Re: [問題] 我親戚的投資組合單 好慘

[wty20002000 (豺狼末日)]

其實這樣子的客戶我們經常接手~~

許多投資總是或有遇到大賠的時候..

投資人也都多屬善良第三者..理財也是社會上少數人的專業

就如連動債一樣~~多頭 OK~~但是基本上這是非一般投資人適合的產品..

很多投資理財講開了~~客戶就不會買。


以我們接手經驗~~並不會要求客戶轉投資到我們這~~

1.整理規劃與討論出客戶的想法與屬性

2.重新整理出一份規劃書

3.建議客戶轉換標第(同基金公司) 儘可能簡化，並建議他適合的市場

4.告知客戶 為什麼他會賠到錢，零零總總都讓客戶了解。

5.不會批評原銀行，而是重新教育客戶正確的投資觀念

6.過1-2週內，給客戶作一個30分鐘簡報講座，讓客戶作最後決定。


基本上，客戶財務規劃都是幾年期的、短月(期貨股票)、等等

以券商來說  產品 更勝於銀行，規劃配置下來，雖然多數不是我們產品

但是長期以來，以正確的投資建議，最後客戶還是會站在

為客戶著想的一邊。


建議：業績要顧，良心也要顧，不然理專只是飲鴆止渴。



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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) 
◆ From: 61.20.164.192
推 elvies:顧良心的幾乎都離開了~~劣幣驅逐良幣~~
噓 chiezo:裡專都是針對大咖才會有那麼好的服務
推 isnotme:因為大咖才能養活理專 ~"~
推 PhysicsBoy:也不能這麼說啦~資金部位大自然需要彈性的規劃
→ PhysicsBoy:如果一個月只有3000或5000的定期定額~相對彈性小
→ PhysicsBoy:小額的話最好的規劃就是挑穩健標的先累積一桶金..
→ PhysicsBoy:當然不可否認有非常勢利的理專...