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作者smallz (QQ)
看板Fund
標題[心得] 分享我的投資組合
時間Sat Apr 11 01:01:54 2009
我只是個基金市場的生手 由於父母白手起家(真感謝阿公至少沒有債留子孫><) 老爸又在股票萬點時執迷不悟 (那時股市名嘴整天都幫散戶洗腦 我老爸總是相信台股會上一萬兩千點) 自從那次之後 我就沒看到他有在看財經台了 哈! 看到了股市的大起大落 自己又是個小小的上班族 沒時間整天盯著大盤 所以還是覺得基金會安穩一點 ----------------------廢話結束分隔線------------------ 年齡 26 月薪 實領約41K 投資金額 25k/月 ------------------------------------------------------ 基金名稱 基金類型 每次投資金額 扣款日 ╭ 富坦全球債券(美元)-除息 全球債券 5000_富邦 26 核心型┤ 第一富全球債券-累積型 全球債券 3000_富邦 26 ╰ 摩根富林明全球平衡基金 全球平衡 5000_台銀 16 衛星型┬ 霸菱全球新興市場(美元) 全球新興 3000/3000_台銀 6/16 ╰ 台灣卓越50基金 台灣ETF 3000/3000_台新 10/26 投資比例 核心型:衛星型 = 52:48 ---------------------------------------------------------------------- 1.全球債券 原本打算每月定存10k 剩下15k分三支基金購買 不過現在的定存利率真是令人傻眼 10K利息一年不到200 所以就打算拿這筆錢來加買基金 所以選擇了波動較小的全球債券 只要報酬率超過2% 我就賺到了(當然還要扣掉一些成本) 一開始用了4433法則挑到富坦的全球債券 剛好自己的薪資帳戶(富邦)也有這檔基金 結果因為不熟網銀操作 買到了第一富全球債券 (純粹是個烏龍 所以把它的扣款金額調低至3000 = =) 2.全球平衡 這些核心基金是我想放個5年以上的基金 用來付房子的頭期款(遠目ing~~) 這支基金我也是用4433法則挑出來的其中一支 再比較同類型的beta sharpe Jensen Treynor等值之後中選的 真希望他不要讓我失望 3.全球新興 原本是想要挑一支好的全球股票型基金 不過去年的經濟大震盪 讓很多全球股票基金大洗牌 害我挑不出自己中意的基金 (原本是挑到元大全球通訊 後來覺得他個投資標的太狹隘) 最後覺得能源跟新興市場應該會比歐美股市先復甦 參考了這三年的晨星 普爾 與金鑽獎的得獎基金 這支基金就出線了 4.台灣ETF 這支純粹是因為台股之前跌到4000點時 就覺得他總有一天會漲回來 不過看台股最近的表現 看來跌回4,5000點的日子不遠了 最近進場真是有點危險 因為衛星基金的波動度較大 所以選擇一個月扣款兩次 並且將扣款間隔盡量平均 已達到時間平均成本的觀念 以後大概最少每季會檢視一次自己的投資組合 期待這些基金都有亮眼的表現~~ -----------------------以下又是說廢話---------- 說真的 投資的事前準備真是累人 買書 找資料 挑基金--->選定基金(花了我一個月) 比較手續費 銀行折扣 開帳戶 分配投資金額(又花了我一個月) ^^^^^^^^^^^^ 扣掉房租 水電 手機費 一個月大概還有9K供我花用吧 基金搞定了!! 下一步就是準備搞定保險了(看來生活費又要少個2.3K了 哈!!) -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 219.84.19.170
推 wannarock:第一富全球債券是Fund of Funds 我記得中間有多抽了 04/11 01:41
→ wannarock:一些經理費，既然已經有了全球債這筆基金還是放棄比較好 04/11 01:42
推 hippopus:推~ 04/11 06:23
→ ffaarr:既然是烏龍買的，沒有其他理由的話不應該繼續買，另外提醒 04/11 09:29
→ ffaarr:4433不是個好辦法。很多看起來同類的基金其實內容差很多。 04/11 09:29
