Re: [新聞] 晨星專欄：基金漲了 你的投資組合呢？

[bigpolaris (目標被動收入 1M/y)]

        看到這標題想到

        不知版友們是怎樣評估自己的績效


        我自己是每個月會作報表

        把現金、定存、基金、股票....... 那些戶頭金額全部加起來

        一開始是想要知道資產配置比例 還有各戶頭的資金流動

        後來就把每個月的總資產和MSCI世界指數 畫折線圖作比較

        這樣應該算是可以評估出是否打贏整個世界的大盤？？



        問題點在於MSCI世界指數沒有納入債券

        或許這樣也算是可以評估是否股債混合可以打敗純股


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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) 
◆ From: 114.44.5.132
推 wyytw:感覺你是在記帳..不太像是要打贏大盤
→ bigpolaris:？？ 不太懂
推 adamyen:原Po是說他認為可以評估出他有否打贏整個世界的大盤
→ adamyen:而不是說他找到方法打敗大盤
→ adamyen:一樓應該是誤會原PO的意思了...
→ ffaarr:其實我覺得股債混合在報酬上目標應該不容易贏純股，但重點
→ ffaarr:是能在報酬差不會太多的情況下，大幅降低整體的波動。
→ bigpolaris:不過我算是股債期三種混在一起  ╮(￣▽￣)╭
→ borriss:優先股 股債期三位一體 (誤)
推 miwforsury:跟MSCI連動...資產的波動性很大吧...
推 badfood:我自己每三個月會統計一次流動資產 用意和原PO一樣
→ badfood:想知道資產配置的情況 不過到是沒想到和一個指標來做比較
→ badfood:指標部分我先找一款平衡型基金如貝來德環球配置來做比較
→ badfood:不過這樣可能要把工作收入剔除再來做比較
→ ffaarr:其實如果持有債券的話，也可以跟比如7成的股票指數和3成的
→ ffaarr:債券指數來比較。有些基金在選指標的時候也是用配置的。
推 badfood:生活支出等花費都會拉低整體績效  除非有把投資部分獨立
→ badfood:出來 不然很難計算
→ hamk5202:我是輸給大盤，目前整體+33%....
→ zerohsu:-25% .....我看只有我還沒回來吧
推 minilydia:我也一堆沒回來.Q
推 kirovgreat:波動小一點 也算是OK阿