Re: [問題] 還是搞不清楚扣款日的問題！不好意思！

[gary4 (蓋瑞士)]

※ 引述《b7736 ()》之銘言：
: 借原po的文問一下我的狀況
: 大家都說是三，不過問題來了，像原po是29日才扣錢我覺得ok
: 但我發現國泰世華28日就扣我錢了，卻算29日淨值這樣合理嗎
: 我原本是認為國內颱風國外正常，那不影響嘛，應該還是要算28號淨值，與扣款日無關
: 後來想想，他可以用國內放假無人力處理當作理由（雖然知道都是電腦處理= =）
: 那好啦，現在如果28號有"人力"扣款（其實也知道是電腦）
: 卻沒有"人力"去申購外國基金，導致要星期二才申購，變29日淨值
: 那這樣我覺得非常不合理阿
: 雖然只是個小細節，不過我還是想要把他釐清
: 不知道大家的看法是怎麼樣

如果你買的是美國或拉美的基金，其實你看到你買到「29日」的淨值
但事實上應該是「28日」收盤後的淨值，不是嗎？？

就像PO文的現在，台股已經收盤了，但美國和拉美離「今天」的開盤還有很久
如果銀行是現在扣款的，要買到美洲基金「今天」的淨值，這不是強人所難？

其實我一直不確定我們在網路上看到的所謂「31日」的淨值，指的到底是：
(1)該國31日收盤後，結算出來的淨值
(2)台灣31日(可能是該國30日)的淨值
(3)該國前一日(30日)收盤後結算之淨值
(4)現在這個Moment的淨值，該國換日就跟著換 (Online Update 有可能嗎??)
(5)以上皆非

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◆ From: 61.56.4.218
推 b7736:應該是該國時間，也就是說看到31號，就是該國31號收盤結算的
→ gary4:所以你28日扣款買到28日的淨值，這個淨值是29日才看得到
→ gary4:可是你覺得你買到29日的淨值，也就是30日看到的那個值
→ gary4:是這樣嗎？？
推 b7736:沒錯沒錯，大概就是這個意思
→ gary4:那這樣的確蠻奇怪的 不過話說回來  也不知道哪天淨值比較低
→ gary4:如果在意還是打去銀行說一下吧  29日好像大多漲 所以買貴了