銀拉丁美這幾檔我想先保留不動
其他JF南韓 富達新興 ING生技 永豐主品牌就找時間點贖回了
另外贖回之後找點加買美林拉美 富蘭克林坦柏頓全球債 還有美林環球資產配置
之後在看一下JF澳洲 T拉丁美洲 運通新興債 JF印度 荷銀拉丁美的績效
預計留2檔
然後定期定額那邊每個月的扣款增加 一步步把單筆的比例調降
然後在留一些現金作台幣以及外幣定存 各位的看法呢
※ 引述《Meimeiwen (小妞妞)》之銘言：
: 今天一個親戚拿他的對帳單給我看
: 真的有夠慘 希望各位可以給的建議 建議看哪些要贖回 哪些要續放
: 哪些要轉換 感恩
: --------------------------------------------------------
: 一筆投資
: JF南韓 -17.56%
: JF澳洲 -11.10%
: 富達新興 -13.02%
: JF印度 -20.78%
: T拉丁美洲 10.39%
: 台壽保中華 -12.40%
: 運通新興債 -11.61%
: ING生技 -18.70%
: 荷銀拉丁美 -6.43%
: 德盛多計量 -6.10%
: 永豐主品牌 -14.70%
: 元大高科技 -30.67%
: 德信數位 -20.76%
: 定期定額
: JF東協 -14.64%
: JF印度 1.30%
: 富達歐洲 -5.55%
: 運通全創新 -5.39%
: T拉丁美洲 -8.29%
: T東歐基金 -8.74%
: 寶來全優勢 -5.99%
: 寶來全新興 -20.69%
: 富達星馬泰 2.40%
: JF南韓 1.95%
: 我只能說他的理專太利害了 都幾乎買在高點 想請問各位的建議摟
: 謝謝
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◆ From: 122.125.229.38
→ ps4:部位200，年息7趴，一個月也可以有1萬多的零用錢花花？ 04/30 21:44
→ ps4:請問都是這麼穩定嗎...真好耶～ 04/30 21:45
→ jameshcm:大家都520前看多..就會有人519就跑;更有人518就先跑..... 04/30 21:45
推 utdiff:樓上的 200萬 ㄧ年7% ㄧ個月就有1萬多了... 04/30 21:46
→ jameshcm:所以如果真要跌,還沒520就先跌下來..看你想多早跑而已 04/30 21:46
→ ffaarr:那支是高收益債，要看經濟好壞，違約率高的時候會很慘。 04/30 21:57
→ ffaarr:不過前一陣的低點的確是不錯的進入機會。 04/30 21:58
→ Meimeiwen:恩~~因為注意很久啦~~是在低點我才進場的 04/30 21:59
→ tdc:債券基金其實沒有你想的那麼穩定，尤其是垃圾債券 04/30 22:00
→ Meimeiwen:您是說坦柏頓公司債那檔嗎？ 04/30 22:07
→ Meimeiwen:那檔的買點是這段時間以來的相對低點啦 04/30 22:07
→ Meimeiwen:所以我承受的風險也比較低一點 04/30 22:08
推 whobirdme912:話說 叫你親戚先離開那個理專吧 04/30 23:03
推 lumar:應該也要搞清楚理財期限跟目標 04/30 23:57