→ ffaarr:風險就不同了，放在一起比意義不大，還有就是績效是過去的 04/11 09:30
→ ffaarr:跟未來績效的相關性非常低。 04/11 09:31
→ ffaarr:除此之外整體配置我覺得還算是不錯有認真考慮就是好的。 04/11 09:32
推 airmen:原PO算是個很謹慎投資人，不過買0050基金，為什麼不開 04/11 10:45
→ airmen:證券戶頭，這樣手續費不是比較省嗎？畢竟賣這支的銀行不多 04/11 10:46
推 htc01:也推買0050就直接買股就好!!又省手續費!! 04/11 11:14
→ smallz:我也有想過直接買股~不過銀彈不夠多 只能慢慢累積單位數 04/11 11:19
→ smallz:我比較過中信和台新的計費方式 台新的台股ETF無手續費下限 04/11 11:21
→ smallz:中信是30元 而台新也沒有贖回手續費 中信就不清楚了 04/11 11:21
→ smallz:而且爬文說台新的手續費0.6%已包含證交稅 再打7折剩0.42% 04/11 11:23
→ jameshcm:可以用購買"零股"的方式交易,不一定一次要買一張 04/11 11:24
推 yanan0413:核心裡面應該有不小比例有重複 04/11 13:29
→ yanan0413:然後建議不要買組合式基金 被賺很大 04/11 13:30
推 MANPringle:0050似乎不能買零股喔 04/11 14:43
→ jameshcm:0050可以零股交易,只是成交量不大 http://0rz.tw/L4bh4 04/11 14:56
→ jameshcm:http://0rz.tw/qH2P5 <--(代號0050)到底有沒有零股買賣？ 04/11 14:59
→ jameshcm:昨天4/10星期五的成交量為 7989 "股"(不是張) 04/11 15:00
噓 John7:亂槍打鳥 不會賺錢 04/11 17:04
推 tkr:你債券+平衡太多了 現在要入只有高收益公司債可以且戰且走 04/11 18:20
→ tkr:股票市場今年就會走進多頭 債券基金不是好主意 04/11 18:20
→ tkr:0050應該逢低加碼 不應該定期定額 手續費還更高 04/11 18:21
推 smtp:多頭末買進:富坦美國政府、富坦全球債; 空頭末買進全球型股基 04/11 19:46
→ smtp:台股的話, 可以買進2412中華電+0050台灣50, 操作愈簡單愈好!! 04/11 19:47
推 IQ120:覺得你還是沒有買對 04/11 21:32
推 ariesgolem:台股的話 我建議 台灣50 or 台積電 其實怎樣都不會虧 04/12 14:13
推 tkr:股票市場沒有好標的 只有好價格 台積電三位數買的會沒虧?? 04/12 15:51
→ peterkan:買到接近200元的台積電，現在沒賣的應該也解套了. 04/12 16:00
推 hitoo:不是解套..是有賺 04/12 23:33
推 tkr:我買股票不是要等解套 是要賺錢 因為解套而認為是好買賣 04/13 01:29
→ tkr:人家光三個月內這波都賺了20~40% 你數年的投資才剛解套小賺 04/13 01:30
→ tkr:豈不可笑? 04/13 01:31
→ vocation:三個月內賺20~40%的這些人 數年的投資績效未必贏台積電 04/13 17:33
→ vocation:拿短線和長線來比較沒有太大意義 04/13 17:34
→ vocation:不過近期內有賺錢的 講話通常都比較大聲 覺得自己很強 04/13 17:36
推 waylon27:相信自己就好 有花心思一定會得到經驗或是報酬 04/14 18:51
推 tkr:買三年才解套小賺 不如不要投資 04/14 23:37
→ tkr:只要你的收入還可以的 稅率超過13% 根本沒解套 04/14 23:38
→ tkr:有人可能忘記股利息要課稅 04/14 23:38
推 a9202507:如果我可以年年20%，我才不要買基金，買股票就好了。 04/17 15:16
→ a9202507:問題是我股票去年大賠. 04/17 15:17