Re: [問題] 最近選擇的定期定額組合

[nixt (薰衣草的眼淚)]

※ 引述《sinj0514 (上班摸魚我最行)》之銘言：
: 小弟在這個板上潛水很久了...下個月開始第一次定期定額申購基金
: 以下是我自己研究選擇的投資標的計五檔
:      投資標的               每月投資金額
: 摩根富林明JF-泰國股票基金       3000
: 富蘭克林坦伯頓-拉丁美洲基金     3000
: 貝萊德-世界礦業基金             3000
: 荷蘭銀行-俄羅斯股票基金         3000
: 匯豐-環球印度股票基金(單位配息) 3000
: 請問各位大大 這樣的投資組合是否太多(分散),還是建議將資金集中少部分
: 約三檔基金就好呢?煩請不吝給予指教^^"
全部都是新興市場的基金，我也覺得應該要先多觀察
我覺得近年的全球金融市場已經不像以前
常常大家都會說"長期投資、長期投資"
但是就我自己覺得好像不是這樣，長期投資很像是騙小孩子的口號
尤其是去年開始到現在更使如此，外資似乎拿著錢在世界各國炒股
歐洲炒完炒巴西，巴西炒完炒韓國，韓國炒完炒印度
諸如此類的世界各國股市輪動，錢就好像水往低處流一樣
一直在全世界流動著，被外資抽走金錢的那個國家股市就狂瀉
定期定額一扣款就想說扣個三五年一定會賺，因為大家都說要"長期投資"
但是事實是否真的如此？

我大概在去年十月初開始扣款JF印度，那幾個月印度衝很快
衝衝衝我要努力向前衝，衝太快的東西讓我覺得不太對勁
但是想說也才投入沒幾個月本金又很小
雖然說獲利率很高實際卻沒啥賺到，所以也沒贖回
就這樣衝到了今年的一二月左右開始狂瀉
狂瀉速度迅雷不及掩耳，四個月的上漲不用一個月就快吐光了
到了二月底我決定忍動殺掉，現在回想幸好有殺掉
印度的跌勢感覺看不到谷底一般，以JF印度現在的一年績效只有1.48%阿

大家都說買基金要研究，但是我買了三年的基金了
雖然跟上了一段多頭年，但是我到現在還是很憑直覺的在買
因為我根本就不知道怎麼去研究阿，我根本不知道為啥印度會漲又或者會跌
也根本不知道這間基金公司持股的大部分公司是好是壞
(像是Infosys這類比較有名的我還算都有聽過，不過還是有很多不知道是啥)
或許是耶穌保佑，我除了笨蛋買台灣基金大虧以外剩下都還算小有賺頭

以上閒話說了很多，但是總之我想說的是買基金是買個大方向
感覺對了就要出手而且出手要快，我現在從沒想過一支基金要持有超過一年半
(我之前持有天達環球策略很久結果次貸爆發後還不是被橫掃)
(但是也別想說買個一個月就要收了，如果是這樣我建議你去樓下的彩券行
 買個幾張洋基贏支持一下王建民這樣會更實際，獲利速度更快)
畢竟我不能保證我這些小閒錢可以都不動用
買之前先觀察個一個月，打底的資金進入期也不能太久
(像JF印度我一開始都扣3000結果到最後都沒賺到)
嚴格執行停損方向看錯虧損多少就一定要斬掉


以你指的幾檔基金來講每個月預估投入15k，我一定不會買泰國
因為泰國已經漲一段時間了，輪過的短時間不會在輪了
印度還在狂噴當中，我建議再觀察個一個月看看(請每天注意印度大盤走勢)
所以印度我也會先砍除，這樣我就預留6000了

接下來的美林礦產，這支我就會買，因為金屬說要跌多少我不太信
但是短時間的大幅波動是一定有的，所以我覺得要夠靈活的投資
像是他最近都走跌所以我會扣6000，等到衝很快的時候改扣3000
所以這之扣款我覺得可以在3k~6k支間輪動

荷銀的俄羅斯我現在就有買，而且去年低價的時候我就扣了不少
而且在幾次世界股市大噴的時候俄羅斯也只是小跌
所以現在收益不錯，我覺得還可以繼續持有
而且荷銀的俄羅斯持股38%能源，28%原物料我都覺得挺棒的
只是我不知道為啥大家似乎寧願去買別家的東歐基金也不願買荷銀的基金
這支基金最近有回跌一些，所以可以扣個3K觀察觀察

