[問題] 基金損益計算

[petercyf (一個字！窮！)]

版上的眾位高手們好，
小弟這邊有個疑惑，爬了一下精華區仍找不到完整答案，
(都只有部分，但小弟資質駑鈍，實在不會整理orz，只好求助各位)
希望眾位高手能夠幫小弟解惑..

小弟有三檔基金，皆是美金計價
在4月17日時A基金的淨值是49.2，損益是-26.00%  (6號扣款)
           B基金的淨值是11.49，損益是-30.89% (6號扣款)
           C基金的淨值是7.13，損益是-32.05%  (16號扣款)

但今日30號的淨值為
           A基金的淨值是49.62，損益是-26.86%
           B基金的淨值是11.67，損益是-31.21%
           C基金的淨值是7.44，損益是-30.52%

小弟的疑問在於，自扣款之後到下次扣款前的一個月內，
基金計算損益的基準點是否應該都是相同的？若是，
為何以A、B兩支基金而言，淨值上升但虧損卻提高呢？
打電話至銀行詢問，銀行的回答是匯率的關係，
但同樣是美金計價的C基金卻是淨值上升虧損也跟著減少，
而理專的解釋我也聽不太懂，但查了一下最近半個月(17號至今30號)美金的波幅也還好，
所以想求教一下眾位高手，是否能幫小弟說明一下，
為何在同一個月內會出現淨值上升但虧損卻增加的現象呢？

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有誰可以告訴我    為何有人可以一秒鐘幾十萬上下

我卻只能蹲在路邊吃碗雜碎麵

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) 
◆ From: 59.115.8.122
推 hakkiene:很正常啊..17號33.788;30號33.140 匯損造成的..
→ hakkiene:這兩周美金貶了1.02%...損益不到1%..
→ Jany0316:因為C的淨值漲幅大於匯率虧損,AB漲幅比匯率虧損小啊!
推 hakkiene:除非你的淨值漲幅大於匯率貶幅..不然損益不可能為正..
→ hakkiene:這個都不懂..看來吃碗雜碎麵真的比較適合你..
推 black1222:損益如果沒換回台幣的話，不是不用看匯差嗎??
→ finalptt:單純看淨值是升值沒錯，但銀行給的損益大多都有參照匯率
→ finalptt:也就是換成台幣來算啦，不然最後的目前總值就沒辦法出來
推 Falconeye:銀行給的損益也都是高估的吧(沒把所有成本算進去)
→ Falconeye:建議自己寫個excel來看
→ AloneBird:............這.............
推 dyman:頻行損益是不計購買手續費的...自己算比較準...