推 ianchen91:0050配息沒算齁~~~ 05/01 02:04
→ ianchen91:要算還是每年分開算吧...累積這東西加尾速就上去了~ 05/01 02:05
推 Attui:! 05/02 10:27
→ tsoulei:會不會跟0051中小100 ETF比較才公平? 09/19 01:35
※ 引述《svince88 (有人在家嗎?)》之銘言：
: 我查了一下今年以來0050的股價
: 2008/01/02 60.1
: 2008/04/30 63.9
: 成長幅度 +6.32%
: 我今年一月買的永豐中小現在 +25%
: 我相信大家推直接買ETF不外乎手續費便宜 還有想買就買想賣就賣的便利性
: 但似乎成長績效好像有點牛步化
: 想聽聽大家的意見^^
我剛剛用 FundDJ 比較 0050與永豐中小的績效，恭喜你選到好的台股基金~~~!!
我是以2008/4/30為最新一日，往前回朔來比較績效
ex.一個月績效就是 2008/3/30~2008/4/30
一年績效就是 2007/4/30~2008/4/30
如果遇到起始日沒有開盤，那就依照系統內定的起始日來計算
FundDJ最多可回朔到2002年的資料，所以最久的投資時間僅能比較到6年
(即2002/4/30~2008/4/30)
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時間 0050績效 永豐中小績效 勝者
一個月 3.81% 7.08% 永豐中小
三個月 15.63% 31.79% 永豐中小
半年 2.09% 26.41% 永豐中小
一年 15.37% 56.48% 永豐中小
三年 61.39% 232.13% 永豐中小
五年 98.03% 443.63% 永豐中小
六年 98.03% 305.10% 永豐中小
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從上表可得知
1.各投資期間的績效，0050皆低於永豐中小，
2.若把時間當 X 軸，績效當 Y 軸，可知並非"一直買進並且長期持有"，
績效就會隨著時間呈正向關係成長，
這點從永豐中小的六年績效與五年績效就可以看出差異
這也意味著，基金也需要適時檢視績效，唯有真正贖回，才是"已實現利益"
3.最多僅能查到6年的績效，僅能就有限的數據來做比較
但是這並不代表"所有的基金"都能打敗 ETF
也不代表買 ETF 就僅能牛步成長
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為了多做一些比較，我隨意挑了其他中小型股票基金，與0050比較
我是以"基金名稱"的喜好來挑，沒有特別挑哪一支
我選了"復華中小精選"，代號A
"日盛小而美"，代號B
"景順台灣精選成長"，代號C
"永豐中小"，代號D
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時間 0050 A B C D 勝者
一個月 3.81 5.15 5.72 5.18 7.08 永豐中小
三個月 15.63 15.81 17.76 20.70 31.79 永豐中小
半年 2.09 2.42 -11.34 -4.27 26.41 永豐中小
一年 15.37 10.82 -5.21 1.8 56.48 永豐中小
三年 61.39 96.74 59.90 80.99 232.13 永豐中小
五年 98.03 250.59 246.59 135.71 443.63 永豐中小
六年 98.03 128.49 103.33 115.20 305.10 永豐中小
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上表都是0050與中小型股票的績效比較
單看上表，我想有人會說:看吧，ETF的長期績效也不會比較優
的確，但是要留意的是
1.半年績效，其中兩支中小型基金趴了
2.六年績效，比較突出的僅有永豐中小
3.台股上市大盤的月線走勢，由2002年的4000多點至2007年的9800點左右
台股櫃台指數的月線走勢，由2002年的100多點至2007年的200多點
也就是說，為期六年的趨勢落在多頭走勢，直到近10個月至一年之間才崩崩樂
從上表也可以看到，一年績效，0050勝過A，B，C三支中小型股票基金
而6年績效，由於大半時間是多頭走勢，基金績效優於ETF績效，並非ETF的錯~~
不過，過去績效不代表未來績效...
所以摟~~~
只要會賺的基金，就是好基金~~~
有興趣的人可以自己找其他類型基金與ETF比較~~~
小的下台一鞠躬~~~
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