至於拉美我最近也有買，但是我也在試水溫所以不與評鑑
以近年的基金來講如果三個月績效超過30%
你又沒扣太多的時候請不要太高興阿
這代表現在這國家很熱，有可能錢還沒賺到就噴光了

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◆ From: 210.64.158.143
推 sinj0514:感謝nixt大大精闢的分析 讓我受益良多!
→ jameshcm:本來就應該逢低買進,偏偏大部分的人都看高才來追.....@_@
→ jameshcm:最近兩個月商品基金募集很熱..那些人知道小麥期貨已經跌
→ jameshcm:回接近一年前的起漲點了嗎..才短短兩個月而已
→ jameshcm:看著報章雜誌消息在投資的人,很容易被套殺......我的感想
j大說的沒錯，看雜誌投資的應該都虧吧
我注意到印度有點熱的時候就是商周、天下等報印度的時候
報完大概一兩個月就狂噴
推 kenneth17:你剛好在股災時後投資  當然不覺得  長期投資  好
→ kenneth17:如果剛好多頭的時候 你投資了  你的觀點應該又不一樣了
我文中有說我大概三年前開始買基金
三年前可是百花齊放的盛大時期，可以說怎麼買怎麼賺
那時候買基金要想"怎樣才可以賺的比別之基金多而不是怎麼選基金"
畢竟大部分的基金都是在大漲阿
那時候錢夠多也不用理啥定期定額，反正年報酬幾乎都100%
單筆隨便丟都是高報酬...但是這樣有啥用？
推 herbawilliam:看完原PO以上基金，要是我只會留拉丁美洲及俄羅斯，
→ herbawilliam:其餘都不能買，美林世礦要買心臟要很好，因為確定
→ herbawilliam:無法長抱，因為能源的邪惡第五波要來了，所以重壓
→ herbawilliam:買能源基金衝績效是比較好...僅共參考
我同意買世礦心臟要夠大顆，而且要比較需要注意波動
所以如果沒太勤勞的話，那我覺得還是算了

其實我覺得有幾種基金都是可以持續注意的
單一國家像是新加坡、韓國、俄羅斯、印度
區域像是東歐、拉美
稍微保險的像是新興市場債券
貴金屬和能源類基金
多注意這些趨勢逢低買進逢高賣出，不敢說這樣會大賺
但是基本的小收益應該是會有的
推 egghan:剛好跟原PO買相反 丟礦業能源類 去買印度 嘖嘖嘖.
推 neofire:因為你沒研究啊,同樣的標的,別人賺到翻,你就賠錢....
→ neofire:跟是不是長期投資無關吧
我想請問同樣的標的怎麼會有不同的收益？
那請問你的研究又是如何？你現在買的印度和別人不同是賺的？
→ magididi:前兩段邏輯怪怪的 好像用只買半年的印度來質疑長期投資?
不是我質疑而是這就是變動的趨勢
很多國家近半年的走勢並不只是盤整而已
根本就是狂噴的狀態下還持續的定期定額
這樣還不如直接把錢花掉，或是存起來幾個月買一次
※ 編輯: nixt            來自: 210.64.158.143       (06/01 15:10)
→ ffaarr:長期放當然絕不可能是最高報酬率，問題是你要怎麼去預測短
→ ffaarr:期會漲會跌，能預測的話當然常常殺出殺入可以賺比較多。
→ nixt:我只能說停損一到該丟就丟...@@
→ nixt:我也沒辦法預測，只能說都憑感覺，幸好現在收益還算自己滿意
推 neofire:去年10月買的算長期嗎? 不知道
→ neofire:就算沒研究也不該在高點買,然後抱怨長期無效
→ neofire:說個兩句就要放大絕?
推 neofire:好啦,我道歉,這個板需要不同的意見,言語衝撞抱歉
推 kkil:neofire大大 何必道歉  每個人都有自己的觀點
→ kkil:況且他買在高點  勢必有所不滿 長期是投資 短期是投機
→ kkil:他是投機者啦 其實不管怎嚜樣 都會賺錢啦 不過還是推長期投資